«Сбер» получил деньги британской экс-«дочки», державшей в России $105 млн
Сбербанку удалось вернуть деньги, зависшие на корреспондентских счетах своей бывшей дочерней структуры — британского Sberbank CIB UK, контроль над которым был утрачен из-за санкций. Это следует из отчета компании Teneo Financial Advisory, которая с весны 2022 года является внешним управляющим Sberbank CIB в Великобритании.
Как отмечается в документе, бывшая материнская структура — «Сбер» — получила «значительные остатки денежных средств» с корреспондентских счетов Sberbank CIB UK, открытых в Сбербанке, а также в Национальном расчетном депозитарии. Одновременно были списаны сопоставимые обязательства бывшей британской «дочки» перед Сбербанком. Крупнейший российский банк смог это сделать, опираясь на решение суда, указывают управляющие. На корсчетах в материнской структуре было $105 млн на момент начала банкротства, следует из их отчета.
РБК направил запрос в Сбербанк.
Что нужно знать о бывшей британской «дочке» «Сбера»
Sberbank CIB UK в Великобритании специализировался на инвестиционном банкинге, торговых операциях с ценными бумагами и оказании финансовых консультационных услуг. «Дочка» обслуживала крупные компании, финансовые институты, в том числе государственные. Основной «торговый коридор» у Sberbank CIB UK был в России.
Сбербанк попал под британские санкции 1 марта 2022 года. Тогда же его «дочка» столкнулась с блокировками корреспондентских счетов в британских банках, заморозкой счетов в американских JPMorgan и Citibank, французском Societe Generale и остановкой сделок с ценными бумагами в крупном депозитарии — бельгийском Euroclear. Кроме того, вскоре дочерняя структура как резидент недружественной России страны попала под действие контрсанкций — она, например, не может выводить капитал. Из-за фактической остановки бизнеса Sberbank CIB UK передали под внешнее управление компании Teneo Financial Advisory, запущена процедура банкротства инвестбанка. Она еще не завершена — управляющие пытаются реализовать оставшиеся активы Sberbank CIB UK и расплатиться с кредиторами.
Как и за что Сбербанк судился с британским Sberbank CIB
Согласно отчету управляющих на 31 декабря 2021 года, то есть за несколько месяцев до санкций, совокупные активы британского Sberbank CIB UK оценивались в $1,14 млрд, а обязательства перед кредиторами — в $982 млн.
Крупнейшим кредитором инвестбанка является его бывшая материнская структура — «Сбер». Он же контролировал значительную часть активов Sberbank CIB UK, в основном средства на корреспондентских счетах.
В одном из отчетов Teneo Financial Advisory отмечалось, что чистые обязательства Sberbank CIB UK перед материнским банком достигают $95 млн. Это внутригрупповой долг на $91 млн, обязательства по несостоявшимся сделкам еще на $30 млн за вычетом долга «Сбера» в виде невыплаченной брокерской комиссии ($26 млн).
При этом на корреспондентских счетах Sberbank CIB UK в России находилось более $100 млн, которые управляющие не могли использовать для расчетов с кредиторами из-за санкций. В 2022 году Teneo Financial Advisory и Сбербанк разработали соглашение об урегулировании, которое предполагало, что обязательства британской «дочки» перед «Сбером» могли быть погашены за счет денег на счетах в России. Для его активации было необходимо разрешение Управления по осуществлению финансовых санкций Великобритании (OFSI). В ноябре прошлого года стало известно, что британский санкционный регулятор такой обмен активами не согласовал.
В марте 2024-го «Сбер» подал в российский суд иск с намерением взыскать задолженность по кредитам, выданным британской «дочке». Согласно данным картотеки арбитражных дел, банк предъявил претензии по четырем ссудам — в евро, фунтах стерлингов, канадских долларах и рублях, общая сумма требований составляла 12,1 млрд руб., или $134,6 млн по курсу на дату обращения. Teneo Financial Advisory предупреждала кредиторов, что это судебное разбирательство может повлиять на возможности Sberbank CIB UK расплатиться по обязательствам.
В июне Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск Сбербанка. Именно это решение стало основанием для списания средств с корсчетов Sberbank CIB UK, где находилось $105 млн. Еще £12,6 млн ($16,4 млн) «Сбер» пытается взыскать дополнительно через российский суд, указывают управляющие. Результат им неизвестен.
Как следует из карточки дела, летом Сбербанк добился в суде ареста ценных бумаг, принадлежащих Sberbank CIB UK. Речь идет о пакете акций ЛУКОЙЛа примерно на 900 млн руб., а также акций «ФосАгро» на 3,4 млн руб. По текущему курсу это активы на $9,2 млн (.pdf).
Что об этом кейсе думают эксперты
Кейс Сбербанка в принципе не первый удачный случай взыскания задолженности с иностранного контрагента, говорит партнер адвокатского бюро NSP Арам Григорян. Он приводит в пример дела о взыскании задолженности с российских банков, аффилированных с иностранными банками-должниками, — Ситибанка, «ЮниКредита» и т.д. Но в них речь не идет о денежных претензиях материнских банков к своим иностранным «дочкам». Взыскать средства с бывшей зарубежной дочерней структуры через российский суд пытается ВТБ: в 2023 году банк подал иск к немецкому OHW (переименован из VTB Bank (Europe) SE) на €112,6 млн. Процесс не завершен, стороны пока только обменялись «антиисковыми» запретами: российский суд запретил OHW судиться с ВТБ за пределами России, а Высокий суд Гонконга, где рассматривается встречный иск немецкого банка, запретил ВТБ судиться с OWH в России.
Такое завершение дела Сбербанка против бывшей британской «дочки» — уникальный прецедент в российской практике, считает партнер адвокатского бюро Nordic Star Анна Заброцкая.
«Обычно российские компании сталкиваются с серьезными трудностями при попытке вернуть потери от замороженных или утраченных активов за рубежом из-за международных санкций и юрисдикционных ограничений российских судов. Активы иностранных «дочек» чаще всего находятся вне пределов России, что делает исполнение решений российских судов сложным или невозможным», — поясняет она.
В случае Сбербанка значительный объем активов должника — Sberbank CIB UK — хранился в России, и можно было осуществить взыскание без нарушения международных санкций, замечает Заброцкая. «Это не является распространенной практикой для большинства иностранных дочерних компаний, чьи активы обычно хранятся за рубежом», — подчеркивает юрист.
Сбербанку «повезло» с должником, соглашается руководитель международного направления коллегии адвокатов «Регионсервис» Ксения Касьяненко. «Нельзя сказать, что это рабочая схема для возмещения потерь от санкций, поскольку не у всех иностранных контрагентов имеются активы в России. Тем не менее такие активы могут быть и в «дружественных» юрисдикциях, где обращение взыскания на них является исполнимым», — добавляет эксперт.
Опрошенные РБК юристы указывают, что финансовое положение Sberbank CIB UK после взыскания $105 млн, скорее всего, существенно ухудшится и у инвестбанка может не хватить средств для расчетов с остальными кредиторами.
«В принципе произошла ситуация, когда кредитор в приоритетном порядке взыскал средства с должника вне процедуры банкротства, что является нарушением принципа pari passu («на равных». — РБК). Это может расцениваться с точки зрения английского банкротного права как нарушение, и вполне возможно, что у управляющего есть процессуальные механизмы по оспариванию списания средств Сбербанком как сделки, совершенной после введения процедуры банкротства и в обход данной процедуры», — говорит Григорян.
В отчете Teneo Financial Advisory говорится, что управляющие «ведут обсуждение с юридическими консультантами», чтобы оценить доступные варианты погашения долга перед «неподсанкционными кредиторами».
Прочие кредиторы Sberbank CIB UK могут инициировать судебные разбирательства для возврата своих средств в рамках процедуры банкротства, отмечает Заброцкая.
«Поскольку российский Сбербанк является материнской компанией Sberbank CIB, на замороженные в ЕС активы Сбербанка может быть обращено взыскание по обязательствам Sberbank CIB, например, в случае применения в английском суде доктрины «прокалывания корпоративной вуали», — не исключает Касьяненко.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
