Дума одобрила запрет раскрывать банковскую тайну иностранцам
Госдума приняла в трех чтениях законопроект, предложенный правительством, который вводит запрет для банков предоставлять компетентным ведомствам других стран запрошенные данные о клиентах, их представителях, совершаемых ими операциях, бенефициарных собственниках и выгодоприобретателях. Документ опубликован на сайте нижней палаты.
Исключения составят лишь запросы, которые соответствуют законодательству и нормативным актам России, указано в пояснительной записке, банки будут обязаны сообщать о получении подобных запросов в Росфинмониторинг и Центробанк в течение трех дней.
Правительство внесло соответствующее предложение около десяти месяцев назад, в июне прошлого года. Источники РБК говорили, что текст законопроекта разработали в Минфине, а в экспертном заключении указывалось, что Минфин и Минюст США могут требовать эти данные у любых зарубежных банков, если у тех есть корреспондентский счет в США. Это право появилось у американских ведомств с начала прошлого года согласно принятому Anti-Money Laundering Act of 2020 (the AML Act).
Американские власти вправе запрашивать любой зарубежный банк о данных о любом счете в случае, если:
- счет является предметом уголовного расследования в США;
- счет является объектом антиотмывочного разбирательства в США;
- в отношении этого счета начата процедура конфискации средств в доход США.
После одобрения в Думе законопроект будет отправлен в Совет Федерации, после чего его должен одобрить президент.
Изменения, о которых идет речь, вносятся в федеральный закон «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств». Президент Владимир Путин подписал его в июне 2018 года, документ давал правительству и главе государства право вводить различные меры, чтобы противодействовать американским санкциям против России.
США, Евросоюз, Япония и другие страны с конца февраля ввели несколько пакетов санкционных мер против России, в том числе ее банковской сферы.
В частности, в начале апреля американские власти одобрили полные блокирующие санкции против Сбербанка и Альфа-банка, они попали в SDN-лист. Это означает полную заморозку связанных с США активов этих организаций, американские граждане и компании не могут вести с ними бизнес. В Белом доме пояснили, что на Сбербанк приходится около трети всего российского банковского сектора, что делает его положение значимым для всей экономики страны.
Российский посол в США Анатолий Антонов назвал это решение прямым ударом США по простым россиянам, так как многие из них являются клиентами этих банков. «Безостановочные санкционные выпады администрации демонстрируют истинные стремления США», — заявил дипломат.
БАНК ВТБ (ПАО). ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ БАНКА РОССИИ № 1000. РЕКЛАМА. 0+
Ставки по кредиту ниже
от 30 тыс. до 40 млн ₽
Оставьте заявку онлайн
Оформить прямо сейчас
