Прямой эфир

К сожалению, ваш браузер
не поддерживает
потоковое видео.

Попробуйте

установить Flash-плеер
Лента новостей 1:09 МСК
СМИ сообщили о жалобах жителей Дубны на едкий запах в воздухе Общество, 00:07 Нелюбимцы Америки: как Клинтон и Трамп разочаровали избирателей Политика, Вчера, 23:41 МИД вызовет посла Нидерландов для разъяснения претензий к докладу о МH17 Политика, Вчера, 23:40 Минфин заложил в бюджет на 2017 - 2019 годы по четыре процента инфляции Экономика, Вчера, 23:02 Юниаструм Банк и банк «Восточный» начали процесс слияния Финансы, Вчера, 22:37 ООН создаст комиссию по расследованию атаки на гумконвой в Алеппо Политика, Вчера, 21:57 Рубль вырос до максимума 2016 года Финансы, Вчера, 21:57 Кредит от Грефа: как Сбербанк переманивает клиентов чужих банков Финансы, Вчера, 21:49 Госдеп заявил об «открытой двери» для контактов с Москвой по Сирии Политика, Вчера, 21:44 Онищенко станет первым замглавы комитета Думы по образованию и науке Политика, Вчера, 21:18 ЦБ обнаружил манипуляции с облигациями лизинговой компании «Уралсиб» Финансы, Вчера, 20:55 Минтранс объявил о планах создания новой авиакомпании в России Экономика, Вчера, 20:30 «Единая Россия» доверила Поклонской контроль за доходами депутатов Политика, Вчера, 20:16 Правительство возобновило приватизацию «Башнефти» Бизнес, Вчера, 20:10 Суд арестовал главу подмосковного Ространснадзора по делу о взятках Общество, Вчера, 20:08 Лавров пообещал Керри рассмотреть вариант нормализации ситуации в Алеппо Политика, Вчера, 19:56 Минфин подготовился к ослаблению рубля в ближайшие три года Экономика, Вчера, 19:54 МВД начало искать распространителей слухов о готовящихся преступлениях Общество, Вчера, 19:40 Покупатель космодрома «Морской старт» допустил разработку новой ракеты Технологии и медиа, Вчера, 19:31 МИД Германии вызвал посла Филиппин из-за заявления президента о Гитлере Политика, Вчера, 19:25 Соперник Кличко по чемпионскому бою провалил тест на кокаин Спорт, Вчера, 19:22 Медведев пообещал приватизировать «Башнефть» и «Роснефть» до конца года Бизнес, Вчера, 19:17 Департамент имущества Москвы заподозрили в хищении подстанции оповещения Технологии и медиа, Вчера, 19:16 Суд арестовал экс-полицейского по делу соратников Шакро Молодого Общество, Вчера, 18:51 Экономика возможного: как России выйти из тупика стагнации? Олег Шибанов, Ольга Щербакова Мнение, Вчера, 18:40 Дай гектар: как будут раздавать землю на Дальнем Востоке Бизнес, Вчера, 18:39 В Минкомсвязи увидели угрозу для безопасности в тотальной дешифровке Политика, Вчера, 18:28 Нападающий «Зенита» пропустит матч со «Спартаком» из-за травмы Спорт, Вчера, 18:12
14 апр 2015, 19:56
Сергей Титов
Иностранные банки ввели дополнительные проверки российских денег
Фото: AFP
Война санкций
Египет отменил запрет на импорт российской пшеницы 23 сен, 18:06 Дворкович рассказал об ущербе от санкций для сельского хозяйства 23 сен, 11:45 Еще 2454 материала
Иностранные банки стали пристальнее изучать транзакции российских денег, утверждают собеседники РБК в правительстве и финансовой сфере. Проверяется связь контрагентов с войной в Донбассе и членами санкционных списков

​За рубежом интересы отечественных предпринимателей «ни во что не ставят, а то и вовсе могут ободрать как липку», предупреждал президент Владимир Путин в Послании Федеральному собранию в конце прошлого года. В качестве доказательства он привел «стрижку» депозитов на Кипре и санкции Запада. «Лучшая гарантия — это национальная юрисдикция», — убеждал президент.

Спустя три месяца Путин еще раз предупредил бизнесменов об опасностях за рубежом. Ряд стран может заблокировать возврат российского капитала, ошарашил он участников съезда РСПП 19 марта.

«Пока ничего не замораживают», — заверяет высокопоставленный чиновник российского правительства: это будет плохим сигналом для арабских и китайских инвесторов. Но давление есть, признает он: спрашивают о происхождении капитала, запрашивают справки о движении по счетам более тщательно, чем раньше.

РБК выяснил, что в давлении не всегда виноваты иностранные власти. Зачастую это инициатива самих банков.

Серые санкции

«Банки неверно трактуют санкции!» — возмущается бизнесмен, который занимается регистрацией и управлением компаниями на Кипре. В прошлом году у него сорвалась сделка: немецкий банк, название которого собеседник не раскрывает, заморозил €15 тыс., которые предназначались одной из его компаний на Кипре. По словам собеседника РБК, счет принадлежал российскому резиденту, у которого немецкий банк потребовал подтвердить, что «кипрская компания — не «прокладка», а средства не пойдут на финансирование конфликта на востоке Украины». Процесс сильно затянулся, и товар, который должен был оплатить российский резидент, был продан другому клиенту.

Перевести российский капитал за рубеж теперь тоже проблема, признается финансовый консультант компании FCP Financial Management Исаак Беккер. Обычно, если транзакцию пропустил российский банк, принимающая сторона ее не проверяет, рассказывает он, при условии, что «сумма не слишком большая».

«Сейчас все деньги, которые приходят из России, под контролем», — вздыхает Беккер. То, что банки отслеживают все операции российских резидентов, знает еще один финансовый консультант.

«Доходит до смешного, — сетует Беккер. — Недавно один из клиентов [по словам Беккера, клиенты FCP — состоятельные люди] рассказал, что иностранный банк отказал ему в зачислении из России $7 тыс. на счет его кипрской компании».

К тому же банки могут требовать еще и дополнительные бумаги, говорит Беккер: «Доказывающие, например, что физлицо не работает в компании, находящейся под санкциями, а юрлицо не является ее контрагентом».

Зарубежные финансовые институты стали запрашивать больше уточняющей информации по клиентам, подтверждает управляющий партнер First Nation Societe Bancaire/FNSB Ян Яновский (его компания управляет средствами состоятельных клиентов из России и Казахстана): «Могут позвонить напрямую и спросить мнение о конкретном платеже клиента. Чаще стали просить инвойс и даже договор по сделке. Раньше процедуру «знай своего клиента» [KYC — проводится при открытии счета] проходили за месяц, сейчас это может быть три месяца и больше».

Для российских участников рынка капитала иностранные банки-контрагенты увеличили требования к документации еще в октябре, отмечает портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал» Андрей Дьяченко: «Они, с одной стороны, не говорят «нет», с другой — максимально отодвигают от себя бизнес с россиянами. Запрета от регуляторов нет, но есть негласное соглашение [между западными банками] — давайте иметь поменьше дел с Россией».

Препятствовать продвижению российского капитала — инициатива самих банков, согласен Беккер: «Вероятнее всего, они просто боятся наказания за нарушение санкционного режима. Штрафы могут быть очень большие. Речь идет о десятках и даже сотнях миллионов долларов».

В прошлом году Минюст США заключил с французским банком BNP Paribas соглашение о выплате рекордного штрафа в $8,9 млрд. Так банк был наказан за нарушение режима санкций, установленных США против Ирана, Судана и Кубы.

Штрафы гигантские, поэтому российские платежи проверяются крайне тщательно, признает сотрудник российской «дочки» одного из европейских банков: «За каждой проводкой следят как минимум три специалиста (по его словам, обычно их двое)». Штат комплаенс-отдела очень разросся, рассказывает он, хотя набор в остальные подразделения из-за сжатия кредитования не ведется. То, что контроль над платежами из России ужесточился, а штат внутренних контролеров увеличился, подтверждает и сотрудник российской «дочки» другого европейского банка.

Cвязывать усиление контроля исключительно с санкциями не стоит, призывает Яновский: вводятся новые правила FATCA, ужесточается европейское регулирование. Процедуры ужесточаются не только по отношению к россиянам, согласен Дьяченко: «Но у нас есть дополнительный фактор — санкции».

Практически в каждом крупном западном банке появились подразделения, которые мониторят, попадает ли контрагент под санкции, говорит исполнительный вице-президент РСПП Александр Мурычев. По его словам, ужесточение коснулось практически всех российских резидентов, которые ведут внешнеэкономическую деятельность и имеют зарубежные счета.

«Количество запросов [со стороны иностранных банков] чувствительно увеличилось, — подтверждает президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов. — Просят объяснить, откуда деньги, что за платеж». Для бизнеса это дополнительные обременения не только по набору документов, но и по срокам транзакций, констатирует Мурычев.

Про запросы дополнительной информации со стороны иностранных банков (как европейских, так и американских) знает директор департамента Промсвязьбанка Марина Кареева. В этих случаях платежи задерживались от двух часов до двух дней, рассказывает она, подчеркивая, что «в Промсвязьбанке все платежи осуществляются без задержек».

Задержка платежа на один день — обычное дело, признает сотрудник российской «дочки» иностранного банка. От дополнительных проверок не застрахован никто, отмечает он: недавно банк на три дня (пятницу и все выходные) заблокировал одну из четырех проводок внутри европейского холдинга. Сейчас система контроля отлажена, но каждый новый пакет санкций парализует ее, вздыхает он: приходится переходить на ручной режим. Представители банковского комитета Ассоциации европейского бизнеса и Росфинмониторинга отказались от комментариев. Не смогли предоставить комментарий и в российских «дочках» Deutsche Bank и BNP Paribas. В Райффайзенбанке, ЮниКредит Банке, Ситибанке и «Нордеа» не ответили на запрос РБК.

Призрачная угроза

«Финансовые разведки ряда стран начали расследования в отношении капитала, прямо или косвенно принадлежащего российским резидентам», — заявил старший инспектор Следственного комитета Георгий Смирнов на конференции РБК 8 апреля: «Известны случаи в Испании, Великобритании и других странах».

Об активности британских финансовых контролеров в отношении счетов российских резидентов говорил и руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с Путиным 23 марта.​

Правда, сами иностранные регуляторы пока не подтвердили расследований в отношении российских денег.

Ни Минфин Великобритании, ни британский финансовый регулятор FCA не принимали решений о проверке британских счетов россиян, заявили РБК представители ведомств в конце марта. Банк Испании в ответе на запрос РБК предположил, что заморозка испанских счетов россиян может быть связана с антиотмывочной деятельностью. Представитель испанской службы по борьбе с отмыванием (SEPBLAC) отказался от комментариев, в испанском Минэкономики (курирует SEPBLAC) не ответили на запрос РБК.