Прямой эфир

К сожалению, ваш браузер
не поддерживает
потоковое видео.

Попробуйте

установить Flash-плеер
Обналичный расчет
Лента новостей 4:05 МСК
Комитет сената США поддержал кандидатуру Тиллерсона на пост госсекретаря Политика, 03:02 Командование авиабазы США в Аризоне отменило блокировку объекта Общество, 02:42 Liberty Media объявила о завершении сделки по приобретению Formula 1 Бизнес, 02:03 В Минкульте предложили поднять в 1,4 тыс. пошлину на иностранные фильмы Политика, 01:36 Еврейская община прокомментировала слова Толстого об Исаакиевском соборе Общество, 01:30 В Бразилии в курортном отеле произошел взрыв Общество, 00:32 Соратник Трампа призвал арестовать Мадонну после ее слов на Женском марше Общество, 00:13 В Белом доме допустили возможность сотрудничества с Россией в борьбе с ИГ Политика, 00:08 ЦБ создал правовой прецедент при решении судьбы «Пересвета» Финансы, 00:07 Для Госдумы создадут центр по повышению качества законопроектов Политика, 00:01 МТС и «Билайн» запустят услуги по переводу пенсионных накоплений Финансы, 00:00 Володин покинет пост председателя набсовета общества «Знание» Политика, 00:00 ФАС отменила тендер на строительство зданий Верховного суда в Петербурге Общество, Вчера, 23:38 Берни Экклстоуна уволили с поста главы Formula 1 Бизнес, Вчера, 23:11 В Белом доме рассказали об уходе Трампа из Trump Organization Политика, Вчера, 23:05 «Магнит» вошел в число крупнейших импортеров вина в Россию Бизнес, Вчера, 22:55 Пентагон опроверг сообщения о совместных с ВКС России операциях в Сирии Политика, Вчера, 22:33 Кадыров рассказал о проходящих службу в Сирии чеченцах Политика, Вчера, 22:03 Путин предложил обязать врио губернаторов отчитываться о доходах Политика, Вчера, 22:01 Минфин выдвинул условия для продления льгот на разработку шельфа Бизнес, Вчера, 21:50 Авиабазу США в Аризоне закрыли из-за сообщений о выстрелах Общество, Вчера, 21:39 ВКС России нанесли удар по позициям ИГИЛ по полученным от США координатам Политика, Вчера, 21:12 Россия «жестко» призвала армию Сирии соблюдать перемирие Политика, Вчера, 21:10 Минкультуры назвало условие передачи заповедника «Херсонес» РПЦ Политика, Вчера, 20:53 НОВАТЭК снизил запасы газа впервые за три года Бизнес, Вчера, 20:45 Трамп вернул введенные Рейганом меры по борьбе с абортами Политика, Вчера, 20:38 МАК рассказал о состоянии самописца с разбившегося в Киргизии Boeing Общество, Вчера, 20:30 Роспотребнадзор заблокировал пост в Tumblr из-за цитаты Ремарка Общество, Вчера, 20:23
Газета № 129 (1904) (1807) //1933 18 июл 2014, 00:25
Лилия Фиалко
Обналичный расчет
За два года Мастер-банк совершил незаконные операции на 600 млрд рублей
Фото: ИТАР-ТАСС

Мастер-банк заработал на незаконных операциях 5,5 млрд руб. за два года, пропустив через себя более 600 млрд руб. Такие цифры обнаружило АСВ.

За два года до отзыва лицензии Мастер-банк обналичил 374,5 млрд руб., еще 231 млрд руб. прошло через него на обналичивание транзитом, сообщили РБК в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) со ссылкой на результаты проверки. По информации агентства, прибыль банка за эти операции в качестве комиссионных составила 5,5 млрд руб. Ранее зампред ЦБ Михаил Сухов говорил, что общий объем сомнительных операций по обналичиванию мог составить около 200 млрд руб. Таким образом, объем сомнительных операций в Мастер-банке оказался в три раза выше, чем предполагалось ранее.

Банк России отозвал лицензию у Мастер-банка 20 ноября 2013 года. В качестве официальной причины регулятор указал недостоверную отчетность и неоднократное нарушение в течение года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма». В тот же день председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что у кредитной организации обнаружена «дыра» в активах в размере 2 млрд руб., также банк был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций.

Решением Арбитражного суда Москвы от 16 января 2014 года Мастер-банк признан банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ.

Мастер-банк был владельцем одной из самых крупных банкоматных сетей, состоявшей, по данным АСВ, из 1,7 тыс. устройств. После отзыва лицензии она достались Альфа-банку. Именно банкоматная сеть служила главным инструментом обналичивания, сообщал ранее ЦБ. По данным регулятора, в Мастер-банке было открыто около 2 тыс. счетов физлиц, на которые фирмы-однодневки перечисляли деньги под видом заработной платы, кредитов и средств от продажи ценных бумаг. В тот же день владельцы счетов обналичивали эти средства в банкоматах кредитной организации. «Банкоматы стояли в специально отведенных местах, куда не было доступа никому, кроме определенных людей со специальными карточками, поток через них был такой же, как по Москве, потому и не вызывал подозрений», — рассказал РБК источник, знакомый с деталями проверки Мастер-банка.

Год назад комиссия за обналичивание составляла 4—8% в зависимости от суммы и прочих факторов, рассказали РБК два финансиста. После истории с Мастер-банком комиссия резко подскочила, знают они.

Согласно отчетности, за девять месяцев 2013 года комиссионные доходы Мастер-банка составили 90,4 млн руб., а за весь 2012 год — 277,4 млн руб. Эти цифры существенно ниже того, что обнаружило АСВ. Сотрудник одного из рейтинговых агентств объясняет это расхождением тем, что только часть платы за обналичивание взимается в качестве комиссии за проведение платежей, переводов и снятие наличных, именно она обычно и отражается в соответствующих статьях дохода банка. «Еще часть оплаты проходит по неофициальным каналам — чаще всего наличными средствами. Есть другой вариант, когда комиссия переводится внешним структурам, проходит как оплата услуг организаций за якобы проведенные работы, дальше выводится под видом зарплаты или переводится еще куда-либо. Но это более сложный способ и менее интересный, так как здесь этот доход будет облагаться налогом», — говорит он.

«Нет смысла учитывать доходы за нелегальную деятельность в отчетности банка. Соответственно, доход от этой деятельности распределяется иными способами», — говорит партнер юридической компании «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов. По его словам, комиссию за такие услуги получают обычно наличными средствами.