Прямой эфир

К сожалению, ваш браузер
не поддерживает
потоковое видео.

Попробуйте

установить Flash-плеер
Лента новостей 18:01 МСК
СМИ узнали об обрушении стены при взрыве на заводе «Кока-Кола» Общество, 17:29 Улюкаев допустил продажу «Башнефти» по частям Бизнес, 17:24 Голодец пообещала в 2017 году провести индексацию пенсий в полном объеме Общество, 17:08 Лучшие предложения рынка наличной валюты  17:00   USD НАЛ. Покупка 64,90 Продажа 65,00 EUR НАЛ. 73,14 73,25 УЕФА назвал лучший гол сезона по версии болельщиков Футбол, 16:55 Дмитрий Медведев вручил автомобили BMW медалистам Олимпиады в Рио Общество, 16:48 Росреестр удалил данные о сыновьях генпрокурора Чайки Политика, 16:37 В Кремле наградили победителей и призеров Олимпиады. Фотогалерея Фотогалерея, 16:37 Глава ВТБ исключил возможность обнаружения «счетов Путина» Политика, 16:18 Самые высокооплачиваемые актеры мира по версии Forbes. Фотогалерея Фотогалерея, 16:10 Нечеловеческий капитал: что теряет наука от политики самоизоляции России Рубен Ениколопов профессор РЭШ Мнение, 16:10 В Турции обстреляли кортеж лидера оппозиции страны Политика, 16:08 Берлин ответил на сообщения о желании ФРГ уйти с базы Инджирлик в Турции Политика, 15:50 ВДВ отказались достраивать «Зенит Арену» Общество, 15:37 Байден назвал «Северный поток-2» плохой сделкой для Европы Экономика, 15:31 СМИ подтвердили информацию о взрыве на заводе «Кока-Кола» в Москве Общество, 15:17 Forbes назвал самых высокооплачиваемых актеров мира Общество, 15:15 Банки проверят чиновников на связь с нежелательными организациями Экономика, 15:11 Скончалась четырехкратная чемпионка СССР по баскетболу Нина Еремина Общество, 14:59 Медведев распорядился снизить число проверок бизнеса Экономика, 14:51 Илюмжинова отказались допустить на рейс в Нью-Йорк Политика, 14:41 СК возбудил уголовное дело из-за интимной связи школьницы и учительницы Общество, 14:40 Burger King предложила Джигурде стать лицом бренда Бизнес, 14:33 Глава ДНР Захарченко рассказал о найденной рядом с его домом бомбе Политика, 14:18 Минобороны опубликовало видео внезапной проверки вооруженных сил Общество, 14:00 Российские паралимпийцы оспорят отстранение от игр в Рио в суде Швейцарии Общество, 13:51 Tinder для заемщиков: как заработать на поручительствах по микрозаймам Деньги, 13:50 Медведев распорядился обсуждать госзакупки на сумму более 1 млрд руб. Политика, 13:40
14 мар, 05:41
Мария Бондаренко
ЦБ заметил рост числа незаконных операций через VIP-карты

Здание Центробанка РФ

Фото: «РИА Новости»
Центробанк выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт. Регулятор потребовал от участников рынка принять меры и отчитаться о ситуации

О письме ЦБ, адресованном банкам, в котором говорится об активизации схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, пишет в понедельник газета «Коммерсантъ», в распоряжении которой оказалась его копия.

Письмо, как пишет издание, было направлено банкам в начале марта. В нем регулятор требует ужесточить подход к работе с клиентами премиального сегмента, а также приводит детальное описание активизировавшейся в последнее время схемы обналичивания через их карты.

Речь идет о так называемом веерном обналичивании, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее.

Физлица в свою очередь передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Однако теперь, отмечается в письме ЦБ, в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300–500 тыс. руб. против 100 тыс. руб. для обычных карт).

Регулятор предлагает банкам бороться с такой схемой через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картам и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений.

Банкиры, опрошенные изданием, признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продуктов.