Путин дал доступ Росфинмониторингу к данным о переводах по СБП
Президент России Владимир Путин подписал закон, закрепляющий за Росфинмониторингом право получать данные о переводах в Национальной системе платежных карт (НСПК — оператор карт «Мир») и Системе быстрых платежей (СБП). Документ опубликован на официальном портале правовой информации.
Сейчас такие данные служба запрашивает у банков. Они и попросили оптимизировать этот процесс для снятия нагрузки с них.
Нововведения будут внесены в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сами поправки вступят в силу с 1 сентября 2026 года.
«Уполномоченный орган вправе получать на безвозмездной основе от организации, осуществляющей функции оператора услуг по предоставлению универсального платежного кода, а также функции операционного центра и платежного клирингового центра при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России и в Национальной системе платежных карт», — говорится в указе.
Порядок и сроки обмена информацией будут согласованы с Центральным банком России.
В мае РБК писал об этой инициативе, в результате которой Росфинмониторинг сможет напрямую запрашивать данные об операциях в СБП и о картах у НСПК. Это потенциально ускорит выявление сложных схем обналичивания, но повысит риски «формальных» блокировок. 9 декабря Госдума приняла этот закон на своем заседании.
Росфинмониторинг в 2024-м предложил включить НСПК в антиотмывочное регулирование, чтобы запрашивать у него данные об операциях с картами «Мир» или в СБП. Сами банкиры также отмечали, что они неоднократно обращались к финразведке с предложениями, которые направлены на оптимизацию процесса предоставления данных. Текущая система обмена информацией между кредитными учреждениями и Росфинмониторингом может быть сложной и затратной, особенно когда банки должны отвечать на многочисленные запросы вручную, пояснила директор юридической группы «Яковлев и партнеры» Мария Яковлева.
За десять лет работы платежной системы «Мир» выпущено почти 470 млн карт, сообщил в декабре 2025-го генеральный директор, председатель правления НСПК Дмитрий Дубынин. В текущем году система в среднем обрабатывала порядка 80 млн транзакций ежесуточно.
Читайте РБК в Telegram.
