Перейти к основному контенту
Отзыв лицензии у QIWI банка ,  
0 

ЦБ отозвал лицензию у QIWI Банка, это первый отзыв за полтора года

Банк России отозвал лицензию у QIWI Банка, это первый отзыв за полтора года
ЦБ заявил, что QIWI Банк был вовлечен в расчеты между физлицами и теневым бизнесом. Кредитная организация занимала 89-е место в России по величине активов
QIWI QIWI ₽327,5 -31,77% Купить
Фото: Андрей Любимов / РБК
Фото: Андрей Любимов / РБК

ЦБ отозвал лицензию у QIWI (КИВИ) Банка, сообщается на сайте регулятора. Это первый отзыв лицензии за полтора года. По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в России.

«Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва)», — сообщили в ЦБ.

ЦБ объяснил отзыв лицензии тем, что QIWI нарушал федеральные законы, а также нормативные акты Банка России. В этой связи регулятором в течение последнего года к нему пять раз применялись меры, включая ограничения на осуществление отдельных операций. Кроме того, по данным ЦБ, «банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк не был значимым кредитором реального сектора экономики, отмечается в релизе ЦБ. «Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — заявили в ЦБ.

ЦБ также установил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без ведома последних и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

Регулятор отметил, что QIWI Банк участвует в системе страхования вкладов; соответственно, их суммы будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, однако не более 1,4 млн руб.

Как QIWI собиралась делить бизнес

QIWI, одна из наиболее популярных в России платежных систем (работала на банковской лицензии), была основана в 2007 году Сергеем Солониным, Борисом Кимом и Андреем Романенко. Последний ушел из QIWI в 2017 году.

Компания традиционно специализируется на денежных переводах, при этом в разные периоды времени в ее экосистему входили банк для предпринимателей «Точка» (компания владела долей в нем с 2017 по 2021 год), сервис «Рокетбанк» (закрылся в начале 2021-го), а также карты рассрочки «Совесть», в 2020 году проданные Совкомбанку. QIWI торгуется на NASDAQ, однако в 2022-м, после начала военной операции России на Украине, американская биржа остановила торги (как и бумагами других компаний с российскими корнями), а в 2023 году объявила о предстоящем делистинге акций. QIWI это решение оспаривала. Позднее NASDAQ одобрила заявку компании на сохранение листинга: этому помогли планы по ее разделению на российскую и международную части.

Суть разделения, о котором QIWI объявила еще в июне 2023 года, в том, что компания «планирует полностью избавиться от своих российских предприятий и активов и сосредоточиться на дальнейшем наращивании своего международного бизнеса как за счет развития существующих операций, так и за счет слияний и поглощений». В январе 2024 году она сообщила, что консолидировала свои российские активы и планирует продать гонконгской Fusion Factor Fintech Limited, которая принадлежит нынешнему главному исполнительному директору группы Андрею Протопопову. Цена сделки — 23,75 млрд руб., она одобрена регуляторами и советом директоров компании, сообщали в QIWI. В российский контур входят QIWI Банк, «QIWI Кошелек», QIWI Business, система денежных переводов Contact и другие проекты. Компания не находится под санкциями.

Претензии ЦБ

Центробанк уделяет QIWI повышенное внимание уже несколько лет. Так, в декабре 2020 года он оштрафовал QIWI Банк на 11 млн руб. и запретил проведение двух видов операций — большинство видов платежей в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Компания допускала появление новых ограничений, но вероятность отзыва лицензии оценивала как крайне низкую.

Сам запрет ЦБ мог быть связан с борьбой регулятора с незаконными онлайн-казино, букмекерами, форекс-дилерами и другими игроками серого рынка (именно они могли скрываться за переводами в онлайн-магазины), говорили РБК участники платежного рынка. Похожее предписание получала и другая платежная компания — «дочка» Сбербанка ЮMoney, но затем ограничения были сняты, а новых не последовало.

В августе 2023 года QIWI Банк по предписанию ЦБ ограничил вывод физлицами средств на банковские счета с кошельков, а также снятие наличных. Через несколько дней рейтинговое агентство «Эксперт РА» понизило рейтинг QIWI Банка до ruBBB- с ruBBB+. При этом сама группа заявляла, что устранила недостатки, ставшие причиной действий ЦБ. К таким она отнесла, «например, незначительные неточности в документации некоторых сделок».

В третьем квартале 2023 года, когда в отношении QIWI Банка уже действовало предписание ЦБ, чистая выручка QIWI от всех платежных сервисов упала на 12,9%, до 6,6 млрд руб. ($67,8 млн), а от банковских платежных сервисов — на 32,6%, до 4,1 млрд ($41,7 млн), следует из отчетности группы по МСФО. Компания связывала это именно с регуляторными ограничениями. За тот же период объем платежей клиентов сократился на 5,1% в годовом выражении и на 6,3% по сравнению со старым кварталом, до 473,5 млрд руб.

СберПро Медиа Туризм

Барометр отрасли: развитие внутреннего туризма

СберПро Медиа Промышленность

Рекордная цена: 
как развивается золотодобыча на фоне растущего спроса

СберПро Медиа Транспорт

В поисках баланса. Как развиваются контейнерные перевозки в России и мире

СберПро Медиа Интересное

Как технологии помогают бизнесу повысить эффективность в разных отраслях

СберПро Медиа Интересное

Особенности внедрения искусственного интеллекта в бизнес-процессы

СберПро Медиа Промышленность

Барометр отрасли: химическая промышленность

СберПро Медиа Финансы

Эволюция банкинга. Как и почему крупный бизнес переходит на Open API

СберПро Медиа Интересное

Вместе к успеху. Как выстраивать коммуникации 
в команде

СберПро Медиа Промышленность

Сплав технологий: 5 трендов цифровизации в металлургии

СберПро Медиа Интересное

Нейро-, микро- и лайфстайл. Тренды российского онлайн-образования

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.

*

Лента новостей
Курс евро на 21 мая
EUR ЦБ: 98,58 (-0,19)
Инвестиции, 20 мая, 16:34
Курс доллара на 21 мая
USD ЦБ: 90,65 (-0,33)
Инвестиции, 20 мая, 16:34
В Петербурге курсанту дали восемь лет за попытку поджечь релейные шкафы Общество, 00:36
Глава СПЧ предложил запретить женщинам в России носить никабы Общество, 00:24
В Белгороде запущена сирена ракетной опасности Политика, 00:15
Россияне снизили досрочное погашение ипотеки до минимума с 2022 года Финансы, 00:00
В ЕС отреагировали на решение прокурора МУС по ордеру на арест Нетаньяху Политика, 20 мая, 23:44
Совбез ООН отклонил резолюцию России о запрете оружия в космосе Политика, 20 мая, 23:21
Над Белгородской областью уничтожили беспилотник Политика, 20 мая, 23:19
Онлайн-курс Digital MBA от РБК
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
Ленобласть заплатит за рождение первых двух детей региональный маткапитал Общество, 20 мая, 23:10
Госдеп США возложил ответственность за гибель Раиси на власти Ирана Политика, 20 мая, 23:06
Пожар на фабрике в Ногинске охватил 6 тыс. кв. м Общество, 20 мая, 22:53
Зеленский заявил, что Запад не разрешает атаковать Россию своим оружием Политика, 20 мая, 22:41
Восстановление Шебекино и Новой Таволжанки прервали из-за обстрелов Политика, 20 мая, 22:26
МИД призвал россиян воздержаться от поездок в Афганистан из-за нападений Общество, 20 мая, 22:25
Головина признали лучшим игроком сезона в «Монако» Спорт, 20 мая, 22:03