Банки смогут ограничивать переводы дропперов 100 тыс. руб. в месяц
В России вступил в силу новый закон, ограничивающий максимальную сумму переводов между физическими лицами до 100 тыс. руб. в месяц для дропперов. Об этом сообщил Центральный Банк России. Новый порядок вводится в рамках борьбы с теневыми схемами вывода и обналичивания денег.
Российские банки будут опираться на информацию о дропперах, которая хранится в базе Центрального банка о мошеннических операциях. Как отмечает Банк России, для клиентов из этой базы организации теперь будут вводить лимит — человек, замеченный в подозрительных операциях, не сможет переводить себе или другим людям более 100 тыс. руб. в месяц.
«При таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой — не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег», — подчеркнул ЦБ. Если человек попадет в базу ЦБ, ему могут приостановить действие карты или онлайн-банкинга.
Если банк этого не сделал, то теперь банки приостановят ему переводы на сумму свыше 100 тыс. руб. Карту обязательно заблокируют и закроют доступ к онлайн-банку, если сведения о человеке попали в реестр от правоохранителей. Если клиент захочет совершить перевод на сумму более 100 тыс. руб., ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
Летом 2024 года в российское законодательство были внесены изменения, которые усложнили жизнь дропперам. Банки получили право приостанавливать переводы, если они совершаются на счета из базы ЦБ «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Также у банков есть право блокировать карты и онлайн-банкинг, если они содержатся в этой базе ЦБ. Если получена информация от МВД о совершенном этим клиентом противоправном действии, то банк обязан заблокировать его карты и онлайн-банкинг.
В прошлом году ЦБ расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки при проведении транзакций физических лиц. Основанием для отказа в переводе средств стала информация о возбужденном в отношении получателя уголовном деле, полученная по любым каналам, перевод на счета, по которым ранее, по оценке антифрод-систем банков, была зафиксирована мошенническая деятельность, поступившие от сторонних организаций данные, свидетельствующие о мошеннической операции (например, информация от оператора связи о нехарактерной для клиента телефонной активности перед переводом средств или росте числа входящих сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах).
В декабре 2024 года Банк России оценивал число лиц, вовлеченных в дропперство, в 700 тыс. По расчетам МВД, в схемы по обналичиванию средств, похищенных мошенниками, вовлечены более 2 млн граждан.
По данным ЦБ, в прошлом году мошенники украли у россиян с банковских счетов 27,5 млрд руб., это выше показателя 2023 года на 74,4%. В конце 2024 года Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами начал разрабатывать платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц.
Читайте РБК в Telegram.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
