Число россиян с капиталом от ₽100 млн за 2023 год выросло в полтора раза
На конец 2023 года в России насчитывалось 21,8 тыс. банковских клиентов с капиталом от 100 млн руб., за год их число выросло на 50%, следует из обзора аналитической компании Frank RG (есть у РБК). Речь идет о потребителях сегмента HNWI (англ. High-net-worth individual), чьи ликвидные активы превышают $1 млн. Эксперты Frank RG учитывали банковских клиентов, готовых держать капитал внутри страны, оценивались их средства на счетах и вкладах, а также вложения в ценные бумаги.
До 2022 года численность этой группы составляла 18,5 тыс. человек. Таким образом, несмотря на кризис, сегмент HNWI увеличился на 17,8%. На конец 2023 года 4,1 тыс. человек, или 18,8% состоятельных клиентов российских банков, относились к группе сверхбогатых с капиталом от 500 млн руб. За год их число выросло на 60%, или 1600 человек, но за два года — на 17% (600 человек) из-за кризисной посадки.
Совокупный капитал российских потребителей сегмента HNWI на конец 2023 года оценивался в 13,1 трлн руб. За январь—декабрь он увеличился на 62%, или более чем 5 трлн руб., за два года рост составил 19,5% (2,1 трлн руб.). Примерно три четверти от 13,1 трлн руб. (9,4 трлн руб.) приходится на сбережения сверхбогатых. Совокупный капитал всех российских домохозяйств, по подсчетам Frank RG, приближается к 57 трлн руб.
За счет чего росли активы состоятельных клиентов банков
Как отмечается в исследовании, в 2022 году объем ликвидных активов клиентов сегмента HNWI внутри России просел из-за изменений на фондовом рынке и отрицательной валютной переоценки. Еще примерно 1,5 трлн руб. сокращения обеспечил отток капитала этой клиентской группы из страны. В 2023 году ситуация кардинально изменилась: капитал рос за счет увеличения ставок по депозитам, положительной валютной переоценки и роста фондового рынка. Однако больше трети прироста (35,4%) произошло за счет «притока нового капитала», подсчитали аналитики. Он был обусловлен «сокращением оттока капитала из России» и уменьшением объема трансграничных переводов в прошлом году, говорится в материалах Frank RG.
На конец 2023 года 29,4% сбережений состоятельных клиентов были в валюте, а остальные 70,6% — в рублях. По сравнению с 2022 годом это соотношение изменилось незначительно, а в 2021 году на валютные активы приходилось больше половины капитала (51,2%) таких потребителей. Доля доллара и евро в кошельках богатых россиян продолжает падать: в американской валюте в 2023 году хранилось примерно 53% нерублевых сбережений (-12 процентных пунктов за год), в евро — 12% (- п.п.), а юань вышел на второе место с долей 31% (+15 п.п).
При этом распределение капитала клиентов HNWI по странам после кризиса и санкций изменилось не радикально: на конец 2023 года 60–65% активов состоятельные россияне по-прежнему держали не в России. Для сравнения: в 2018 году за рубежом хранилось примерно 70% их капитала. Frank RG фиксирует заметное падение популярности таких юрисдикций, как Швейцария, Великобритания и страны Евросоюза. Единственная юрисдикция, чья привлекательность среди состоятельных россиян с точки зрения размещения капитала выросла за год, — Гонконг. Но сбережения там держат пока только 3% таких клиентов банков, показал опрос Frank RG.
Как отмечается в исследовании, интерес потребителей сегмента HNWI к инвестициям возвращается. На конец 2023 года 52% их капитала размещалось на счетах и депозитах, а остальные 48% — в инвестиционных инструментах. В 2022 году, на фоне просадки российского фондового рынка, доля банковских продуктов возрастала до 58%, хотя до кризиса капитал состоятельных клиентов распределялся между классическими вкладами и инвестициями поровну.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
