ЦБ оценил степень расчистки рынка серых платежей в адрес онлайн-казино
Банк России завершил основной этап расчистки в отношении крупных игроков, замеченных в проведении платежей в адрес нелегальных онлайн-казино и букмекеров, заявила в интервью РБК глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
«Большая часть [расчистки сектора] закончена. Хотя все-таки элементы незаконной деятельности могут появляться», — сказала она, добавив, что «в целом крупные игроки вроде бы ушли с рынка».
По словам Набиуллиной, незаконные операции могут продолжаться в том числе через переводы с карты на карту физическому лицу, в которых уже не задействованы напрямую сами онлайн-казино. «Отслеживаем эти операции, потому что, даже если это р2р-переводы (переводы с карты на карту между физическими лицами. — РБК), частота платежей на одно и то же лицо за какой-то определенный период может быть признаком недобросовестных операций», — отметила она.
Банк России начал активную борьбу с переводами в адрес нелегальных онлайн-казино и других участников серого платежного рынка в конце 2020 года, когда запретил платежному сервису Qiwi осуществлять платежи в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. В начале 2021 года такой же запрет был установлен для другого платежного сервиса — «дочки» Сбербанка «ЮMoney». Как рассказывали РБК участники платежного рынка, за зарубежными интернет-магазинами и предоплаченными картами могли скрываться нелегальные онлайн-казино и букмекеры. Ограничения перестали действовать в июне этого года. Кроме того, этой весной подконтрольная ЦБ платежная система «Мир» запретила пополнять со своих карт иностранные электронные кошельки.
В течение 2021 года за расчеты с нелегальными онлайн-казино и букмекерами ЦБ отозвал лицензии у целого ряда кредитных организаций — РФИ Банка, небанковской кредитной организации «Русское финансовое общество», Красноярского краевого расчетного центра, расчетной небанковской кредитной организации РИБ, НКО «Сетевая расчетная палата», банков «Современные стандарты бизнеса» и «Онего».
Для борьбы с теневыми переводами на карты физических лиц, о которых упомянула Набиуллина, Банк России на прошлой неделе описал для банков признаки таких карт. Банкам рекомендовано использовать эти характеристики для выявления карт серого бизнеса и блокировать как операции по ним, так и сами карты. К признакам подозрительных карт и электронных кошельков, например, относятся, необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием, отсутствие операций по оплате товаров и услуг, необычно большое количество контрагентов — физических лиц (как плательщиков, так и получателей средств) и т.д.
Для контроля рынка азартных игр в России с 1 сентября появился Единый регулятор, а также создан Единый центр учета перевода ставок букмекерских контор и тотализаторов (ЕЦУП). На эту позицию президент России Владимир Путин назначил небанковскую кредитную организацию «Мобильная карта». До этого она вместе с Qiwi являлись операторами по приему платежей в адрес букмекеров. Таким образом, Qiwi отстранили от этого бизнеса.
Читайте РБК в Telegram! Самые важные новости, только проверенная информация.
Экспертиза выявила изменение психического состояния Долиной при сделке
Де Вевер исключил использование активов России без выполнения условий Бельгии
Мосгорсуд отклонил жалобу защиты Чекалиных на продление домашнего ареста
Барщевский объявил об уходе с поста полпреда правительства в КС
Wildberries проработает запуск собственного онлайн-кинотеатра
Трамп назвал цели США в отношении Венесуэлы
