Госдума приняла закон о доступе финразведки к операциям по картам «Мир»
Государственная дума приняла во втором и третьем чтениях закон, которым Росфинмониторинг наделяется правом запрашивать сведения об операциях, совершенных по банковским картам Национальной системы платежных карт (НСПК, оператор карт «Мир») и через Систему быстрых платежей (СБП, развивается НСПК совместно с ЦБ). РБК следил за трансляцией заседания.
«Законопроектом устанавливается порядок взаимодействия, информационного обмена между службой финансового мониторинга и оператором платежной системы Национальной системы платежных карт. Это делается в связи с совершенствованием антиотмывочной системы», — сказал замглавы комитета по финансовому рынку Аркадий Свистунов, представляя поправки. Они должны вступить в силу с 1 сентября 2026 года.
О подготовке соответствующего законопроекта, которым вносятся изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», РБК писал в мае. Поправки позволят Росфинмониторингу более оперативно получать значимую информацию, указывал представитель ведомства. Состав сведений служба и НСПК определят в отдельном соглашении по согласованию с ЦБ, объяснял он.
Впервые инициатива включить НСПК в антиотмывочное регулирование была озвучена еще в 2024 году. Тогда представитель Росфинмониторинга пояснял РБК, что в настоящее время НСПК не взаимодействует с Росфинмониторингом, поскольку не входит в число субъектов национальной антиотмывочной системы, при этом ведомство администрирует банковские операции по картам «Мир» и с использованием СБП.
«Реализация этой идеи положительно скажется на оптимизации нагрузки на кредитные организации по работе с запросами Росфинмониторинга, так как часть запросов служба будет направлять напрямую соответствующему оператору, минуя банки», — указывал представитель ведомства.
Сами банки отмечали, что неоднократно обращались к финразведке с предложениями, которые направлены на оптимизацию процесса предоставления данных. Текущая система обмена информацией между ними и Росфинмониторингом может быть сложной и затратной, особенно когда банки должны отвечать на многочисленные запросы вручную, объясняла директор юридической группы «Яковлев и партнеры» Мария Яковлева.
Читайте РБК в Telegram.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
