Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Нейрокепка и искусственный интеллект: как сконцентрироваться на дороге Партнерский проект, 17:15
Как Загитова провела показательный спарринг по боксу. Фоторепортаж Спорт, 17:11 
ЕК подготовила разрешающий России перевозку грузов в Калининград документ Политика, 17:10
Щербакова заявила о желании продолжить заниматься брейк-дансом Спорт, 17:02
Норвегия повысила уровень террористической угрозы после стрельбы в Осло Общество, 16:49
The Bell узнал о нежелании владельца Avito продавать его VK Бизнес, 16:47
Цзю назвал полным бредом боксерский мастер-класс Загитовой в Лужниках Спорт, 16:44
Военная операция на Украине. Онлайн Политика, 16:39
Фигуристка Валиева рассказала о подготовке секретной программы Спорт, 16:38
Глава украинской разведки анонсировал «переломный момент» в августе Политика, 16:38
Россиянин снял кандидатуру с выборов главы федерации тяжелой атлетики Спорт, 16:35
Знакомьтесь, «Альфа»: почему это поколение психически самое устойчивое Совместный проект, 16:26
Карпов словами «хуже не бывает» оценил организацию дня спорта в Лужниках Спорт, 16:24
Исследователи нашли затонувший эсминец ВМС США на глубине почти 7 км Общество, 16:12

Инвестируйте выгодно
с банком «Ренессанс Кредит»

КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14081-100000 от 05.11.2019 г.
Финансы ,  
0 

ЦБ отозвал лицензию у попавшего под американские санкции банка

Банк «Агросоюз» оказался под санкциями в августе этого года. ЦБ также отозвал лицензию у Банка инноваций и развития. Обе кредитные организации подозреваются в нарушении закона о борьбе с финансированием терроризма
Фото: Александр Артеменков / ТАСС
Фото: Александр Артеменков / ТАСС

Центробанк объявил об отзыве лицензий у Банка инноваций и развития и банка «Агросоюз», следует из сообщений, размещенных на сайте регулятора. По объему активов в банковской системе России финансовые организации занимали соответственно 286-е и 198-е места.

В ходе проверки ЦБ установил, что в кассе ООО КБ «Агросоюз» отсутствует 1,3 млрд руб. Эта сумма сопоставима с размером собственного капитала банка, указывает ЦБ. При этом основным источником фондирования «Агросоюза» были привлеченные банком средства населения, доля таких средств составляла более 70% пассивов банка.

Руководство «Агросоюза» мешало регулятору проводить проверку и предоставляло кассовые документы, имеющие признаки фальсификации, подчеркивает ЦБ. Кроме того, организация нарушала законы в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — в том, что касается «полноты и достоверности представлявшейся в уполномоченный орган информации», поясняет ЦБ.

Для предотвращения банкротства собственник банка в течение 2018 года девять раз пополнял кассу банка, говорится в сообщении регулятора. «Каждый раз денежные средства вносились в кассу третьим лицом по доверенности от участника банка. Источники денежных средств для оказания финансовой помощи непрозрачны для надзорного органа», — говорится в сообщении. Общая сумма внесенных таким образом средств составила 750 млн руб.

​С августа 2018 года «Агросоюз» находился под санкциями США. В американском Минфине объяснили, что пошли на такие меры из-за нарушения банком санкционного режима против КНДР. Позже США попытались включить российский банк в санкционный список ООН, но Россия заблокировала соответствующий документ. В российском МИДе заявили, что таким образом в Вашингтоне хотели «освятить» авторитетом международной организации недавно введенные санкции.

Неделю назад стало известно, что у «Агросоюза» сменился владелец. Андрей Шляховой, с октября 2017 года единолично владевший ООО КБ «Агросоюз», вышел из капитала организации, так как «длительное время не принимал участия в управлении» и сейчас занимается развитием проектов в Европе, говорилось в сообщении банка. В «Агросоюзе» тогда также сообщили, что банк уже перешел под руководство нового менеджмента, но отметили, что не могут раскрыть нового собственника по условиям сделки.

Вторая лишенная лицензии финансовая организация, Банк инноваций и развития, «на протяжении длительного времени» привлекала пристальное внимание Центробанка «в связи с проведением сомнительных транзитных операций», указывает регулятор.

Pro
Фото: Rick Bowmer / AP В ожидании ясности: подешевеет ли аренда складов в 2022 году
Pro
Три полезных упражнения, которые помогут победить стеснительность
Pro
Фото: Екатерина Кузьмина / РБК Капитализм в России построить не удалось. Какой моделью его заменить
Pro
Фото: Shutterstock Почему бизнес и инвесторы взбунтовались против ESG — Financial Times
Pro
Фото: Shutterstock Как торговаться с китайцами — секреты переговоров
Pro
Почему вместе с пандемией заканчивается мода на образовательные стартапы
Pro
«Только не обновляйтесь»: 5 принципов сочетать свое и чужое ПО
Pro
Фото: Shutterstock ОКР: что это за расстройство и как его лечат

Банк также нарушал законы в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также законы в области противодействия финансированию терроризма. В частности, Банк инноваций и развития не предоставлял регулятору сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю. В отношении финансовой организации за последний год шесть раз были применены «меры надзорного воздействия», в том числе запрет на привлечение средств физических лиц.

Оба банка были участниками системы страхования вкладов, в кредитных учреждениях введена временная администрация.

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"