Перейти к основному контенту
Финансы ,  
29 029 
Эксклюзив

ЦБ оценил, сколько россиян переводили деньги на карты теневого бизнеса

Около 13% трудоспособных граждан России совершают платежи в адрес онлайн-казино, криптообменников, пиратских сайтов или наркошопов, подсчитали в ЦБ. Речь идет примерно о 10 млн россиян
Фото: Михаил Мордасов / РИА Новости
Фото: Михаил Мордасов / РИА Новости

Около 10 млн клиентов российских банков в 2024 году переводили деньги на так называемые дропперские карты — те, что оформляются на подставных лиц или продаются мошенникам либо теневому бизнесу. Об этом РБК сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.

«По нашим оценкам, за последнее время около 10 млн плательщиков совершали переводы на дропперские карты. Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — рассказал он. В 2023 году численность экономически активного населения России составила 76,04 млн человек, а всего в стране постоянно проживали 146,15 млн, оценивал Росстат. Таким образом, в подобные переводы вовлечены около 13% трудоспособных граждан, или почти каждый восьмой из них.

ЦБ разработает новую платформу по контролю за переводами россиян
Финансы
Фото:Андрей Любимов / РБК

Шабля подчеркнул, что для службы финмониторинга ЦБ счета дропов (или дропперов) — это не те, что скомпрометированы мошенническими операциями без согласия клиентов.

«Мы говорим о многочисленных картах дропов, которые обслуживают расчеты теневого бизнеса с нашими гражданами. Существуют крупные неформальные площадки теневых финансовых услуг, использующие сотни и тысячи карт дропов — физических лиц для проведения подозрительных операций. Это технологически очень развитые площадки, которые не ограничиваются пределами Российской Федерации. Управление операциями по подконтрольным им счетам и картам объединено специализированным программным обеспечением, установленным на мобильных телефонах, сим-боксах и серверах их организаторов», — объяснил Шабля. «Процессинг» у теневых площадок обычно заказывают онлайн-казино, криптообменники, пиратские сайты, наркошопы.

«Такой незаконный бизнес не может открыть счет в банке. Зачастую их организаторы ведут свой бизнес в России из-за рубежа. И основной вопрос, который им важно решить, — это как принимать безналичные деньги от наших граждан в оплату своих нелегальных услуг», — добавляет Шабля.

Силовики нагрянули в криптообменники, маскировавшиеся под турфирмы
Общество

Банк России отслеживает активность организаторов дропперских схем и выявляет дропов при помощи «разных баз платежных данных». «В основном это обезличенные данные, содержащие лишь цифровой идентификатор платежного реквизита клиента банка. На основе такого анализа мы постоянно совершенствуем свои алгоритмы выявления дропперских карт. Затем делимся этими алгоритмами с банками, а они, в свою очередь, развивают свои противолегализационные процедуры с учетом специфики их банковских продуктов», — рассказал глава службы ЦБ.

По словам Шабли, у Банка России есть данные почти о 700 тыс. дропов. «Как правило, это молодой человек, до 23 лет. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных дропов. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле», — объяснил он.

Банк России совместно с Росфинмониторингом и кредитными организациями прорабатывает вопрос создания единой платформы для борьбы с дропами, сообщили РБК в ЦБ. По задумке регулятора, она позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов.

Визионерский взгляд

1 из 6

Особый взгляд

Герои проекта «РБК Визионеры» рассказывают, как связаны современные инновации и визионерство

2 из 6

Кристина Судеревская

О том, как вырастить из хобби бизнес-империю и почему самое
важное — это атмосфера

3 из 6

VOYAH DREAM

Узнайте о комфортабельном пространстве премиального гибридного минивэна, где ваши переговоры или отдых никто не потревожит

4 из 6

Алексей Буров

Об особенностях создания концепций, философии ресторанов и премиализации бизнеса 

5 из 6

VOYAH FREE

Узнайте о преимуществах гибридного кроссовера премиум-класса с дерзким характером, увеличенным запасом хода и господдержкой

6 из 6

Айрат Багаутдинов

О том, как малое становится большим, о сложностях делегирования и высокой планке качества

Перейти
Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"
Лента новостей
В Швеции сел на мель следовавший в Россию балкер Общество, 19:34
Почему современный ресторан — микс гастрономии, дизайна и технологий РБК и VOYAH, 19:30
В Красногорске произошел пожар на производстве резиновой продукции Общество, 19:26
Türkiye узнала, как Эрдоган может пойти на новый срок в обход Конституции Политика, 19:23
Хинштейн сообщил о новых пострадавших после атаки беспилотников на Рыльск Политика, 19:13
«Динамо» объявило об уходе защитника сборной Парагвая Бальбуэны Спорт, 19:11
F-16, Mirage 2000 и Patriot Украины подключат к «военному Wi-Fi» НАТО Политика, 19:08
Как располагать к себе людей
Интенсив о харизме
Узнать больше
«Сочи» победил «Пари НН» и вернулся в РПЛ спустя год после вылета Спорт, 19:02
По ту сторону кошелька: теневые аспекты экономики криптовалют РБК и ИВИ, 19:01
Рязанское ГАИ начало проверку из-за видео с ребенком за рулем легковушки Общество, 18:49
Ракета Blue Origin совершила суборбитальный полет c туристами Технологии и медиа, 18:37
Бублик впервые в карьере вышел в 1/8 финала «Ролан Гаррос» Спорт, 18:33
В Житомире мужчина бросил гранату в людей возле супермаркета Общество, 18:22
Лидер сезона «Формулы-1» Пиастри выиграл квалификацию Гран-при Испании Спорт, 18:22