СМИ сообщили о позиции ЦБ по использованию водительских прав для финуслуг
Банк России и Росфинмониторинг высказались против идеи использования водительского удостоверения для идентификации личности при получении финансовых услуг. Об этом сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на пресс-службу Росфинмониторинга и отзыв ЦБ на проект.
В Росфинмониторинге полагают, что водительское удостоверение нельзя использовать для идентификации личности, так как в нем нет всех необходимых для этого данных. Там уточнили, что использование водительского удостоверения возможно лишь в качестве дополнительного документа для подтверждения личности или для упрощенной идентификации.
Из отзыва ЦБ на проект следует, что по закону водительские права подтверждают только право человека на управление транспортным средством и не относятся к документам, удостоверяющим личность.
Для предоставления финансовых услуг банки и прочие организации по закону обязаны проводить идентификацию клиентов. После упрощенной идентификации доступен ограниченный список услуг: переводы до 15 тыс. руб., операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму не более 100 тыс. руб. Идентификация проводится при переводах до 15 тыс. руб. без открытия банковского счета, а также при покупке валюты не более чем на 40 тыс. руб.
Инициативу, согласно которой идентификация личности для получения банковских могла бы производиться с использованием водительских прав, выдвинули в фонде «Сколково» и Национальном совете финансового рынка (НСФР), она предполагает поправки в 115-ФЗ федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Как отмечает «Коммерсантъ», инициаторы предложили расширить список документов, пригодных для установления личности человека при проведении финансовых операций.
2 февраля поправки об использовании водительских прав для упрощенной идентификации клиента были внесены в Госдуму, они уже одобрены в первом чтении. Как уточнялось, инициативу подготовило и внесло Минэкономразвития в рамках работы по цифровизации экономики.
10 января в России вступили в силу поправки в федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые, в том числе, предусматривают ужесточение контроля за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. руб. и обязательный контроль почтовых переводов на сумму свыше 100 тыс. руб., а также возврата средств со счетов операторов связи на ту же сумму.
