Лента новостей
ПВО Саудовской Аравии перехватили выпущенную хуситами ракету 05:23, Политика В Канаде три человека погибли при крушении легкомоторного самолета 04:52, Общество СМИ сообщили о попытках властей США получить доступ к шифрованию Facebook 04:32, Технологии и медиа Глава Каталонии заявил о решимости воплотить идею создания республики 04:27, Политика Американский десантный корабль Carson City вошел в Черное море 03:54, Политика В Коста-Рике произошло землетрясение магнитудой 6 баллов 03:25, Общество Reuters узнало о кибератаках на кампанию кандидата в конгресс США 03:07, Политика СМИ узнали о запрете водителю убитых в ЦАР журналистов общаться с прессой 02:56, Общество Экипаж «Механика Погодина» не пустил на борт портовую инспекцию в Херсоне 02:14, Общество Пользователи по всему миру сообщили о сбоях в работе Facebook 02:01, Технологии и медиа В Турции пять человек погибли при стрельбе в офисе муфтия 01:46, Общество В Мексике обнаружили около 50 тонн синтетических наркотиков 01:26, Общество Климкин заявил о «грустной улыбке» от объяснений Австрии о визите Путина 00:51, Политика Moody's и S&P понизили рейтинг Турции из-за обвала национальной валюты 00:25, Экономика Fitch отметило устойчивость российской экономики к санкциям США 00:04, Экономика Московские власти отказались согласовать «Велоночь» в центре 17 авг, 23:59, Общество Почти 60% американцев сочли отношение Трампа к России слишком дружелюбным 17 авг, 23:54, Политика NBC узнал об интересе Трампа к замене солдат в Афганистане на бойцов ЧВК 17 авг, 23:28, Политика Бывший президент Уругвая отказался от сенатской пенсии 17 авг, 23:25, Общество В Сургуте разлилась нефть на площади 8,6 тыс. кв. м 17 авг, 23:06, Общество Захарова шуткой отреагировала на решение Госдепа урезать помощь Сирии 17 авг, 22:52, Политика Судья по делу Манафорта сообщил о поступающих ему угрозах 17 авг, 22:44, Политика Партнер Дерипаски продал долю в «Ингосстрахе» 17 авг, 22:34, Финансы На Украине запретили несколько десятков видов российских лекарств 17 авг, 22:27, Общество Кубанский казачий хор побывает в Австрии одновременно с Путиным 17 авг, 22:21, Общество «Реал» пожаловался на «Интер» в ФИФА за переговоры с Модричем 17 авг, 22:13, Спорт РФС попросил УЕФА прояснить детали нападения на российских журналистов 17 авг, 21:41, Общество В Италии закрыли еще один созданный инженером Моранди мост 17 авг, 21:34, Общество
ЦБ предупредил о маскировке финансовых пирамид под ICO
Финансы, 04 апр, 16:29
0
ЦБ предупредил о маскировке финансовых пирамид под ICO
По словам главы департамента ЦБ Валерия Ляха, мошенничества с первичным размещением токенов являются не чисто российской, но международной проблемой
Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

О проведении первичного размещения токенов (Initial coin offering, ICO) нередко объявляют мошенники, фактически речь идет о маскировке под ICO новых финансовых пирамид, предупредил директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

«Сейчас значительная часть финансовых пирамид действительно маскируется под ICO, это проблема в первую очередь не внутрироссийская, это международная проблема, связанная еще и с тем, что фактически идет оказание трансграничных псевдофинансовых услуг», — сказал Лях журналистам (цитата по «РИА Новости»).

Представители Банка России уже не раз высказывали опасения относительно рисков оборота криптовалют, сравнивая их с финансовой пирамидой.

«Очевидно, что во время роста пирамиды интерес к этой пирамиде активно подогревается высокой доходностью», — говорил в октябре 2017 года первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов. «Мы считаем, что для наших граждан использование таких криптовалют в качестве объектов для инвестирования несет неоправданно повышенный риск», — добавлял он.

Cоветник международного секретаря IDACB (Международной децентрализованной ассоциации криптовалют и блокчейна) Юлия Хренова полагает, что опасения представителей ЦБ «значительно преувеличены», однако советует инвесторам внимательнее относиться к выбору ICO, в которое они намерены вложиться.

«Проекты ICO, направленные на сбор средств без каких-либо гарантий и выходных продуктов, сильно выделяются на фоне проектов реальных и жизнеспособных. Основными маркерами надежных проектов служат длительность существования до выхода на ICO, пошаговые и подробные дорожные карты с техническими параметрами, наличие прототипа продукта и реальные люди в команде проекта. Особо важна прозрачность компании — владельца токенов. У нее должна иметься информация о регистрации. Кроме того, необходимо обращать внимание на проведение листинга на надежных биржах и сертификацию международных ассоциаций», — пояснила РБК Юлия Хренова.

Низкая грамотность инвесторов

Советник председателя правления ассоциации «Финансовые инновации» Андрей Коркишко заявил РБК, что масштабы махинаций при проведении ICO измеряются сотнями миллионов долларов. «Самый яркий пример из первых крупных ICO — компания Tezos. Она привлекла у инвесторов $230 млн и потом благополучно прекратила существование из-за внутреннего конфликта, сейчас компанию преследуют американские регуляторы и обманутые инвесторы», — отметил он.

По его словам, проблема заключается в низкой финансовой грамотности инвесторов. «Многие люди увидели в криптовалютах элемент быстрого обогащения. Рассказы о сказочном богатстве людей, которые принимали участие в ICO, заставили неопытных инвесторов поверить в это так же, как они верили в МММ или другие финансовые пирамиды. То есть люди думали, что рост биткоинов и других цифровых валют и компаний, которые проводили ICO, никогда не прекратится. Однако этим воспользовались мошенники. Они [мошенники] действовали по простой схеме: они делали красивую обертку, вкладывали значительные средства в пиар и маркетинг, привлекали для рекламы зачастую известные имена», — пояснил Коркишко.

По его словам, чтобы предостеречь себя от ошибок, необходимо тщательно изучать предложения. «Необходимо понимать, во что вы инвестируете деньги, какая будет доходность, не стесняться задавать вопросы людям, которые это ICO проводят, следить за тем, чтобы была прозрачная информация», — добавил он.

По словам директора московского филиала «БКС Премьер» Александра Бахтина, для того, чтобы предостеречь себя от мошенников, частному инвестору необходимо собрать всю доступную информацию о проекте в Сети. «Для начала стоит оценить активность проекта в официальных аккаунтах (к примеру, Twitter, Telegram) и количество их подписчиков, просмотреть состав команды и их профили в LinkedIn, проанализировать white paper. Это позволит отбросить огромное количество сомнительных проектов. Среди проводимых ICO сейчас огромное количество скамовых [мошеннических] проектов. Они благополучно привлекают деньги от частных инвесторов по стандартной схеме и просто исчезают», — пояснил он.

Операционный директор Waves Lab Виталий Цигулев рассказал РБК, на что стоит обращать внимание, чтобы предостеречь себя от ошибок. «Обычно со 100-процентной вероятностью можно сказать, что данный проект — это финансовая пирамида, если вы видите в нем такие признаки, как абстрактные общие лозунги о финансовом благополучии, независимости и успехе, если основная бизнес-идея построена вокруг объединения людей, совместном обучении на онлайн-вебинарах, обещаниях гарантированной доходности, выраженной в фиксированных процентах за месяц», — пояснил он.

По его словам, частных инвесторов должны насторожить упоминания о реферальной сети и возможность получить доступ к особым привилегиям. «[Признаками финансовой пирамиды могут быть присутствующие] в команде никому неизвестные люди с опытом инфобизнеса. Они - талантливые ораторы, но говорят общие популистские вещи о том, как вам будет хорошо, если вы присоединитесь к их проекту», — добавил эксперт.

«Классическая пирамида»

Ведущий аналитик компании Amarkets Артем Деев сравнивал мошенничество в сфере криптовалют со строительством пирамид, к которым у россиян, по мнению аналитика, есть предрасположенность.

«Мошенники рассказывают о том, что такое криптовалюты и биткоины, обещают доходность в несколько сот процентов годовых и собирают у людей деньги. Первым вкладчикам отдаются проценты, тема набирает популярность, а в итоге получается классическая пирамида. И в данном случае не столь важно, каким образом привлекают людей — сервисы облачного майнинга, депозиты или что-либо еще. Смысл пирамиды всегда в высоких процентах и выплатах первым вкладчикам», — говорил Деев.

Сооснователь криптофонда The Token Fund Владимир Смеркис в ноябре 2017 года в разговоре с корреспондентом РБК признал рискованность инвестиций в криптовалюты. В то же время он не согласился с тезисом, что криптовалюты — это та же пирамида.

«Когда мы говорим о криптовалютах, необходимо понимать, что мы говорим не только про спекуляции на курсе. Все-таки за многими проектами, связанными с криптовалютами и ICO, стоят технологии: распределенное хранение данных, приложения для торговли, платежные инструменты», — говорит Смеркис.

Монета с дыркой: какие опасности грозят инвесторам криптовалют
Свое дело

Глава группы по предоставлению юридических услуг для технологических проектов компании Deloitte СНГ Артем Толкачев говорил, что на рынке криптовалют царит «массовая истерия», а вокруг ICO надулся финансовый пузырь, который в ближайшее время лопнет.

Однако, по мнению блокчейн-консультанта и представителя блокчейн-платформы Lisk в России Дениса Смирнова, говорить о схлопывании пузыря преждевременно. «Сейчас у эмитентов нет почти никаких юридически регулируемых отношений с инвесторами: с одной стороны, это дает инвесторам возможность получить сверхприбыль, а с другой — оставляет большой простор для мошенничества. Но до тех пор, пока рынок не начнут регулировать, мы увидим еще много успешных ICO», — говорил Смирнов.

Регулирование ICO в России

В конце декабря 2017 года стало известно, что​ Минфин и Банк России подготовили законопроект о регулировании ICO. В документе в основном оговариваются вопросы регулирования ICO, так как, по словам замглавы Минфина Алексея Моисеева, именно в этой сфере велика опасность для граждан попасть в руки мошенников.

20 марта проект закона «О цифровых финансовых активах» был внесен в Госдуму. Согласно документу, решение по ограничению суммы приобретения токенов лицами, не являющимися квалифицированными инвесторами, будет приниматься ЦБ «с целью обеспечения защиты неквалифицированных инвесторов».

По подсчетам экспертов исследовательской компании Autonomous, только в первом полугодии 2017 года финтех-стартапы привлекли $1,27 млрд, продавая криптовалюты в рамках ICO. В исследовании отмечалось, что за два года объем средств, привлеченных через ICO, вырос почти в 50 раз (в 2014 году он составлял $26 млн).

Позднее эксперты Ernst & Young, проанализировав данные о 372 ICO, заявили, что примерно $400 млн из $3,7 млрд, которые удалось привлечь организаторам выпуска криптовалют, было похищено.

Магазин исследований: аналитика по теме "Криптовалюта", "Банки"