Инвестиции
РБК Банки·
0
0

Топ-5 банков со SWIFT-переводами из России

Российские банки существенно сократили возможности переводов валют за границу или отказались от них вовсе. Из каких банков, с какими комиссиями и куда еще возможны SWIFT-переводы — в подборке «РБК Инвестиций»
Фото: Shutterstock
Фото: Shutterstock

Введенные санкции в отношении ряда российских банков и отключение кредитных организаций от международной межбанковской системы передачи информации SWIFT затруднили трансграничные переводы для жителей России.

От системы SWIFT отключены: Сбербанк, ВТБ, банк «Открытие», Новикомбанк, ВЭБ.РФ, Промсвязьбанк, банк «Россия», МКБ, РСХБ и Совкомбанк. Они больше не могут пользоваться этой системой и, соответственно, осуществлять SWIFT-переводы за границу.

SWIFT: что это, как работает и есть ли у него альтернативы
США , Европа , SWIFT , Деньги и санкции , Банки и финансы
Фото:Shutterstock

Помимо прямого запрета использовать SWIFT, российские банки, как подпавшие, так и не подпавшие под санкции США, стран ЕС и ряда других государств, столкнулись с тем, что иностранные финансовые организации ввели внутренние ограничения на работу с ними. Как отметили несколько источников в российских банковских учреждениях, с которыми поговорил корреспондент «РБК Инвестиций», им стало сложно работать с банками-корреспондентами — переводы на долгое время зависают, из-за чего их приходится разыскивать, или возвращаются обратно. Подобные сложности наносят репутационный ущерб банкам-отправителям, в связи с чем они предпочитают отказаться от предоставления данных услуг даже в ущерб упущенной выгоде, которую могли бы получить, зарабатывая на комиссиях по переводам.

«РБК Инвестиции  » провели анализ тарифных планов на расчетно-кассовое обслуживание тех банков, которые не подпали под явные санкции, и выяснили, что более 40 банков по-прежнему предлагают клиентам услуги SWIFT-переводов валюты за границу. Однако детальное общение со службами поддержки финансовых учреждений показало, что многие из них по факту приостановили валютные переводы, хотя на официальных сайтах это не указывают и не удаляют из тарифов данные услуги.

Как перевести деньги из России за границу: 8 рабочих вариантов
Банки и финансы , Санкции , Рубль , Доллар , Деньги и санкции
Фото:Chris McGrath / Getty Images

Тем не менее возможности перевода валюты за границу с помощью SWIFT у россиян есть.

Топ-5 банков с низкими комиссиями на SWIFT-переводы

«РБК Инвестиции» включили в рейтинг банки, из которых можно оформить переводы с помощью SWIFT:

  • службы поддержки которых подтвердили, что они действительно не приостановлены;
  • в которых наиболее широкий список валют, доступных к переводу;
  • низкие комиссии относительно конкурентов;
  • широкий список стран, в которые осуществляются переводы.

Солид Банк

  • Комиссия за перевод в долларах США — 0,11% от суммы, но не менее $33 и не более $165.
  • Комиссия за перевод в евро — 0,11% от суммы, но не менее €50 и не более €165.
  • Комиссия за перевод в иенах — 0,11% от суммы, но не менее 6600 иен и не более 27 500 иен.
  • Комиссия за перевод в юанях — 0,11% от суммы, но не менее 165 юаней.
  • Комиссия за перевод других валют — 0,11% от суммы, но не менее $33 и не более $220.

По состоянию на 10 марта в Солид Банке подтвердили возможность оформить перевод в Азербайджан, Армению, Бангладеш, Камбоджу, Киргизию, Китай, Литву, Мексику, Мальту, Молдавию, Монголию, Пуэрто-Рико, Намибию, Таджикистан, Турцию, Черногорию, Танзанию, Узбекистан, Таиланд, Лаос и Белоруссию. Каждый перевод обрабатывается индивидуально и может потребовать соблюдения определенных условий и требований.

Для того чтобы перевести деньги, сначала потребуется лично открыть счет в Солид Банке. Отделения Солид Банка расположены в 18 городах России. Размеры комиссий указаны согласно тарифному справочнику банка.

«Бэнк оф Чайна»

  • Комиссия за перевод в долларах США и евро в сети Bank of China в разных странах — 0,3%, но не менее $20 и не более $200.

Перевод в другие банки-корреспонденты потребуют оплаты дополнительной комиссии, большинство банков-посредников взимают еще $15, сообщили в службе поддержки.

«Бэнк оф Чайна» оказывает услуги по переводу иностранной валюты в любую точку мира с использованием текущего счета. Как сообщили корреспонденту «РБК Инвестиций» в кредитной организации, каждый перевод обрабатывается индивидуально и может потребовать соблюдения определенных условий и требований. Например, для перевода валюты находящемуся за границей родственнику понадобится подтвердить родственные связи.

Отделения «Бэнк оф Чайна» расположены в трех городах России — Москве, Хабаровске и Владивостоке.

Как перевести деньги в Россию из-за границы: все актуальные способы
Банки и финансы , Валюта , Россия , Деньги и санкции
Фото:Shutterstock

Тинькофф Банк

  • Комиссия за перевод в долларах США — 1% от суммы перевода, но не менее $30 и не более $200. Куда: Азербайджан (все банки), Армения (почти во все банки, уточнять у службы поддержки), Казахстан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки), Китай (список банков), Таджикистан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки), Узбекистан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки).
  • Комиссия за перевод в евро — 1% от суммы перевода, но не менее €30 и не более €200. Куда: Китай (список банков).
  • Комиссия за перевод в китайских юанях — 120 юаней за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Китай (все банки).
  • Комиссия за перевод в гонконгских долларах: 150 гонконгских долларов за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Китай (список банков).
  • Комиссия за перевод в турецких лирах: 300 лир за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Турция (все банки).

Размеры комиссий указаны согласно тарифам банка.

Фото:Максим Блинов / РИА Новости
Фото: Максим Блинов / РИА Новости

РБК: Тинькофф Банк приостановил валютные переводы в Грузию

Цифра банк

Комиссия за перевод в долларах США, евро:

  • базовый тариф — 0,45% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа;
  • премиальный или индивидуальный тариф — 0,35% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа;
  • private banking — 0,3% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа.

В списке стран, в кредитные организации которых можно перевести валюту, значатся Казахстан (исключительно Банк Фридом Финанс Казахстан), Армения (любой банк, кроме Меллат Банк и ВТБ (Армения)), Грузия (любой банк, но перевести можно только доллары), Таджикистан (исключительно в микрофинансовую компанию «Хумо»).

Также из Цифра банка можно осуществлять трансграничные переводы казахстанских тенге, китайских юаней, турецких лир, азербайджанских манатов, армянских драмов с соблюдением некоторых условий и требований, указанных в тарифах.

Отделения Цифра банка расположены в 39 городах России.

Райффайзенбанк

  • Комиссия за перевод в долларах США при оформлении перевода в «Райффайзен-Онлайн» — 2% от суммы, но не менее $200 и не более $300.
  • Комиссия за перевод в евро при оформлении перевода в «Райффайзен-Онлайн» — 2% от суммы, но не менее €200 и не более €300.

Минимальная сумма перевода в «Райффайзен-Онлайн» составляет $10 тыс. или эквивалент в валюте перевода по курсу Банка России в день перевода.

  • Комиссия за перевод в долларах США при оформлении в подразделении банка — 3% от суммы, но не менее $200 и не более $300.
  • Комиссия за перевод в евро при оформлении в подразделении банка — 3% от суммы, но не менее €200 и не более €300.

Минимальная сумма перевода через отделение составляет 10 тыс. долларов или евро либо 70 тыс. китайских юаней. Как сообщили корреспонденту «РБК Инвестиций» в службе поддержки, на текущий момент банк работает только с этими тремя валютами.

В Райффайзенбанке предупреждают, что, помимо их комиссии, дополнительно потребуется оплатить комиссию банка-посредника, которая составляет $10–70. Размер зависит от многих факторов: суммы перевода, страны, банков-корреспондентов в цепочке платежа и так далее.

По странам перевода ограничений нет. Но служба поддержки банка предупредила, что ряд кредитных организаций иностранных юрисдикций ввели ограничения, поэтому, прежде чем оформить перевод, необходимо получить информацию у банка-получателя, примет ли он его.

Комиссии указаны в соответствии с тарифами по текущим счетам. Отделения Райффайзенбанка расположены в 48 городах России.

В течение месяца со своего счета в российском банке на свой зарубежный счет можно перевести не более $1 млн или эквивалент в другой иностранной валюте, тот же лимит определен для переводов другому человеку за границу. Ограничения установлены Банком России и действуют по 31 марта 2023 года. Для осуществления перевода потребуется предварительно лично открыть счет в банке. Список стран, в которые можно сделать перевод, необходимо уточнять в банках.

Как открыть счет в иностранном банке в 2024 году. Инструкция
Банки и финансы , Россия , Европа , Санкции , Деньги и санкции
Фото:Shutterstock

Указанные в материале условия по переводам не являются публичной офертой, размещены исключительно для предварительного ознакомления. Перед принятием решения о переводе денежных средств следует уточнить в банковской организации полные условия.

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Новости
Топ-10 самых высоких ставок по накопительным счетам до 20% годовых10:00·0
3 инвестидеи и один практический совет от легенды Уолл-стрит Роджерса09:00·0
ЦБ упразднит стратегии доверительного управления с 1 января 2025 года11 окт, 19:51·0
ЦБ понизил официальные курсы доллара США и евро более чем на 1 руб.11 окт, 17:18·0
Стоимость активов крупнейшей в мире инвесткомпании достигла $11,5 трлн11 окт, 16:51·0
Цифровые активы захватывают рынок: зачем ЦФА инвесторам и эмитентам11 окт, 16:30·0
Брокерам одобрили сделки второго этапа обмена активов россиян с Западом11 окт, 14:43·0
Казахстанская биржа объявила о прекращении взаимоотношений с Московской11 окт, 14:27·0
Не только сохранить, но и заработать: какие инструменты выбрать при высокой ставке11 окт, 13:42·0
«Ламбумиз» объявила о плане провести IPO на Мосбирже в октябре11 окт, 13:17·0
Валюта Индии упала до исторического минимума. Что напугало инвесторов11 окт, 12:28·0
Джим Роджерс оценил последствия для доллара при победе Трампа или Харрис11 окт, 12:00·0
«Озон Фармацевтика» оценила себя перед IPO в 30-35 млрд руб.11 окт, 09:49·0
Два поколения «техномафии»: как меняют мир сотрудники PayPal и OpenAI