Лента новостей
Живу «не свою» жизнь: как найти место для самого себя 12 янв, 19:27, РБК и Газпромбанк Как обмануть систему распознавания лиц 12 янв, 18:59, РБК и Ростелеком Как перейти на российское программное обеспечение и оборудование 12 янв, 18:30, РБК и Tegrus Дизайн интерьеров: «изнанка» отрасли без прикрас глазами предпринимателей 12 янв, 18:05, РБК и Ahead Государство как сервис. Объясняем на примере «Госуслуг» 12 янв, 17:38, РБК и Ростелеком Как защитили Камчатку от киберугроз в условиях кадрового ИТ-голода 12 янв, 17:16, РБК и РТК-Солар Прокрастинацию зафиксировали на МРТ: где она находится 12 янв, 16:47, РБК и Edutoria Как бороться со страхами при смене профессии 12 янв, 16:22, РБК и Школа 21 Как получить полную информацию о своем бизнесе от смарт-терминала 12 янв, 15:52, РБК и СберБизнес Электронные сервисы: что популярно у школьников, родителей и учителей 12 янв, 15:26, Специальный проект Как изменилась модная индустрия в 2022 году 12 янв, 14:59, VOSHAHE22W Как бизнесу возить грузы в городе: 5 фактов, которые вас удивят 12 янв, 14:11, РБК и Газ Бизнес способен на большее: как делать отчет для налоговой одной кнопкой 12 янв, 13:27, РБК и СберБизнес Импортозамещение в IT: что предлагают российские интеграторы 12 янв, 12:59, TEGRUS22W Почему не нужен телевизор для просмотра передач и компьютер — для игр 12 янв, 12:32, РБК и Ростелеком Экс-посол США рассказал о «дипломатическом театре» перед 24 февраля 12 янв, 12:15, Политика Роспотребнадзор исключил ограничения после выявления «кракена» 12 янв, 12:12, Общество Microsoft позволит сотрудникам брать бесконечный отпуск 12 янв, 12:11, Бизнес Глубинные потребности шести сфер бизнеса: от торговли до услуг 12 янв, 12:06, РБК и СберБизнес Неизвестные инвесторы скупают запасы золота. Что происходит 12 янв, 12:04, PRO Салливан заявил о предпочтении протокола манерам дипломатами в России 12 янв, 12:03, Политика МИД включил британских чиновников и силовиков в российский «стоп-лист» 12 янв, 11:59, Политика Компактный автомобиль для семейного бизнеса. Обзор 12 янв, 11:41, РБК и Газ Последний осужденный по делу о крушении самолета главы Total вышел по УДО 12 янв, 11:37, Общество Экс-посол США заявил о недоверии к слухам о здоровье Путина 12 янв, 11:31, Политика Овечкин продлил безголевую серию в НХЛ до трех матчей 12 янв, 11:29, Спорт Методика «пять-два» и диеты: как Бенедикт Камбербэтч готовится к ролям 12 янв, 11:28, PRO Власти Югры объяснили фразу губернатора «там все в доле» 12 янв, 11:23, Политика
Газета
Быстрые платежи показали кратный рост
Газета № 199 (3488) (2312) Финансы,
0

Быстрые платежи показали кратный рост

Крупные банки сообщили об увеличившейся популярности СБП
В четырех крупных банках доля переводов через созданную ЦБ Систему быстрых платежей в 2021 году стала преобладать над другими каналами. По данным Банка России, за год объем таких операций через СБП вырос почти в шесть раз
Фото: Алексей Зотов / ТАСС
Фото: Алексей Зотов / ТАСС

Доля Системы быстрых платежей (СБП) в общем объеме межбанковских переводов физических лиц в 2021 году существенно выросла, рассказали РБК представители нескольких банков. В трех из них — ВТБ, Почта Банке и Промсвязьбанке — доля этого канала превысила 50% среди всех видов внешних переводов, у Райффайзенбанка стала крупнейшей среди других каналов, но составила 32%.

В этом году через СБП уже было совершено более 0,8 млрд переводов на 4,7 трлн руб., сообщил РБК представитель ЦБ. Это в восемь раз превышает число операций за весь 2020 год и почти в шесть раз — их сумму (тогда было осуществлено 0,1 млрд переводов на 0,8 трлн руб.). «Граждане «распробовали» сервис, его удобство и выгоду и активно им пользуются. Только с начала года количество пользователей выросло в три раза и превысило 40 млн человек», — указал представитель Банка России.

Как работают переводы от ЦБ

СБП была запущена Банком России и Национальной системой платежных карт (НСПК) в начале 2019 года. Она позволяет переводить деньги по номеру телефона между счетами разных банков без использования карты. При переводах до 100 тыс. руб. в месяц комиссия по ним не взимается, свыше этой суммы она составит 0,5%, но не более 1,5 тыс. руб. Участниками СБП являются 207 банков, участие кредитных организаций с универсальной лицензией в ней обязательно. По данным НСПК на 17 декабря 2021 года, пользователями СБП являются более 42 млн банковских клиентов.

Кроме СБП граждане могут переводить деньги с помощью других сервисов, предоставляемых банками, — это переводы с карты на карту по ее номеру или по номеру телефона, а также переводы со счета на счет по реквизитам.

Как растет СБП

В Почта Банке с января по ноябрь 2021 года доля переводов через СБП в общем объеме внешних переводов выросла с 48 до 72%. Доля переводов с карты на карту сократилась за этот же период более чем в два раза — с 44 до 20%. В целом объем переводов между физлицами через СБП в Почта Банке с начала года вырос в 3,5 раза, а их число увеличилось в 3,2 раза. Переводы с карты на карту за этот же период не показали рост, их объем сохранился на том же уровне.

В ВТБ СБП обогнала платежи с карты на карту по числу переводов в марте 2021 года, а по объему — в октябре, рассказал начальник управления «Переводы» банка ВТБ Алексей Хранилов. По итогам октября 2021 года доля СБП от всех межбанковских переводов составила 51% по переведенному объему средств и 69% — по числу транзакций. В прошлом году эти показатели были на уровне 22 и 15% соответственно.

Доля операций, совершаемых клиентами Промсвязьбанка через СБП, составляет 54%, на остальные типы переводов приходится 46% операций. «Тренд на преобладание переводов через СБП над другими каналами переводов наметился с мая 2021 года», — рассказал представитель банка. У Райффайзенбанка доля СБП в общем объеме переводов физлиц и запросов денег стала преобладать с апреля 2021 года, сообщил руководитель управления клиентского счастья банка Кирилл Матвеев. В ноябре 2021 года доля СБП в межбанковских переводах составила 32%, а доля переводов с карты на карту — 11% (в прошлом году — 14 и 17% соответственно). Остальное делят между собой переводы со счета на счет, «стягивание» денег с чужой карты (услуга, когда клиент сам вводит данные карты или счета, откуда ему надо зачислить деньги) и другие способы переводов.

МКБ и «Русский стандарт» тоже отмечают рост популярности СБП среди клиентов, но доля переводов с карты на карту у них все еще преобладает над переводами через СБП: они занимают 40% у МКБ и 34% у «Русского стандарта» по количеству переводов, а по сумме — 25 и 28% соответственно. МКБ зафиксировал резкий рост использования Системы быстрых платежей в конце прошлого года, отметил представитель банка: «По сравнению с 11 месяцами прошлого года число операций, совершенных через СБП, увеличилось более чем в семь раз, а объем вырос более чем в пять раз». В 2021 году в общей массе всех переводов между физическими лицами доля СБП увеличилась с 9% на конец 2020 года до 34% на конец текущего, а по сумме — с 9 до 28% соответственно.

Сбербанк, который является крупнейшим игроком на рынке денежных переводов, в основном за счет внутрибанковского сервиса по переводам по номеру телефона, отказался от комментариев. Другие крупные банки не ответили на запросы РБК.

Сколько еще будет расти СБП

ЦБ рассчитывает, что в 2023 году доля переводов через СБП в структуре всех межбанковских переводов будет составлять 25% (по количеству). По состоянию на март она находилась на уровне 15%, более поздних данных Банк России не публиковал.

Почта Банк ожидает, что в следующем году доля переводов через СБП у него превысит 80%. «Мы видим переток в переводы СБП доли клиентов, которые ранее пользовались банкоматами для внесения наличных или переводами по номеру карты или телефона», — говорит старший вице-президент, директор по инновациям Почта Банка Анастасия Масленникова.

Свыше четверти россиян (26%) имеют более одной карты, и часто это карты разных банков. Раньше для переноса денег из одного банка в другой стандартным сценарием было использование банкоматов, сейчас эта активность ушла в СБП, подтверждает руководитель направления исследований центра «Сколково-РЭШ» Егор Кривошея.

СБП смогла значительно усилить позиции в период пандемии, когда были отменены комиссии за большую часть переводов в ней, говорит руководитель группы по оказанию услуг компаниям финансового сектора «Делойт» в СНГ Максим Налютин. Позиции СБП, по его словам, усилило и подключение к системе Сбербанка (обязанность была закреплена за банком законодательно). «Оказалось, что через СБП можно перевести деньги почти любому человеку в России и сделать это бесплатно и в течение нескольких секунд», — добавил Налютин.

«Пока они [переводы] бесплатные, доля пользователей СБП растет. Если вдруг они станут платными, это может изменить сценарии поведения: клиент сегодня довольно избалован и не готов платить за дополнительный функционал», — заключает Кривошея.