Число банковских клиентов-миллионеров за год выросло почти на 25%
Число долларовых миллионеров на обслуживании в российских банках за год выросло на 23%, следует из исследования аналитиков Frank RG «Private banking в России 2019» (есть у РБК). Если в 2018 году в России было 30 тыс. банковских клиентов, чьи активы превышают $1 млн, то в 2019 году их число составило 37 тыс. человек. Frank RG фиксирует планомерный рост состоятельных клиентов private banking с 2016 года, когда в российских банках обслуживались 23 тыс. долларовых миллионеров.
Данные для исследования были получены путем опроса кредитных организаций, который проводился в октябре 2019 года — январе 2020 года. Собирались только сведения из подразделений банков, ведущих деятельность по обслуживанию состоятельных физических лиц на территории России. В Frank RG указали, что работающие с российскими миллионерами зарубежные банки (UBS, Credit Suisse, Deutsche Bank и др.) в исследовании не рассматривались, так как средства их клиентов находятся вне российской юрисдикции.
Общий объем российского рынка банковского обслуживания состоятельных клиентов в 2019 году составил порядка 9,26 трлн руб., оценили аналитики, он вырос на 10%, с 8,41 трлн руб. в 2018 году.
Полученная в исследовании Frank RG оценка долларовых миллионеров среди банковских клиентов сопоставима с данными исследования банка Сredit Suisse, который насчитал в России 40 тыс. человек, имеющих финансовые активы свыше $1 млн. С учетом стоимости нефинансовых активов (недвижимость, бизнес и так далее) долларовых миллионеров в России больше — 246 тыс. человек, подсчитали в Сredit Suisse.
Рост числа клиентов российского private banking объясняется несколькими факторами, говорит старший аналитик Frank RG Станислав Зайцев: прирост их общего благосостояния, амнистия капитала (декларирование активов в зарубежных юрисдикциях без уплаты налогов за прошедший период), перевод части нефинансовых активов (недвижимость, бизнес и т.п.) в финансовые из-за того, что последние показывают более высокую доходность. Также на рост количества долларовых миллионеров, обслуживающихся в России, оказал влияние комплаенс-контроль в иностранных банках, из-за чего состоятельным людям стало сложно хранить деньги там, и они перевели свои средства в российские кредитные организации, говорит Зайцев. Если иностранцы ослабят эту процедуру, можно ждать небольшого оттока капитала из России в будущем, продолжает он.
Спектр вопросов, по которым премиальные клиенты обращаются к управляющим капиталом, довольно широк, объясняет партнер и руководитель направления Deloitte Private в СНГ Светлана Борисова. Помимо классического инвестирования это вопросы налогообложения, пересмотр бизнес-структур, особенно той части, которая находится не в России, структурирование личных активов, включая такие активы, как предметы искусства, планирование наследования, перечисляет она, также у состоятельных клиентов есть интерес к проектам в сфере частной филантропии и благотворительности.
Приток клиентов отмечают в Сбербанке, Альфа-банке (на треть за год), Промсвязьбанке и ФК «Открытие» (на 1300 человек за год). ВТБ по итогам 2019 года отмечает прирост средств в private banking ВТБ на 16%, до 2,1 трлн руб. В основном прирост клиентской базы происходит за счет перехода клиентов из одного банка в другой, рассказала руководитель «А-Клуба» (департамент по управлению крупным частным капиталом Альфа-банка) Алина Назарова.
Все опрошенные РБК банки отмечают рост интереса клиентов private banking к инвестиционным продуктам. Их доходность выше, чем у депозитов, ставки по которым снижаются и зависят от ключевой ставки, отмечает представитель Промсвязьбанка. За последние десять лет предпочтения клиентов private изменились, продолжает Назарова: увеличилась доля инвестиционных инструментов в общих портфелях активов, расширился горизонт инвестирования — было 3–3,5 года, теперь более долгий срок. Sberbank Private Banking фиксирует растущий интерес к направлениям, которые раньше были доступны только институциональным инвесторам, в частности альтернативным инвестициям и фондам прямых инвестиций. У ВТБ в 2018–2019 годах более половины прироста средств под управлением пришлось на инвестиционные продукты, сейчас они есть почти у 50% VIP-клиентов.
Остальные крупнейшие банки не ответили на запросы РБК.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
