Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Как Wi-Fi шестого поколения работает в реальных условиях РБК и Huawei, 17:58
Омикрон-штамм коронавируса достиг Великобритании Общество, 17:51
Усманова переизбрали президентом Международной федерации фехтования Спорт, 17:51
Горняки рассказали про проблемы с эвакуацией после ЧП на «Листвяжной» Общество, 17:42
Российские фигуристы выиграли Гран-при Сочи в танцах на льду Спорт, 17:29
Как переключить внимание ребенка с гаджетов: советы психолога РБК и «Ростелеком-Солар», 17:10
Захарова заявила, что Польша раскачивает ситуацию в Белоруссии Политика, 17:08
Хоккеист «Динамо» умер в 16 лет после травмы во время матча Спорт, 16:55
Главный психиатр Москвы назвал признаки «ковидного тумана» Общество, 16:49
В России утвердили правила определения «границы бедности» Экономика, 16:26
Новый штамм коронавируса «омикрон» обнаружили в Германии Общество, 16:26
MacBook в лизинг: почему не нужно тратить время на починку ноутбуков РБК и OCS Distribution, 16:23
Российская биатлонистка объяснила свое опоздание на старт гонки Спорт, 16:22
«Сочи» в меньшинстве не смог обыграть аутсайдера чемпионата России «Урал» Спорт, 16:22
Финансы ,  
0 

Банки столкнулись с падением чистой прибыли из-за роста ставки ЦБ

В сентябре банковский сектор заработал на 20% меньше, чем в августе. Это связано с переоценкой ценных бумаг из-за роста ключевой ставки. Но за девять месяцев чистая прибыль банков уже превысила результаты рекордного 2019 года
Фото: Егор Алеев / ТАСС
Фото: Егор Алеев / ТАСС

В сентябре 2021 года российские банки показали чистую прибыль на уровне 196 млрд руб. — на 20% меньше, чем в августе, сообщил Банк России в обзоре «О развитии банковского сектора». Финансовый результат сектора оказался самым слабым за последние шесть месяцев — с марта ежемесячная чистая прибыль кредитных организаций держалась выше 200 млрд руб. На этом фоне рентабельность капитала (ROE) банков тоже снизилась: в сентябре показатель составил около 20% в годовом выражении, хотя до этого на протяжении полугода был выше 22%, а в августе — 26%.

Снижение чистой прибыли связано в том числе с отрицательной переоценкой ценных бумаг на фоне роста ключевой ставки, говорится в обзоре ЦБ. По данным регулятора, на 1 октября на балансе российских банков были ценные бумаги на 17,1 трлн руб., преимущественно долговые (ОФЗ и корпоративные облигации). На них приходилось почти 15% активов сектора. За сентябрь отрицательная переоценка ценных бумаг составила 110 млрд руб. против 32 млрд руб. в августе. Негативный вклад от переоценки был самым заметным как минимум с кризисного марта 2020 года — тогда с учетом корректировок по МСФО отрицательная переоценка по ценным бумагам достигла 200 млрд руб.

«Переоценка происходит постфактум: когда происходит рост ключевой ставки, портфель переоценивается, то есть его стоимость на балансе банков снижается. Поскольку у нас ставка повышалась, у нас происходила эта отрицательная переоценка», — пояснил глава департамента обеспечения банковского надзора ЦБ Александр Данилов.

В июле Банк России пошел на самое резкое ужесточение денежно-кредитной политики с кризиса 2014 года и поднял ключевую ставку на 1 п.п., до 6,5%. В сентябре повышение составило 0,25 п.п., а в октябре регулятор увеличил ставку еще на 0,75 п.п. (до 7,5%), впервые применив такой нестандартный шаг повышения.

ЦБ неожиданно поднял ставку сразу на 0,75 п.п.
Финансы
Эльвира Набиуллина

Как следует из расчетов ЦБ, представленных Даниловым, в отличие от прошлого года в этом году портфель ценных бумаг на балансе банков начал генерировать убытки — 4 млрд руб. по итогам трех кварталов. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года доходы кредитных организаций от вложений в ценные бумаги упали на 85 млрд руб. Кроме того, банки фиксируют сокращение доходов от валюты и производных финансовых инструментов — за девять месяцев они составили 94 млрд руб., что в 2,8 раза меньше результата по этой статье баланса за три квартала 2020 года.

Рост ключевой ставки и укрепление рубля могут привести к росту отрицательной валютной переоценки и отрицательной переоценки ценных бумаг в четвертом квартале, допускает Данилов.

«Это может быть фактором снижения прибыли в четвертом квартале. Но, опять же, это не будет суперглобальным фактором. Общий результат четвертого квартала все равно будет очень хорошим», — сказал директор департамента ЦБ.

Банки повысят ставки вслед за ЦБ
Финансы
Фото:Григорий Сысоев  / ТАСС

За девять месяцев этого года российские банки уже заработали больше, чем за весь прошлый год: чистая прибыль сектора за отчетный период достигла почти 1,9 трлн руб. против 1,6 трлн руб. в 2020 году. Финансовый результат по итогам года может установить новый исторический рекорд для российского рынка — пока рекордный заработок у банков был в докризисном 2019 году (1,7 трлн руб.). По итогам трех кварталов чистые процентные доходы сектора увеличились на 15,3% год к году и приблизились к 3 трлн руб., чистые комиссионные доходы — на 23,1%, до 1,1 трлн руб. Значительное влияние на финансовый результат банков по-прежнему оказывает сокращение расходов на резервы: в январе—сентябре они составили всего 375 млрд руб. против 1 трлн за аналогичный период кризисного прошлого года.

Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"