Банк России подготовит во втором полугодии 2008г. рекомендации банкам по сбору информации о клиентах.
Банк России подготовит во втором полугодии 2008г. рекомендации банкам по сбору информации о клиентах. Об этом сообщила сегодня директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Елена Ищенко в ходе Международного банковского форума в Санкт-Петербурге. По ее словам, рекомендации предназначены для банков, у которых возникают сомнения в законности сделок, проводимых их клиентами. В соответствии с действующим российским законодательством, банк не вправе отказать клиенту в открытии счета, даже если подозревает его в проведении незаконных операций.
ЦБ РФ намерен рекомендовать банкам добавлять к договору об открытии счета специальное соглашение, обязывающее клиента предоставлять документы о том, что совершаемые им сделки реальны. Такое дополнение банк вправе сделать, не нарушая законодательство, в случае если банк подозревает, что клиент проводит фиктивные операции. Как пояснила Е.Ищенко, банки сейчас вполне могут вписывать дополнительные условия в договор об открытии счета, но на практике такой возможностью пользуются немногие кредитные организации. ЦБ намерен рекомендовать при заключении договора с клиентом предлагать ему заполнить анкету из двух частей. Первая часть, которая заполняется и подписывается клиентом, позволяет идентифицировать его деятельность, а во второй части банк определяет свое отношение к клиенту, присваивая ему тот или иной уровень риска. Клиентам с высоким риском предлагается заключить дополнительное соглашение о подтверждении реальности сделок.
В разных районах Москвы и области
Квартиры в столице
с выгодой до ₽4,5 млн
Выгодные предложения
для семей с детьми
Видовые квартиры
в высотных башнях
Варианты с мебелью
и встроенной техникой
