Финансы , 11 дек 2015, 05:58

ЦБ предложили лишать банки лицензий по решению суда

Банк России должен лишать банки лицензии по законодательству об отмывании денег через суд, то есть доказав факт причастности банка к отмыванию. С таким предложением к регулятору обратились банки-участники экспертной группы по борьбе с отмыванием на недавнем совещании в Совете Федерации, рассказали «Известиям» участники экспертной группы, и подтвердили председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин и зампред НСФР Александр Наумов.

По его словам, в июле—сентябре группа провела опрос среди 150 российских банков, который показал, что 81% считает излишне жесткими санкции ЦБ за нарушение антиотмывочного законодательства. Еще 10%, как показал опрос, уверены, что несмотря на это санкции соответствуют масштабам проблем с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. 9% банков считают эти санкции регулятора адекватными.

По словам заместителя председателя комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Николая Журавлева, экспертная группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма при Совете Федерации и тем более комитет СФ не давали никаких рекомендаций относительно отзыва банковских лицензий по решению суда. «В рамках предыдущего заседания было высказано схожее частное мнение члена экспертной группы, но не более того», — пояснил он.

rbc.group

По мнению Журавлева, Банк России оперативно пресекает противоправные действия кредитной организации, а его решения по данному вопросу не подвергаются сомнению и не требуют подтверждения суда. «Более того, судебный порядок в принципе не вписывается в действующую процедуру, он лишь необоснованно затянет и усложнит ее. На мой взгляд, такая идея была бы бесперспективной», — считает сенатор.

rbc.group

В материалах экспертной группы, направленных ЦБ, говорится, что банкиры считают необходимым отзывать лицензии у кредитных организаций «только в случае доказанности их вовлеченности в преступления по отмыванию денег или финансированию терроризма». По словам Емелина, доказывание таких фактов регуляторами в суде соответствует мировой практике. Так, отметил он, в США условием для отзыва у банка лицензии за нарушение антиотмывочного законодательства является наличие соответствующего приговора суда.