Перейти к основному контенту
Новые законы в России ,  
7 920 

Банки смогут ограничивать переводы дропперов 100 тыс. руб. в месяц

Новый закон ограничит возможности дропперов для обналичивания денег. Теперь они не смогут переводить себе и другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц. Эта мера принята в рамках борьбы Банка России с мошенническими операциями
Фото: Сергей Лантюхов / NEWS.ru / РБК
Фото: Сергей Лантюхов / NEWS.ru / РБК

В России вступил в силу новый закон, ограничивающий максимальную сумму переводов между физическими лицами до 100 тыс. руб. в месяц для дропперов. Об этом сообщил Центральный Банк России. Новый порядок вводится в рамках борьбы с теневыми схемами вывода и обналичивания денег.

Российские банки будут опираться на информацию о дропперах, которая хранится в базе Центрального банка о мошеннических операциях. Как отмечает Банк России, для клиентов из этой базы организации теперь будут вводить лимит — человек, замеченный в подозрительных операциях, не сможет переводить себе или другим людям более 100 тыс. руб. в месяц.

«При таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой — не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег», — подчеркнул ЦБ. Если человек попадет в базу ЦБ, ему могут приостановить действие карты или онлайн-банкинга.

Если банк этого не сделал, то теперь банки приостановят ему переводы на сумму свыше 100 тыс. руб. Карту обязательно заблокируют и закроют доступ к онлайн-банку, если сведения о человеке попали в реестр от правоохранителей. Если клиент захочет совершить перевод на сумму более 100 тыс. руб., ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность. 

Набиуллина сообщила о приостановке банками 300 тыс. переводов ежемесячно
Финансы
Фото:Валерий Матыцин / ТАСС

Летом 2024 года в российское законодательство были внесены изменения, которые усложнили жизнь дропперам. Банки получили право приостанавливать переводы, если они совершаются на счета из базы ЦБ «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Также у банков есть право блокировать карты и онлайн-банкинг, если они содержатся в этой базе ЦБ. Если получена информация от МВД о совершенном этим клиентом противоправном действии, то банк обязан заблокировать его карты и онлайн-банкинг.

В прошлом году ЦБ расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки при проведении транзакций физических лиц. Основанием для отказа в переводе средств стала информация о возбужденном в отношении получателя уголовном деле, полученная по любым каналам, перевод на счета, по которым ранее, по оценке антифрод-систем банков, была зафиксирована мошенническая деятельность, поступившие от сторонних организаций данные, свидетельствующие о мошеннической операции (например, информация от оператора связи о нехарактерной для клиента телефонной активности перед переводом средств или росте числа входящих сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах).

ЦБ разработает новую платформу по контролю за переводами россиян
Финансы
Фото:Андрей Любимов / РБК

В декабре 2024 года Банк России оценивал число лиц, вовлеченных в дропперство, в 700 тыс. По расчетам МВД, в схемы по обналичиванию средств, похищенных мошенниками, вовлечены более 2 млн граждан.

По данным ЦБ, в прошлом году мошенники украли у россиян с банковских счетов 27,5 млрд руб., это выше показателя 2023 года на 74,4%. В конце 2024 года Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами начал разрабатывать платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц.

Читайте РБК в Telegram.

Визионерский взгляд

1 из 6

Особый взгляд

Герои проекта «РБК Визионеры» рассказывают, как связаны современные инновации и визионерство

2 из 6

Кристина Судеревская

О том, как вырастить из хобби бизнес-империю и почему самое
важное — это атмосфера

3 из 6

VOYAH DREAM

Узнайте о комфортабельном пространстве премиального гибридного минивэна, где ваши переговоры или отдых никто не потревожит

4 из 6

Алексей Буров

Об особенностях создания концепций, философии ресторанов и премиализации бизнеса 

5 из 6

VOYAH FREE

Узнайте о преимуществах гибридного кроссовера премиум-класса с дерзким характером, увеличенным запасом хода и господдержкой

6 из 6

Айрат Багаутдинов

О том, как малое становится большим, о сложностях делегирования и высокой планке качества

Перейти
Авторы
Теги
Лента новостей
«Краснодар» делает ставку на своих воспитанников? Почему это миф Спорт, 09:30
Море, солнце и еда: чем удивляет кухня Италии и в чем ее главные секреты РБК и Перекёсток, 09:30
Рынок M&A: какие 4 тренда будут на него влиять в 2025 годуПодписка на РБК, 09:26
Бастрыкин поручил расследовать угрозы в адрес Мединского Политика, 09:22
Глава Ставрополья не исключил, что взрыв у дома Гурциева был терактом Политика, 09:13
В нас сильны древние инстинкты. Как маркетологу превратить их в крючкиПодписка на РБК, 09:09
11 отраслей, где применяются большие языковые модели РБК и GigaChat, 09:00
Онлайн-курс Digital MBA от РБК и ProductStar
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
Эксперты предупредили о рисках фейковой благотворительности с помощью ИИ Технологии и медиа, 09:00
Появилось видео с места взрыва у дома участника спецоперации в Ставрополе Общество, 08:55
Как сэкономить на содержании автопарка — 7 карточек с ответамиПодписка на РБК, 08:51
Военная операция на Украине. Онлайн Политика, 08:49
При взрыве в Ставрополе погиб ветеран военной операции Политика, 08:40
«Ъ» назвал основного претендента на российский бизнес UniCredit Финансы, 08:34
Каким компаниям выгодна новая инициатива ГонконгаПодписка на РБК, 08:31