Мультимиллионеры из России и СНГ стали лидерами по доле средств в кеше
Во что инвестируют соотечественники с состоянием от $30 млн
Международная консалтинговая компания Knight Frank представила ежегодное исследование The Wealth Report. В отчете представлены данные об инвестиционных предпочтениях так называемых ультрахайнетов (от англ. ultra high net worth individual) — людей, размер чистых активов которых превышает $30 млн, включая недвижимость по основному месту жительства.
Всего в мире число ультрахайнетов достигло, по оценке Knight Frank, по итогам 2019 года 513,2 тыс. человек — на 31 тыс. больше, чем годом ранее. В России число таких мультимиллионеров в прошлом году увеличилось до 8924 (плюс 331 человек). Из них 103 ультрахайнета, по версии Knight Frank, являются долларовыми миллиардерами, год назад их было 100 — столько же долларовых миллиардеров фигурирует в последнем рейтинге Forbes «200 богатейших бизнесменов России» за 2018 год.
Во что инвестируют свои средства ультрахайнеты, в том числе российские, — в обзоре РБК.
Ставка на наличные
Недвижимость занимает основную долю в активах мультимиллионеров, констатирует Knight Frank. В среднем в мире в инвестиционных портфелях ультрахайнетов на недвижимость приходится 27% вложений, на акции и облигации — 23 и 17% соответственно. Еще 11% своих активов мультимиллионеры предпочитают хранить в наличных.
В России и странах СНГ на наличные приходится уже в среднем 18% портфеля состоятельных людей, это самый большой показатель среди анализируемых регионов. Доля недвижимости — 22%, облигаций — 18%. А на акции приходится лишь 16%, что является самым низким показателем по отдельным регионам.
Низкая по сравнению с другими странами доля акций и недвижимости в портфелях россиян, возможно, объясняется тем, что в России сложно строить долгосрочные планы и максимальный срок планирования составляет три-четыре года, рассуждает руководитель департамента рынков капитала Cushman&Wakefield Алан Балоев. «Кризисы у нас случаются часто, поэтому россияне предпочитают хранить значительную долю активов в кеше, в валюте. Это обеспечивает ликвидность капитала», — поясняет Балоев.
Готовы еще потратить на недвижимость
В 2020 году 18% мультимиллионеров России и СНГ планируют купить новый дом или квартиру, утверждает Knight Frank. Это немного меньше, чем средний показатель желающих купить жилье, — 21%. Большинство состоятельных людей в России и СНГ рассматривают покупку в этом году жилья в Испании, США, Италии и Великобритании (перечислены в порядке убывания). На пятом месте у российских мультимиллионеров стоит Россия.
В прошлом году наибольшим спросом среди состоятельных россиян, согласно внутренней статистике Knight Frank, пользовались дома и квартиры на Кипре, Мальте и в Великобритании. Соотечественники занимают второе место среди всех иностранцев, покупающих жилье на Кипре, уточняет директор по зарубежной недвижимости московского офиса Knight Frank Марина Шалаева. На первом месте — граждане Китая, на третьем — Украины.
Интерес к Кипру и Мальте тесно связан с паспортной программой, объясняет основатель и управляющий директор лондонского агентства AZ Real Estate Алиса Зотимова, добавляя, что данная программа практически исчерпала себя на Кипре. «Да и на Мальте в последнее время возникает все больше и больше вопросов, и довольно много отказов в получении паспортов», — отмечает эксперт.
Испания и Италия — традиционно привлекательные для россиян страны, кроме того, в Италии существует программа по предоставлению налоговых льгот для богатых резидентов, указывает Зотимова. Великобритания не предоставляет каких-либо визовых или налоговых льгот, но привлекает российских инвесторов, которые хотят защитить свой капитал. Кроме этого, образование и будущее детей было и остается очень мощным драйвером, который определяет интерес к Великобритании, напоминает Зотимова.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
В 2019 году, согласно Wealth Report, частные инвесторы вложили в коммерческую недвижимость во всем мире $333 млрд, то есть треть общих инвестиций в отрасль. Инвесторы выбирают коммерческую недвижимость в условиях низкой и падающей доходности конкурирующих активов, констатирует руководитель департамента исследований рынков капитала Knight Frank Уильям Мэтьюз.
Большинство мильтимиллионеров России и СНГ инвестируют в коммерческую недвижимость Великобритании, следует из данных Knight Frank. В пятерке по привлекательности также Италия, Израиль, Испания и США.
Больше всего частные инвесторы в прошлом году вкладывались в апартаменты (на них пришлось $122 млрд), на втором месте — офисы ($85 млрд), на третьем — офисы и торговые помещения ($45 млрд). В альтернативные объекты инвестирования, такие как гостиницы, объекты здравоохранения и дома престарелых, было вложено $37 млрд.
Дома престарелых на Западе в последние несколько лет демонстрируют высокий уровень заполняемости (80–90%) и обеспечивают около 7,5% годовых, говорит управляющий партнер Colliers International Николай Казанский. По его словам, это высокий показатель доходности для Европы и США, поэтому этот сегмент будет все больше привлекать частных инвесторов.
Если говорить про Россию, то эти альтернативные инвестиции не смогут в ближайшие годы соревноваться с традиционными видами коммерческой недвижимости, считает руководитель отдела исследований JLL Владислав Фадеев. Кроме того, по словам Фадеева, за место в тройке самых привлекательных объектов инвестирования могут побороться склады и индустриальная недвижимость.
Женские сумочки стали выгодной инвестицией
Большинство ультрахайнетов планируют сохранить или увеличить долю своих вложений в коллекционные предметы роскоши. Среди российских мультимиллионеров 50% респондентов планируют сохранить долю вложений в этой сфере на прежнем уровне, а еще 36% рассчитывают ее увеличить, сообщает Knight Frank.
Первое место в индексе инвестиционной привлекательности предметов роскоши заняли коллекционные женские сумки. По состоянию на четвертый квартал 2019 года они подорожали на 13% в годовой динамике и опередили лидера 2018 года — редкий виски (+5% за год).
В отчете рассматриваются коллекционные женские сумки Hermès, за десять лет они выросли в цене более чем вдвое. Инвестиционно привлекательными стали именно коллекционные сумки, а не обычные люксовые товары, которые можно купить в бутиках, подчеркивает Шалаева. Например, в прошлом году сумка Hermès Himalaya Birkin Niloticus Crocodile 30 с белым золотом и бриллиантовым обрамлением была продана на аукционе Christie's в Гонконге за 2 млн гонконгских долларов ($382 тыс.).
Если рассматривать динамику стоимости предметов роскоши за последние десять лет, то редкий виски по-прежнему возглавляет рейтинг с показателем 564%, за ним следуют коллекционные автомобили (+194%) и монеты (175%).
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
