Власти ужесточат проведение платежей для экстремистов в розыске
Как будут работать новые ограничения
Власти планируют ужесточить условия проведения банковских операций для лиц, включенных в перечень экстремистов и террористов, в том числе для тех, кто находится в розыске. Такие граждане должны будут согласовывать с Росфинмониторингом проведение всех банковских операций, направленных на обеспечение жизнедеятельности. Соответствующее требование содержится в законопроекте, который Росфинмониторинг внес на рассмотрение в правительство. РБК ознакомился с пакетом документов, направленных в правительство в октябре 2024 года после общественного обсуждения инициативы. Источник РБК в правительстве сообщил об одобрении законопроекта на правительственной комиссии по законопроектной деятельности.
В чем суть инициативы
Сейчас физические лица, включенные в список террористов и экстремистов, могут проводить операции с денежными средствами или иным имуществом, только чтобы обеспечивать свою жизнедеятельность и жизнь своей семьи, а также для оплаты обязательств. В том числе они могут получать и расходовать пенсию, стипендии, пособия и другие социальные выплаты. При это размер операций ограничен 10 тыс. руб. в месяц на каждого члена семьи. Однако, как отмечается в пояснительной записке к законопроекту, по информации правоохранительных органов имеются случаи использования указанных выплат для финансирования террористической деятельности, в том числе лицами, находящимися в розыске, а также неоднократного снятия ими таких выплат со своих счетов в различных банках. По состоянию на 28 октября 2024 года в розыске находилось 4,9 тыс. лиц, включенных в перечень террористов и экстремистов, добавляется в пояснительной записке.
Согласно законопроекту, такие лица должны будут использовать специальные счета, а также согласовывать операции с Росфинмониторингом. Также банки должны будут останавливать проведение операций физических лиц, которые находятся в розыске и включены в перечень террористов и экстремистов. Исключение — операции в гуманитарных целях, а также для уплаты налогов, штрафов и иных обязательств по согласованию с Росфинмониторингом.
«Использование заранее определенных банковских счетов для выплаты гуманитарных пособий и средств на жизнедеятельность лиц, включенных в перечень террористов и экстремистов, а также членов их семей позволит более эффективно осуществлять контроль за расходованием этих средств, не допуская их получения, например, по доверенностям в случаях, когда лица из указанного перечня находятся в розыске», — пояснил представитель Росфинмониторинга.
Для согласования операций с Росфинмониторингом необходимо подать заявление в ведомство, в котором нужно указать виды планируемых операций, используемый банковский счет и название банка. Росфинмониторинг должен будет ответить на обращение в течение десяти рабочих дней. Ведомство может удовлетворить или отказать в запросе либо ограничить список используемых банков и способы совершения операций, если они проводятся без банковского счета.
Реестр физлиц и организаций, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, появился в 2001 году. Попадание в него означает блокировку всех счетов, запрет на выезд из России, а также ограничения на распоряжение собственностью. За время существования списка основания для включения в него расширялись и обновлялись, последнее обновление было утверждено в октябре 2024 года. Росфинмониторинг вносит изменения в перечень по представлению Генпрокуратуры, Следственного комитета, Минюста, ФСБ и МВД — на основании, в частности, судебного решения, постановления об административном наказании, привлечения к уголовному делу в качестве обвиняемого или подозреваемого. Список преступлений для перечня — теракт, содействие или призывы к терроризму, захват заложника, организация незаконного вооруженного формирования или участие в нем, а также преступления, совершенные по мотивам политической, идеологической, расовой, национальной или религиозной ненависти, вражды или по мотивам ненависти или вражды в отношении какой-либо социальной группы, за дискредитацию вооруженных сил, действия, направленные на нарушение территориальной целостности, и так далее.
Как это будет работать
Новая мера контроля будет касаться всех лиц из перечня Росфинмониторинга, в который могут включаться не только те лица, чья вина доказана, но и те, которые лишь подозреваются в совершении соответствующих преступных деяний, говорит партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. Изменения направлены на усиление контроля за финансовыми операциями всех лиц, включенных в перечень террористов и экстремистов, независимо от их местонахождения — и те, кто остался в России, и те, кто покинул ее, попадут под эти ограничения, соглашается управляющий партнер VersaLegal Вероника Сальникова. По мнению советника КА Pen & Paper Алены Гришковой, предлагаемые изменения направлены прежде всего на лиц, которые находятся в розыске по уголовным делам экстремистской и террористической направленности, а члены их семьи проживают на территории России и могут пользоваться средствами по доверенности.
Горбунов сомневается, что лица, внесенные в реестр в связи с участием или подозрениями в участии в деятельности признанных террористическими организаций, массово обращаются или будут обращаться в Росфинмониторинг с целью разрешить им использовать часть средств на заблокированных банковских счетах. Для тех, кто скрывается от следствия за пределами России в недружественных странах, смысла в таком механизме нет, рассуждает Горбунов.
Несмотря на существующие системы банковского мониторинга, разрабатываются новые методы и схемы, чтобы обойти контроль, добавляет заместитель председателя правления Ассоциации юристов России Игорь Черепанов: «Эффективная борьба с финансированием терроризма требует постоянного совершенствования систем мониторинга, повышения квалификации сотрудников, усиления международного сотрудничества и оперативного обмена информацией».
Банки ограничены в ресурсах для проверки платежа, так как они используют свою информацию и информацию других банков, получаемую от ЦБ, отмечает советник юрфирмы «Легикон-Право» Алексей Некрасов. «Объем информации, имеющийся у банков, существенно ниже объема информации, находящейся в распоряжении Росфинмониторинга, поскольку Росфинмониторинг располагает большим перечнем источников и возможностей для обмена информации с другими государственными органами», — сказал юрист.
Читайте РБК в Telegram.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
