Против «Победы» возбудили дело после отказа от перевозки ребенка с ДЦП 20:14, Общество США заявили об отсутствии планов поставить Ким Чен Ына «на колени» 20:08, Политика США провели учебный пуск баллистической ракеты Minuteman III 20:05, Политика Путин дал российское гражданство бежавшему с Украины социологу 19:50, Политика СБУ провела обыски в продававших российские шпионские программы компаниях 19:36, Политика Чемпионат России по футболу. ЦСКА — «Локомотив». Онлайн 19:30, Спорт Одесский горсовет отменил введенные Саакашвили названия улиц 19:23, Политика Банк Прохорова «Ренессанс Кредит» отдадут в залог Альфа-банку 19:22, Финансы «Газпром» готовит масштабные сокращения в центральном аппарате 19:21, Бизнес Суд в ЮАР аннулировал соглашение с Россией по атомной энергии 19:02, Политика Движение «Аэроэкспрессов» во Внуково восстановили 19:01, Общество Умер режиссер фильма «Молчание ягнят» Джонатан Демме 18:58, Общество Спорный пенальти принес «Зениту» победу в матче с «Оренбургом» 18:58, Спорт Ограниченное потепление: что может получить Россия от сближения с Японией 18:54, Мнение СМИ назвали причину крушения Ту-154 под Сочи 18:45, Общество Премьер Венгрии назвал Джорджа Сороса финансовым спекулянтом 18:44, Политика Варламов опубликовал видео второго нападения на себя в Ставрополе 18:36, Общество  Ходорковский прокомментировал решение по «Открытой России» 18:32, Политика  Движение «Аэроэкспрессов» во Внуково приостановили из-за падения дерева 18:21, Общество В Казани и Петербурге задержали членов «Открытой России» 18:19, Политика Акционеры «Юлмарта» и «ЦентрОбуви» запустят совместный проект 18:14, Бизнес «Почта России» объяснила закрытие пунктов доступа в интернет 18:07, Общество «Открытую Россию» признали нежелательной организацией 18:05, Политика  Сбербанк и ВТБ24 ограничили число отделений с «народными» облигациями 17:53, Финансы Блогера Варламова второй раз за день облили зеленкой 17:46, Общество В Китае и Европе рассказали о переговорах по совместной «лунной деревне» 17:43, Технологии и медиа Тимакова отказалась вести «заочную полемику» с Левада-центром 17:35, Политика Сенаторы одобрили запрещающий называть детей цифрами и знаками закон 17:31, Политика
Банк Ротенбергов нашел способ обойти санкции
Война санкций, 14 окт. 2014 19:29
0
Банк Ротенбергов нашел способ обойти санкции
СМП Банк братьев Ротенбергов в обход санкций пытается удержать клиентов, которые не могут пользоваться картами Visa и MasterCard. Как стало известно РБК, банк почти месяц открывал держателям карт дополнительные кредитки санируемого им Мособлбанка
Фото: РИА Новости

О возможности открыть к счету в СМП Банке карту Мособлбанка РБК рассказал сотрудник одного из офисов банка в конце прошлой недели и подтвердил сотрудник центрального офиса. Однако уже на этой неделе выдача таких карт прекратилась. «Акция по выдаче новых карт отменена с 13 октября, но уже выпущенные карты будут работать», – сказал сотрудник офиса на Профсоюзной улице, уточнив, что банк начал оформлять карты Мособлбанка клиентам СМП в сентябре. Получается, что клиент СМП Банка, который воспользовался этой услугой, имеет на руках две карты, привязанные к одному счету: одну – не обслуживаемую Visa и MasterCard и вторую карту – Мособлбанка, на который санкции не распространяются. 

Visa и MasterCard перестали обслуживать карты самого СМП Банка, принадлежащего братьям Борису и Аркадию Ротенбергам, после его включения в санкционный список 28 апреля. СМП Банк договорился с различными банками, включая Сбербанк, об обслуживании его карт в торговых точках. Также сейчас его карты принимают в точках, обслуживаемых процессинговой компанией UCS.

Тем не менее, такие договоренности не дали клиентам СМП Банка возможность свободно расплачиваться своими кредитками – их принимают не везде; кроме того, ими невозможно платить за границей. 

Выпуск карты Мособлбанка, привязанной к счету в СМП Банке, эту проблему решает. После того, как в мае этого года Мособлбанк был передан на санацию в СМП Банк, обслуживание его карт было передано «Уралсибу», что позволяет избежать санкционных ограничений.

С точки зрения платежной системы эта схема выглядит приемлемой в том случае, если банк правильно идентифицирует клиента, что требуется в соответствии с антиотмывочным законодательством, сказал РБК источник, знакомый с особенностями работы международных платежных систем.

«Идентифицировать клиента должен сотрудник банка-эмитента карты», – говорит руководитель группы банковской и финансовой практики «Пепеляев групп» Лидия Горшкова. Однако, уверяет председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин, законодательство предусматривает возможность индентификации клиента «в пользу третьих лиц». Горшкова добавляет, что Мособлбанк может, например, выдать доверенность сотрудникам СМП Банка на идентификацию клиентов.

Если российское законодательство позволяет выдавать карты Мособлбанка клиентам санкционного кредитного учреждения, то Минфин США может не согласиться с такой идеей. «Главный принцип санкций США, которые распространили их сначала на Ротенбергов, а потом на принадлежащий им банк, в том, что попавшие в список лица не могут зарабатывать на американских компаниях, в число которых входят Visa и MasterCard. Если США узнают, что Ротенберги продолжают зарабатывать на платежных системах, санкции могут быть расширены, и Мособлбанк попадет в этот список», – рассказывает партнер Paragon Advice Group Александр Захаров.

СМП Банк и Мособлбанк от комментариев отказались. Visa и MasterCard темы, связанные с санкциями, не комментируют; Банк России действия банков не комментирует.

Это уже не первая попытка СМП Банка удержать клиентов, открывших там карты. В конце мая банк объявил, что тестирует систему, которая позволит выдавать кредиты наличными на карты Visa и MasterCard. Этот продукт был адресован в основном зарплатным клиентам.

По данным СМП Банка на май этого года, количество эмитированных им карт составляет около 200 тыс., на них примерно 5 млрд рублей клиентских денег.