Пожалуйста, отключите AdBlock!
AdBlock мешает корректной работе нашего сайта.
Выключите его для полного доступа ко всем материалам РБК
Лента новостей
Посетители ночного клуба в Кемеровской области открыли стрельбу по охране 12:55, Общество СПЧ подготовил заключение о возврате закона о СМИ-иноагентах в Госдуму 12:43, Политика Участник лотереи «Гослото» из Сургута выиграл более 32 млн руб. 12:36, Общество «Интернет вещей»: считаем, в чем его выгода 12:27, SAP и РБК Шаманов предупредил о «взрыве» ситуации на Украине из-за оружия из США 12:25, Политика Опубликовано видео полета «летающего радара» А-100 12:14, Технологии и медиа The Observer узнал о списке знавших о домогательствах Вайнштейна людей 11:53, Общество Боксер Тете провел самый быстрый титульный бой в истории 11:47, Спорт Как раскрутить свое дело, не выдумывая креативные способы продвижения 11:15, РБК и Промсвязьбанк Александру Овечкину разбили лицо в матче чемпионата НХЛ 11:07, Спорт СМИ узнали об убийстве полицейским трех человек в пригороде Парижа 10:56, Общество Times узнала о разработке в ЕС сценария «хаотического» Brexit 10:52, Политика В Париже умер модельер Аззедин Алайя 10:08, Общество Климкин рассказал о передаче «опыта борьбы с россиянами» США 09:41, Политика На Ярославском направлении МЖД произошел сбой в движении электричек 09:16, Общество На Окинаве человек погиб после аварии с военным грузовиком США 08:01, Общество Певца Дэвида Кэссиди госпитализировали в критическом состоянии 06:46, Общество Рисунок из серии комиксов «Приключения Тинтина» продали за €505 тыс. 06:16, Общество В архиве нашли возможную причастность Джека Руби к покушению на Кеннеди 05:49, Общество Швеция и Уругвай внесли в Совбез ООН новую резолюцию по химоружию в Сирии 05:34, Политика Путин расширил основания для отказа россиянам в валютных операциях 05:00, Экономика Военная прокуратура Украины нашла червей и тараканов в пище курсантов 04:50, Общество В ОАЭ автомобильный номер ушел с молотка за $3 млн 04:05, Общество Власти Аргентины зафиксировали попытки пропавшей подлодки выйти на связь 04:04, Политика В Пекине жертвами пожара стали 19 человек 03:52, Общество Япония заявила о планах выращивать клубнику на Курилах 03:37, Бизнес СМИ узнали о предложении Белого дома выделить Украине $47 млн на оружие 03:16, Политика Генпрокурор Испании умер в столице Аргентины 02:30, Политика
Фиктивные миллиарды
Газета № 005 (1780) (1701) Общество, 17 янв, 2014 01:05
0
Фиктивные миллиарды
АСВ подсчитало, сколько денег бизнес спрятал на частных счетах
Фото: РБК

В банках, лишившихся лицензий во втором полугодии 2013 года, были сформированы фиктивные вклады на сумму 4,6 млрд руб., подсчитало Агентство по страхованию вкладов. Гарант сохранности средств граждан вернет деньги таким вкладчикам только по суду. Обычно АСВ выигрывает 90% споров с ними.

АСВ по запросу РБК daily подсчитало, что за второе полугодие 2013 года в 14 банках с отозванными лицензиями было выявлено 9116 операций искусственного формирования вкладов физлиц на общую сумму 4,6 млрд руб. Самый большой объем фиктивных вкладов АСВ зафиксировало в Инвестбанке — 1,37 млрд руб. (общая сумма выплат вкладчикам этой кредитной организации из фонда страхования вкладов составила 30,6 млрд руб.). А вот Мастер-банк — лидер по размеру ответственности перед вкладчиками (выплаты составили 31,2 млрд руб.) — показал один из самых низких уровней фиктивных депозитов. Их было всего 22 на сумму 13,8 млн руб.

Практика формирования фиктивных вкладов получила широкое распространение в кризис 2008 года. С этого момента до второго полугодия 2013 года АСВ выявило фиктивные вклады более чем на 15 млрд руб. Активно их применяли клиенты банков, принадлежащих Матвею Урину. Например, в банке «Славянский», лишившемся лицензии в 2010 году, было выявлено более 1 тыс. подобных операций. АСВ видит, как квазидепозиты формируются за счет внесения в документы бухучета записей о зачислении средств на счета подставных физических лиц, перевода денег со счетов компаний и индивидуальных предпринимателей на счета граждан.

Критерий отнесения вкладов к фиктивным прост — они формируются в момент образования у банка картотеки: ситуации, когда кредитная организация перестала проводить платежи. Хотя с каждой конкретной операцией АСВ разбирается индивидуально, уточняет представитель агентства. Его замгендиректора Андрей Мельников пояснил, что большинство подозрительных операций с депозитами во втором полугодии 2013 года были «лавинообразными» и, судя по их характеру, прошли с участием сотрудников банков. «Если смотреть их отношение к общему объему выплат, то оно составило 3,8%, в предыдущие годы оно было на уровне 5%», — отметил он.

Как и раньше, АСВ готово оспаривать требования квазивкладчиков в суде. Пока, по словам Андрея Мельникова, исков практически не поступало. «Напротив, по отдельным банкам примерно одна шестая квазивкладчиков обратились с заявлением о признании этих сделок недействительными и просьбой восстановить средства на первоначальных счетах», — говорит представитель АСВ.
 
По судебной практике АСВ выигрывает 90% дел по оспариванию претензий на страховое возмещение. Эксперты считают, что сильно судебная практика не изменится. «Если, конечно, АСВ не будет считать фиктивной операцией естественное дробление депозита, когда вкладчики из-за общей нервозности на рынке разбивали свои депозиты для того, чтобы подстраховаться, и это было до возникновения картотеки», — говорит партнер компании «ФБК-Право» Александр Сотов.
 
Информация о проблемах некоторых банков (к примеру, Смоленского банка, Банка проектного финансирования и др.) появилась за несколько недель до отзыва лицензий, что вызвало панику среди вкладчиков этих кредитных организаций.