Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Почему акционеры 7-Eleven требуют разделения компании — Financial Times Pro, 10:44
Что такое цифровая зрелость и как ее достичь перестройкой работы бизнеса РБК и СБЕР Про, 10:39
Евгений Кулик и Алексей Кривеня сыграли главные роли в сериале «Два» Партнерский материал, 10:37
Двукратный олимпийский чемпион заболел COVID. Как вирус влияет на спорт Спорт, 10:35
Центробанк указал на риски институционализации майнинга криптовалют Финансы, 10:34
Панарин обошел Буре в списке лучших ассистентов в НХЛ Спорт, 10:34
В Киеве опровергли сообщения о предупреждении Байдена Зеленскому Политика, 10:32
Состоялась премьера сериала «В раю мест нет» Партнерский материал, 10:27
Россия получила заявки на одобрение двух иностранных вакцин от COVID-19 Общество, 10:20
Российская теннисистка выиграла юниорский Australian Open в парах Спорт, 10:18
В онлайн-кинотеатре Kion состоялась премьера сериала «Почка» Партнерский материал, 10:17
Названы города, которые могут обогнать Москву по росту цен на жилье Недвижимость, 10:16
Какие тренды сегодня влияют на рынок коммерческой недвижимости РБК и Сбер, 10:16
Главврача больницы в Петербурге задержали после смерти пациентов Общество, 10:14
Финансы ,  
0 

Банки столкнулись с падением чистой прибыли из-за роста ставки ЦБ

В сентябре банковский сектор заработал на 20% меньше, чем в августе. Это связано с переоценкой ценных бумаг из-за роста ключевой ставки. Но за девять месяцев чистая прибыль банков уже превысила результаты рекордного 2019 года
Фото: Егор Алеев / ТАСС
Фото: Егор Алеев / ТАСС

В сентябре 2021 года российские банки показали чистую прибыль на уровне 196 млрд руб. — на 20% меньше, чем в августе, сообщил Банк России в обзоре «О развитии банковского сектора». Финансовый результат сектора оказался самым слабым за последние шесть месяцев — с марта ежемесячная чистая прибыль кредитных организаций держалась выше 200 млрд руб. На этом фоне рентабельность капитала (ROE) банков тоже снизилась: в сентябре показатель составил около 20% в годовом выражении, хотя до этого на протяжении полугода был выше 22%, а в августе — 26%.

Снижение чистой прибыли связано в том числе с отрицательной переоценкой ценных бумаг на фоне роста ключевой ставки, говорится в обзоре ЦБ. По данным регулятора, на 1 октября на балансе российских банков были ценные бумаги на 17,1 трлн руб., преимущественно долговые (ОФЗ и корпоративные облигации). На них приходилось почти 15% активов сектора. За сентябрь отрицательная переоценка ценных бумаг составила 110 млрд руб. против 32 млрд руб. в августе. Негативный вклад от переоценки был самым заметным как минимум с кризисного марта 2020 года — тогда с учетом корректировок по МСФО отрицательная переоценка по ценным бумагам достигла 200 млрд руб.

«Переоценка происходит постфактум: когда происходит рост ключевой ставки, портфель переоценивается, то есть его стоимость на балансе банков снижается. Поскольку у нас ставка повышалась, у нас происходила эта отрицательная переоценка», — пояснил глава департамента обеспечения банковского надзора ЦБ Александр Данилов.

В июле Банк России пошел на самое резкое ужесточение денежно-кредитной политики с кризиса 2014 года и поднял ключевую ставку на 1 п.п., до 6,5%. В сентябре повышение составило 0,25 п.п., а в октябре регулятор увеличил ставку еще на 0,75 п.п. (до 7,5%), впервые применив такой нестандартный шаг повышения.

ЦБ неожиданно поднял ставку сразу на 0,75 п.п.
Финансы
Эльвира Набиуллина

Как следует из расчетов ЦБ, представленных Даниловым, в отличие от прошлого года в этом году портфель ценных бумаг на балансе банков начал генерировать убытки — 4 млрд руб. по итогам трех кварталов. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года доходы кредитных организаций от вложений в ценные бумаги упали на 85 млрд руб. Кроме того, банки фиксируют сокращение доходов от валюты и производных финансовых инструментов — за девять месяцев они составили 94 млрд руб., что в 2,8 раза меньше результата по этой статье баланса за три квартала 2020 года.

Рост ключевой ставки и укрепление рубля могут привести к росту отрицательной валютной переоценки и отрицательной переоценки ценных бумаг в четвертом квартале, допускает Данилов.

«Это может быть фактором снижения прибыли в четвертом квартале. Но, опять же, это не будет суперглобальным фактором. Общий результат четвертого квартала все равно будет очень хорошим», — сказал директор департамента ЦБ.

Банки повысят ставки вслед за ЦБ
Финансы
Фото:Григорий Сысоев  / ТАСС

За девять месяцев этого года российские банки уже заработали больше, чем за весь прошлый год: чистая прибыль сектора за отчетный период достигла почти 1,9 трлн руб. против 1,6 трлн руб. в 2020 году. Финансовый результат по итогам года может установить новый исторический рекорд для российского рынка — пока рекордный заработок у банков был в докризисном 2019 году (1,7 трлн руб.). По итогам трех кварталов чистые процентные доходы сектора увеличились на 15,3% год к году и приблизились к 3 трлн руб., чистые комиссионные доходы — на 23,1%, до 1,1 трлн руб. Значительное влияние на финансовый результат банков по-прежнему оказывает сокращение расходов на резервы: в январе—сентябре они составили всего 375 млрд руб. против 1 трлн за аналогичный период кризисного прошлого года.

Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"