Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
00:00
Реклама 00:00
Прямой эфир
Пропустить рекламу можно через
Лента новостей
По направлению в Крым и с полуострова задержались 16 поездов 18:36, Новость Бублик 13-й раз в карьере вышел в финал турнира ATP 18:27, Статья Шесть ключевых особенностей квартала FØRST на Симоновской набережной 18:24 Во Вьетнаме 34 человека погибли при крушении судна во время экскурсии 18:21, Статья Аэропорты Внуково и Домодедово приостановили работу 18:19, Статья На подлете к Москве сбили два беспилотника 18:11, Новость Овечкин пожелал Карпину стать чемпионом России с «Динамо» 18:07, Статья Акробат упал с плеч коллеги во время номера в Большом Московском цирке 18:02, Новость Замглавы Минфина Чебесков возглавил совет Российско-киргизского фонда 17:58, Статья Bloomberg узнал, как политика Трампа повлияла на смену премьера Украины 17:51, Статья В Дагестане мужчина устроил стрельбу из травматического пистолета 17:35, Новость Клуб Дзюбы стартовал в новом сезоне РПЛ с ничьей с «Крыльями Советов» 17:28, Статья На Урале парковочный терминал показал водителю счет на 10 млрд руб. 17:22, Новость «Глазами инженера»: как экскурсионный хобби-проект вырос до экосистемы 17:20 Овечкин ответил на вопрос о новом контракте в НХЛ 17:20, Статья Летевший в Калининград самолет вернулся в Москву из-за неисправности 16:56, Новость Трамп пригрозил Ирану уничтожением его новых ядерных объектов 16:49, Статья Мерц назвал Европу «безбилетным пассажиром» США 16:47, Новость Клуб Слуцкого обыграл лидера и возглавил таблицу чемпионата Китая 16:39, Статья Times узнала о связи убитого полковника СБУ с атакой на «Северные потоки» 16:34, Статья
Газета
За чистоту инвестиций
Газета № 025 (1800) (1402) Общество,
33

За чистоту инвестиций

ЦБ рекомендовал управляющим более тщательно проверять клиентов
Фото: BLOOMBERG
Фото: BLOOMBERG

Банк России объяснил управляющим компаниям (УК), как отслеживать подозрительных клиентов. Изучив правила внутреннего контроля УК, регулятор рекомендовал «внести конкретику в формулировки». Компании, работающие на рынке объемом 3,5 трлн руб., как и банки, должны проверять бенефициаров своих клиентов, напомнил ЦБ.

ЦБ направил письмо управляющим компаниям, в котором рекомендовал определить конкретные процедуры проверки клиента: выяснять, кто является его бенефициаром, есть ли в его действиях признаки отмывания доходов, полученных преступным путем.

В письме ЦБ указано, что для идентификации бенефициарных владельцев организации должны анкетировать и опрашивать клиентов, а также использовать все законные источники информации (например, СМИ и Internet). В случае отказа клиента от предоставления данных о своем бенефициарном владельце организация имеет право отказать ему в предоставлении услуг.

«Регулятора интересует не формальный подход к исполнению требований закона, а конкретный механизм и процедура реализации мер», — рассказала гендиректор УК «Альфа-Капитал» Ирина Кривошеева (ее компания одна из тех, кто получил письмо ЦБ).

Осенью 2013 года служба Банка России по финансовым рынкам (СБРФР) сообщила, что намерена до конца января 2014 года проверить, как небанковские организации, попавшие под ее контроль, исполняют требования антиотмывочного законодательства. Как рассказали РБК daily участники рынка, регулятор потребовал от них предоставить правила внутреннего контроля. После проверки ЦБ усмотрел в этих правилах «общие места» и «размытые формулировки» и рекомендовал привести документы в соответствие с полученным письмом.

«Появление письма ЦБ не означает, что существует провал в части соблюдения участниками этого рынка антиотмывочного законодательства — напротив, кредитные организации чаще привлекаются к административной ответственности за нарушение закона. Просто ЦБ начинает приближать нормативы, действующие для небанковских организаций, к тем, которые действуют для банков», — пояснил заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный, добавив, что для этого одного письма мало (оно имеет лишь рекомендательный характер) — нужны изменения в 115-ФЗ.

Подобные разъяснения ЦБ — это шаг в сторону сближения надзора над банковскими и некредитными организациями, согласны участники рынка. Однако, по словам замгендиректора Allianz Investments Сергея Лукина (также получил письмо ЦБ), не стоит забывать о различиях: «Наша работа отличается от банковской деятельности. Например, по закону клиентов необходимо отслеживать по признакам совершаемой сделки, но управляющий занимается сделками самостоятельно. Могу предположить, что именно из-за особенностей в работе УК Центробанком и выпущены специальные разъяснения».

Все представители управляющих компаний, опрошенные РБК daily, заверили, что внутренние правила будут приведены в соответствие с письмом ЦБ. «К регулятору принято прислушиваться и выполнять даже его рекомендации», — сказал один из участников рынка коллективных инвестиций. Дополнительные требования не скажутся на работе УК или качестве услуг клиенту, полагают участники рынка. «Все, что нужно, мы и так делаем», — говорят они. Однако усиление надзора за своим рынком приветствуют. По итогам девяти месяцев 2013 года объем рынка доверительного управления и коллективных инвестиций достиг 3,5 трлн руб.

Все компании, осуществляющие операции с денежными средствами, должны отслеживать конечных бенефициаров своих клиентов (и юридических, и физических лиц) и сообщать в надзорные органы о подозрительных сделках. Такая норма прописана в законе «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».