Очищение рынка: как криптобиржи проверяют своих клиентов
Криптобиржа Binance в конце августа 2021 года заявила об ужесточении процедуры верификации аккаунтов. Все новые пользователи должны пройти промежуточную проверку, чтобы получить доступ к продуктам и услугам Binance, включая депозиты в криптовалюте, сделки и снятие средств.
Coinbase, которая провела IPO на Nasdaq в апреле 2021 и стала первой публичной криптобиржей, крайне скрупулезно относится к верификации пользователей в соответствии с требованиями местных регуляторов. Но даже это ее не ограждает от претензий со стороны SEC. Претензии связаны с запуском новых продуктов.
Старейшая европейская криптобиржа Bitstamp также ужесточает условия по прохождению KYC. С 2016 года она может оказывать регулируемые и лицензируемые услуги во всех странах ЕС. Кроме того, биржа лицензирована и в штате Нью-Йорк в США.
Currency.com стала первой регулируемой криптобиржей на пространстве СНГ. Принятие в Беларуси в конце 2018 года Декрета № 8 создало условия для того, чтобы пройти весь путь регистрации криптобиржи абсолютно легально и с выполнением требований по верификации пользователя.
Внимание! Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием, не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета и является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала. Прошлые показатели не являются надежным индикатором будущей динамики цен.
— «После бурного роста последует обвал». Что ждет крипторынок
— Подкаст «О сложном простыми словами». Что такое ETF на биткоин-фьючерсы
— Кому нужны бульба-коины или как запускали Currency.com
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Однако регуляторы начали предъявлять все более жесткие требования к операциям с криптовалютой, что могло сказаться на некоторой «очистке сектора». По крайней мере, остается надеяться, что доля нелегальных транзакций с криптовалютой сейчас значительно меньше 46%.
В некоторых юрисдикциях созданы условия для многосторонней проверки игроков крипторынка, что создает максимально безопасную среду для пользователей.
Важная деталь: биржа отказалась передать регулятору данные пользователей, которые оставили заявку на новый продукт. Этим она подтвердила, что информация, получаемая при процедуре KYC, остается в компании и не подлежит передаче кому бы то ни было.
Такая глубокая зарегулированность заставляет биржу чутко реагировать на требования контролирующих органов. Так, в начале 2021 года она значительно усложнила процедуру KYC для пользователей из Нидерландов.
На криптоплатформе размещена токенизированная версия долларовых еврооблигаций Республики Беларусь. Инвестор, работающий в рамках площадки, может быть уверен, что деятельность криптобиржи легальна.
С другой стороны, подтверждение личности пользователей позволяет пользователям претендовать на активы, в случае их кражи с бирж, свободно конвертировать криптовалюту в фиат и пользоваться новыми функциями, которые предоставляют биржи.
