ЦБ оценил дыру в капитале лишившегося лицензии банка «Югра»

ЦБ раскрыл объем отрицательного капитала банка «Югра», у которого в пятницу отозвал лицензию. Оказалось, что 90% кредитного портфеля банка связаны с бизнес-проектами его собственников

Фото: Владислав Шатило / РБК

Дыра в капитале банка «Югра», по данным на 22 июля, составила минус 7,04 млрд руб. Об этом сообщили РБК в пресс-службе Центробанка России.

Объем отрицательного капитала связан с «существенной недооценкой кредитного риска и недостоверным отражением операций в отчетности», заметили в ЦБ. Окончательная оценка будет опубликована по итогам работы временной администрации.

Кроме того, регулятор выяснил, что на 1 июля почти 90% кредитов банка были выданы заемщикам, связанным с бизнес-проектами собственников «Югры». Основным акционером «Югры» является бизнесмен Алексей Хотин.

rbc.group

После получения предписаний ЦБ о доформировании резервов банк «Югра» проводил операции на улучшение отчетности, не отражая фактическое состояние активов. «Банк производил замену заемщиков, принимал по отступному некотируемые ценные бумаги и недвижимость по завышенной стоимости», — говорится в сообщении регулятора.

rbc.group

В пресс-службе Алексея Хотина РБК, в свою очередь, информацию о том, что 90% кредитов выданы заемщикам, связанным с бизнес-проектами собственника, назвали «очередной попыткой бездоказательно очернить репутацию акционера и топ-менеджмент банка». «В банке «Югра» кредитовалось свыше 8000 юридических клиентов по всей России», — пояснили представители предпринимателя, добавив, что «в интересах своих клиентов банк проводил консервативную политику». «Все бизнес-проекты проходили тщательную проверку на возможность возврата заемных средств», — пояснили в пресс-службе.

Банк России возложил функции временной администрации на Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в целях точного определения финансового положения «Югры». Результаты работы АСВ показали, что банк «полностью утратил собственные средства», а продолжение осуществления мер по предупреждению его банкротства «нецелесообразно». В связи с этим у банка отозвали лицензию.

За день до отзыва лицензии основной владелец банка Алексей Хотин предложил план его санации. Он предлагал обеспечить обязательства «Югры» перед АСВ залогом кредитного портфеля и своим личным поручительством. Срок погашения должен был составить десять лет.

В ЦБ план Хотина назвали «нереалистичным с точки зрения предложенных собственником сроков, объемов и источников докапитализации». «Отдельные его положения не соответствуют действующему законодательству», — заметили в регуляторе.

По информации АСВ, к настоящему моменту объем страховых выплат вкладчикам банка составил более 100 млрд руб.

В пятницу экс-глава правления «Югры» Дмитрий Шиляев назвал решение ЦБ об отзыве лицензии продолжением принятой регулятором стратегии, суть которой состоит в обвинении банка в нарушениях, которые тот не совершал. «Временная администрация АСВ, которая должна была изучать финансовое состояние банка на протяжении полугода, уже в первые дни работы искусственным образом разрушила 30-миллиардный капитал банка, создала в нем дыру, а соответственно, и формальные основания для отзыва лицензии. Мы были абсолютно к этому готовы. Стратегия владельцев банка идти до конца и отстаивать «Югру» и репутацию всеми доступными способами не меняется», — сказал РБК Шиляев.

10 июля ЦБ ввел временную администрацию в банк в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ), одновременно установив мораторий на удовлетворение требований кредиторов «Югры».

Решение ЦБ вызвало протест Генеральной прокуратуры: она опротестовала приказы регулятора как безосновательные, указав на то, что выплата АСВ причитающихся вкладчикам банка компенсаций нанесет серьезный ущерб федеральному бюджету.

Несмотря на это, банки-агенты АСВ начали 20 июля выплаты вкладчикам «Югры». В пятницу в ЦБ заявили, что отзыв лицензии никак не скажется на проведении выплат и они будут продолжаться в прежнем режиме.

На 1 июля 2017 года «Югра» по величине активов занимала 29-е место в банковской системе России. Сайт Banki.ru оценивал совокупный объем вкладов физических лиц в «Югре» к началу июля 2017 года в 184,67 млрд руб.