Пожалуйста, отключите AdBlock!
AdBlock мешает корректной работе нашего сайта.
Выключите его для полного доступа ко всем материалам РБК
Лента новостей
Посол рассказал о «готовности» США идти на улучшение отношений с Россией 16:33, Политика В «Открытии» подтвердили изъятие средств менеджеров для докапитализации 16:23, Финансы Министр ДНР назвал покушение на себя «терактом» 16:06, Политика В Мексике произошло землетрясение магнитудой 5,8 16:02, Общество СМИ узнали о сделке со следствием одного из фигурантов по «делу Шакро» 15:47, Общество Лавров предложил посредством реформы «срезать» ООН «лишний жирок» 15:39, Политика В Москве задержали открывшего стрельбу в ресторане мужчину 15:22, Общество Рейсовый автобус с 50 пассажирами перевернулся в Иркутской области 15:04, Общество Матч «Спартак» — «Ливерпуль» пройдет при аншлаге 14:43, Спорт В Уфе футболистов эвакуировали из отеля из-за сообщения о бомбе 14:36, Общество Лавров пообещал не медлить с иском об изъятой дипсобственности 14:13, Политика В Лондоне задержали подростка по делу об атаке ядовитой жидкостью 13:48, Общество Лавров назвал причину невозможности удара США по КНДР 13:12, Политика Против «ВИМ-Авиа» возбудили два дела из-за задержки зарплат на 206 млн 12:39, Общество Минобороны проиллюстрировало снимками тезис о связи спецназа США с ИГ 12:39, Политика «Реал» оценил своего 21-летнего футболиста в €500 млн 12:37, Спорт В Совфеде назвали бесполезным учебник Пентагона по борьбе с армией России 12:21, Политика СК начал проверку обстоятельств гибели белухи в Приморском океанариуме 12:03, Общество Ракеты КНДР на видео «уничтожили» авианосец и самолеты ВВС США 11:48, Политика В Саудовской Аравии сочли «историческим» визит короля в Россию 11:40, Политика В Афганистане террорист-смертник атаковал конвой НАТО 11:11, Общество Российский боксер Кудряшов нокаутом проиграл бой во Всемирной суперсерии 11:03, Спорт В Калифорнии запустили ракету Atlas V со спутником-разведчиком 10:48, Технологии и медиа Федерер и Надаль впервые сыграли совместный матч в паре 10:38, Спорт В Башкирии двое туристов из Екатеринбурга сорвались с горы 10:14, Общество Lufthansa предложила за лопнувшую Air Berlin €200 млн 09:58, Бизнес Пятничные рейсы «ВИМ-Авиа» прибыли в Благовещенск 09:48, Общество Организация разъединенных наций: история конфликтов в ООН 09:16, Политика 
Обналичный расчет
Газета № 129 (1904) (1807) //1933 Общество, 18 июл, 2014 01:25
0
Обналичный расчет
За два года Мастер-банк совершил незаконные операции на 600 млрд рублей
Фото: ИТАР-ТАСС

Мастер-банк заработал на незаконных операциях 5,5 млрд руб. за два года, пропустив через себя более 600 млрд руб. Такие цифры обнаружило АСВ.

За два года до отзыва лицензии Мастер-банк обналичил 374,5 млрд руб., еще 231 млрд руб. прошло через него на обналичивание транзитом, сообщили РБК в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) со ссылкой на результаты проверки. По информации агентства, прибыль банка за эти операции в качестве комиссионных составила 5,5 млрд руб. Ранее зампред ЦБ Михаил Сухов говорил, что общий объем сомнительных операций по обналичиванию мог составить около 200 млрд руб. Таким образом, объем сомнительных операций в Мастер-банке оказался в три раза выше, чем предполагалось ранее.

Банк России отозвал лицензию у Мастер-банка 20 ноября 2013 года. В качестве официальной причины регулятор указал недостоверную отчетность и неоднократное нарушение в течение года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма». В тот же день председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что у кредитной организации обнаружена «дыра» в активах в размере 2 млрд руб., также банк был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций.

Решением Арбитражного суда Москвы от 16 января 2014 года Мастер-банк признан банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ.

Мастер-банк был владельцем одной из самых крупных банкоматных сетей, состоявшей, по данным АСВ, из 1,7 тыс. устройств. После отзыва лицензии она достались Альфа-банку. Именно банкоматная сеть служила главным инструментом обналичивания, сообщал ранее ЦБ. По данным регулятора, в Мастер-банке было открыто около 2 тыс. счетов физлиц, на которые фирмы-однодневки перечисляли деньги под видом заработной платы, кредитов и средств от продажи ценных бумаг. В тот же день владельцы счетов обналичивали эти средства в банкоматах кредитной организации. «Банкоматы стояли в специально отведенных местах, куда не было доступа никому, кроме определенных людей со специальными карточками, поток через них был такой же, как по Москве, потому и не вызывал подозрений», — рассказал РБК источник, знакомый с деталями проверки Мастер-банка.

Год назад комиссия за обналичивание составляла 4—8% в зависимости от суммы и прочих факторов, рассказали РБК два финансиста. После истории с Мастер-банком комиссия резко подскочила, знают они.

Согласно отчетности, за девять месяцев 2013 года комиссионные доходы Мастер-банка составили 90,4 млн руб., а за весь 2012 год — 277,4 млн руб. Эти цифры существенно ниже того, что обнаружило АСВ. Сотрудник одного из рейтинговых агентств объясняет это расхождением тем, что только часть платы за обналичивание взимается в качестве комиссии за проведение платежей, переводов и снятие наличных, именно она обычно и отражается в соответствующих статьях дохода банка. «Еще часть оплаты проходит по неофициальным каналам — чаще всего наличными средствами. Есть другой вариант, когда комиссия переводится внешним структурам, проходит как оплата услуг организаций за якобы проведенные работы, дальше выводится под видом зарплаты или переводится еще куда-либо. Но это более сложный способ и менее интересный, так как здесь этот доход будет облагаться налогом», — говорит он.

«Нет смысла учитывать доходы за нелегальную деятельность в отчетности банка. Соответственно, доход от этой деятельности распределяется иными способами», — говорит партнер юридической компании «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов. По его словам, комиссию за такие услуги получают обычно наличными средствами.