Отзыв лицензии у QIWI банка , 26 фев, 14:09

АСВ рассказало, как владельцам «QIWI Кошельков» вернуть деньги

АСВ выявило в КИВИ Банке 9,3 млн электронных кошельков с 4,4 млрд руб.

Объем средств на электронных кошельках КИВИ Банка составил 4,4 млрд руб., сообщили в АСВ. Их владельцам нужно будет подать подтверждающие документы для возврата денег

QIWI QIWI ₽278,5 +2,39% Купить

Фото: Андрей Любимов / РБК

В КИВИ Банке, у которого Центробанк на прошлой неделе отозвал лицензию, выявили около 9,3 млн электронных кошельков, объем средств на них составил 4,4 млрд руб., сообщает Агентство по страхованию вкладов.

Больше всего выявлено кошельков с упрощенной идентификацией (с лимитом до 60 тыс. руб.) — 7,15 млн. На них размещено 2,35 млрд руб. На кошельках с полной идентификацией клиента (с лимитом до 600 тыс. руб.) — 1,76 млрд руб., таких кошельков выявлено 0,87 млн штук. Еще 1,3 млн штук — анонимные кошельки без идентификации (с лимитом до 15 тыс. руб.), на них размещено около 277 млн руб. Средний размер остатка средств на кошельках с упрощенной идентификацией — 328 руб., на кошельках с полной идентификацией — 2034 руб., на анонимных — 212 руб.

В АСВ напомнили, что электронные кошельки не подпадают под действие закона о страховании вкладов, требования по ним будут удовлетворяться в составе третьей очереди. При этом АСВ работает над упрощением процедуры подачи заявлений на возмещение средств.

rbc.group

Владельцам кошельков нужно будет указать ФИО, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, почтовый адрес, телефон и адрес электронной почты, платежные реквизиты кредитора, номер кошелька и сумму денежных средств. К требованию надо приложить справку сотового оператора с подтверждением, что номер, на который оформлен кошелек, принадлежит кредитору. Ранее АСВ поясняло, что на рассмотрение заявки потребуется до 30 рабочих дней, а выплаты по одобренным требованиям будут осуществляться в ходе ликвидационных процедур. По предварительным данным, отметили в АСВ, у банка достаточно активов для расчетов со всеми кредиторами.

rbc.group

Что значит отзыв лицензии для владельцев кошельков QIWI и самой компании

Финансы

Центробанк объяснил отзыв лицензии у КИВИ Банка нарушением требования законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. «Бизнес-модель банка в значительной степени была основана на проведении высокорисковых операций по электронным кошелькам и переводов, в том числе для теневого игорного бизнеса, криптообменников, а также переводов похищенных средств в пользу дропперов и других нелегальных финансовых услуг», — говорил представитель ЦБ. Регулятор выявил многочисленные случаи открытия банком «QIWI Кошельков» с использованием персональных данных физических лиц без ведома последних и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан. Как указано на сайте компании, в QIWI было открыто 13,8 млн активных кошельков.

Из-за отзыва лицензии пополнение и переводы с «QIWI Кошельков» стали недоступны, перестала работать платежная система Contact (принадлежит группе QIWI), которая используется для переводов денег за границу. Кроме того, у ряда компаний и кредитных организаций возникли проблемы с оплатой услуг связи и ЖКХ, в том числе у Райффайзенбанка, Газпромбанка, Металлинвестбанка, ОТП Банка и т.д.

QIWI была одной из инфраструктурных компаний на российском платежном рынке. Например, она предоставляла банкам сервис по оплате разного рода услуг, с помощью которого кредитные организации могли проводить платежи своих клиентов за сотовую связь, онлайн-игры, услуги зарубежных провайдеров или переводить деньги за рубеж и т.д. Всего более тысячи услуг, говорится на сайте компании. КИВИ Банк выполнял роль посредника, который связывал поставщика услуги и другую кредитную организацию. Согласно отчетности компании по МСФО, за девять месяцев 2023 года QIWI оценивала объем переводов через свои платежные сервисы в 1,45 трлн руб.

По данным Banki.ru, КИВИ Банк занимал 285-е место среди кредитных организаций по объему привлеченных депозитов физических лиц (на 1 января 2024 года такие остатки составляли символические 11 тыс. руб.). На ту же дату на текущих счетах клиентов (в том числе юрлиц и индивидуальных предпринимателей) хранилось всего 8,4 млрд руб., следует из оборотной ведомости КИВИ Банка. QIWI оценивала объем переводов через свои платежные сервисы за девять месяцев 2023 года в 1,45 трлн руб., согласно отчетности компании по МСФО.