Лента новостей
В РПЦ предостерегли от крещенских купаний из-за «свирепствующего вируса» 18:07, Общество В IIHF назвали неудивительным решение спонсоров бойкотировать ЧМ в Минске 17:45, Спорт Лукашенко объяснил протесты закрытыми границами 17:37, Политика Не про деньги: как фонды развивают культуру, образование и науку 17:27, РБК и Фонд Потанина Агент Ари Закарян рассказал о своем отношении к «Ледниковому периоду» 17:24, Спорт Байден выдвинул Нуланд на пост замгоссекретаря 17:20, Политика Россия увеличит количество рейсов в Египет 17:08, Общество В Европе осудили разработку Ираном металлического урана 16:44, Политика Телепорт на 20 лет назад: история российского фондового рынка 16:38, РБК и Открытие Инвестиции Президент UFC анонсировал решение Нурмагомедова по карьере 16:26, Спорт Агент отказался считать долгие карьеры фигуристок ключом к популярности 16:09, Спорт Бывший спикер парламента стал главой правящей партии «Грузинская мечта» 15:55, Политика Новостройки Москвы: как выбрать, где посмотреть, что ожидать 15:49, Партнерский материал Россия решила возобновить полеты в четыре страны 15:42, Общество В КНР за пять дней возвели больницу на 1,5 тыс. мест для больных COVID-19 15:37, Общество В Рязани убили главного редактора новостного портала «Рязань.Лайф» 15:14, Общество Умер глава группы Ротшильдов 15:05, Общество Врач-диетолог советует: как изменить жизнь за 45 дней 15:00, РБК, Перекрёсток и Almette Skoda вслед за Nivea отказалась от спонсорства ЧМ по хоккею в Минске 14:48, Спорт Макгрегор счел Нурмагомедова испугавшимся боя 14:41, Спорт Глава Сахалина пообещал не вводить бейджи для привитых без их одобрения 14:25, Общество Глава UFC назвал условие для боя Нурмагомедова с Сен-Пьером 14:17, Спорт Как интерактивный шоурум заменил обычные магазины 14:11, РБК и МегаФон Следователи задержали чиновника Норильска после гибели людей под лавиной 13:56, Общество Путин поздравил Василия Ланового с 87-летием 13:50, Общество Мебель из России и черные розетки: тренды в дизайне квартир — 2021 13:49, Недвижимость В Москве до максимума повысили температуру отопления из-за морозов 13:47, Общество Партия Меркель избрала нового главу 13:42, Политика
Газета
Фиктивные миллиарды
Газета № 005 (1780) (1701) Общество,
0

Фиктивные миллиарды

АСВ подсчитало, сколько денег бизнес спрятал на частных счетах
Фото: РБК
Фото: РБК

В банках, лишившихся лицензий во втором полугодии 2013 года, были сформированы фиктивные вклады на сумму 4,6 млрд руб., подсчитало Агентство по страхованию вкладов. Гарант сохранности средств граждан вернет деньги таким вкладчикам только по суду. Обычно АСВ выигрывает 90% споров с ними.

АСВ по запросу РБК daily подсчитало, что за второе полугодие 2013 года в 14 банках с отозванными лицензиями было выявлено 9116 операций искусственного формирования вкладов физлиц на общую сумму 4,6 млрд руб. Самый большой объем фиктивных вкладов АСВ зафиксировало в Инвестбанке — 1,37 млрд руб. (общая сумма выплат вкладчикам этой кредитной организации из фонда страхования вкладов составила 30,6 млрд руб.). А вот Мастер-банк — лидер по размеру ответственности перед вкладчиками (выплаты составили 31,2 млрд руб.) — показал один из самых низких уровней фиктивных депозитов. Их было всего 22 на сумму 13,8 млн руб.

Практика формирования фиктивных вкладов получила широкое распространение в кризис 2008 года. С этого момента до второго полугодия 2013 года АСВ выявило фиктивные вклады более чем на 15 млрд руб. Активно их применяли клиенты банков, принадлежащих Матвею Урину. Например, в банке «Славянский», лишившемся лицензии в 2010 году, было выявлено более 1 тыс. подобных операций. АСВ видит, как квазидепозиты формируются за счет внесения в документы бухучета записей о зачислении средств на счета подставных физических лиц, перевода денег со счетов компаний и индивидуальных предпринимателей на счета граждан.

Критерий отнесения вкладов к фиктивным прост — они формируются в момент образования у банка картотеки: ситуации, когда кредитная организация перестала проводить платежи. Хотя с каждой конкретной операцией АСВ разбирается индивидуально, уточняет представитель агентства. Его замгендиректора Андрей Мельников пояснил, что большинство подозрительных операций с депозитами во втором полугодии 2013 года были «лавинообразными» и, судя по их характеру, прошли с участием сотрудников банков. «Если смотреть их отношение к общему объему выплат, то оно составило 3,8%, в предыдущие годы оно было на уровне 5%», — отметил он.

Как и раньше, АСВ готово оспаривать требования квазивкладчиков в суде. Пока, по словам Андрея Мельникова, исков практически не поступало. «Напротив, по отдельным банкам примерно одна шестая квазивкладчиков обратились с заявлением о признании этих сделок недействительными и просьбой восстановить средства на первоначальных счетах», — говорит представитель АСВ.
 
По судебной практике АСВ выигрывает 90% дел по оспариванию претензий на страховое возмещение. Эксперты считают, что сильно судебная практика не изменится. «Если, конечно, АСВ не будет считать фиктивной операцией естественное дробление депозита, когда вкладчики из-за общей нервозности на рынке разбивали свои депозиты для того, чтобы подстраховаться, и это было до возникновения картотеки», — говорит партнер компании «ФБК-Право» Александр Сотов.
 
Информация о проблемах некоторых банков (к примеру, Смоленского банка, Банка проектного финансирования и др.) появилась за несколько недель до отзыва лицензий, что вызвало панику среди вкладчиков этих кредитных организаций.