Перейти к основному контенту
Финансы ,  
0 
Эксклюзив

ЦБ Казахстана оценил масштабы наркоторговли с помощью карт нерезидентов

Казахстан выявил 1,5 тыс. карт, открытых иностранцами для торговли наркотиками
ЦБ Казахстана объяснил предложение ужесточить открытие банковских счетов иностранцам борьбой с продажей наркотиков. Казахстанские банки популярны у россиян для открытия карт Visa и Mastercard, и ограничения могут на это повлиять
Фото: Kalizhan Ospanov / Global Look Press
Фото: Kalizhan Ospanov / Global Look Press

Национальный банка Казахстана выявил около 1,5 тыс. банковских карт с оборотом в несколько миллиардов тенге (1 руб. стоит около 5 тенге), которые были открыты иностранцами и использовались для незаконной продажи наркотических средств. Из-за этого Нацбанк разработал предложения по ужесточению условий для открытия карт нерезидентами, рассказал РБК представитель казахстанского регулятора.

«На фоне роста интернет-мошенничества и противоправных операций с применением электронных инструментов участились случаи использования с участием иностранных граждан схем оформления платежных карточек (так называемых дроп-карт) без посещения последними банка либо на основе разового визита в Казахстан. В дальнейшем данные карты могут быть использованы в незаконном обороте для продажи наркотических средств. Установлено свыше 1,5 тыс. таких платежных карточек с оборотом в несколько миллиардов тенге», — сказал представитель Нацбанка.

Для борьбы с незаконным распространением наркотических средств Агентство по финансовому мониторингу, Национальный банк Казахстана, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка выработали свои предложения, добавил представитель регулятора. Нацбанк Казахстана 26 октября опубликовал проект постановления, который обяжет банки открывать карты иностранцам только при их личном присутствии и на основании документов, подтверждающих обоснованность нахождения на территории Казахстана. Такими документами могут быть трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и т.д. Инициатива находится на публичном обсуждении до 9 ноября.

«По итогам полученных позиций будет выработан механизм, направленный на предотвращение и минимизацию рисков использования платежных инструментов и сервисов финансовых организаций в преступных целях», — подчеркнул представитель регулятора. Он добавил, что предлагаемые поправки не направлены на создание препятствий и барьеров для добропорядочных клиентов банков.

О чем говорит указание Visa об открытии карт иностранцам
Финансы
Фото:Kikinunchi / Shutterstock

В проекте постановления говорится, что выпуск платежной карты будет осуществляться временно пребывающему или постоянно проживающему в Казахстане иностранцу «при условии представления ими, соответственно, разрешения на временное проживание в Республике Казахстан или разрешения на постоянное проживание». Согласно закону «О правовом положении иностранцев» в Казахстане существует два статуса: «постоянно проживающие» и «временно пребывающие» иностранцы. К «постоянно проживающим» относятся иностранцы, получившие разрешение на временное и постоянное проживание в стране, а «временно пребывающими» иностранцами считаются те, которые находятся в Казахстане на «ином законном основании». Представитель Нацбанка Казахстана не ответил на вопрос РБК, будет ли действие нового постановления распространяться на иностранцев, которые законно въехали на территорию страны, но не получили разрешения на временное или постоянное проживание.

В марте 2022 года из России ушли международные платежные системы (МПС) Visa и Mastercard, из-за чего их карты, выпущенные российскими банками, перестали работать за границей. Чтобы иметь возможность использовать безналичные платежи за рубежом, россияне начали массово открывать карты МПС в иностранных банках. Наиболее простые условия открытия предлагали банки близлежащих стран, в том числе Казахстана.

Россияне могли открывать карты, как лично обратившись в отделение банка, так и удаленно через специальные сервисы по доверенности. Уже сейчас ряд банков закрывает эту схему. Например, Белорусский народный банк (БНБ-Банк) с 26 сентября прекратил обслуживание нерезидентов, которые стали клиентами банка по доверенности.

ЦБ Казахстана в своем обзоре о финансовой стабильности республики отмечал, что в июне и июле 2022 года было выпущено 50,7% от общего числа новых карт за весь 2022 год. Это, по его мнению, «может быть связано с феноменом «карточного туризма», вызванного спросом со стороны граждан России». По итогам 2022 года число карт международных платежных систем в Казахстане увеличилось на 8,35%, до 42,9 млн карт. Однако это минимальный показатель роста за пять лет. В других соседних с Россией странах годовые темпы прироста были выше, чем в 2021 году.

Авторы
Теги
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 19 февраля
EUR ЦБ: 95,67 (-0,14)
Инвестиции, 18 фев, 17:38
Курс доллара на 19 февраля
USD ЦБ: 91,34 (-0,09)
Инвестиции, 18 фев, 17:38
Зеленский ответил Трампу, что заменить его сейчас «никак не получится»Политика, 15:53
Инфляционные ожидания населения снизились впервые за пять месяцевФинансы, 15:51
Конкуренты ассоциации бокса Кремлева выполнили главное требование МОКСпорт, 15:48
Взрыв на нефтяном месторождении в Тюменской области. ВидеоОбщество, 15:39
США провели испытательный пуск баллистической ракеты Minuteman IIIПолитика, 15:35
В МВД сообщили о дефиците 45% участковых в ПетербургеОбщество, 15:32
МВД прекратило розыск возвращенного из США россиянина ВинникаПолитика, 15:27
Онлайн-курс Digital MBA от РБК Pro
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
Госдума рассмотрела введение невозвратного бронирования в гостиницахНедвижимость, 15:22
Власти Москвы рассказали, каким будет «Торпедо» после реконструкцииНедвижимость, 15:18
Сколько стоит взломать ваш бизнес. ТестРБК и Кибериспытание, 15:15
СВР сообщила о планах Киева совершить теракты для срыва переговоровПолитика, 15:11
Россия передала США перечень вопросов для нормализации работы посольствПолитика, 15:09
Экстрадированной из Испании топ-менеджеру СБРР вынесли второй приговорОбщество, 15:01
Зеленский ответил на слова Трампа о своем рейтингеПолитика, 14:58