Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Левандовского ограбили около базы «Барселоны» во время раздачи автографов Спорт, 23:37
В Нижегородской области ввели ЧС из-за лесных пожаров Общество, 23:37
Жить в зеленом оазисе с городским комфортом: все о ЖК «Остров» РБК Стиль и Донстрой, 23:35
Путин отчитал главу ОСК за «вредные для Родины» контракты Бизнес, 23:16
В запорожской ВГА сообщили о сбитом в районе Керчи беспилотнике ВСУ Политика, 23:01
Politico узнала, что США одобрят применение Украиной их оружия в Крыму Политика, 23:01
Болезненные решения: как облегчить жизнь родственникам с инвалидностью Партнерский проект, 23:00
Рублев впервые с 2020 года покинет Топ-10 рейтинга ATP Спорт, 23:00
Новости, которые вас точно касаются
Самое актуальное о ценах, штрафах и кредитах — в одном письме каждый будний день.
Подписаться за 99 ₽ в месяц
Глава Севастополя заявил о сбитом беспилотнике в районе аэропорта Бельбек Политика, 22:58
Медведев пробился в четвертьфинал турнира серии «Мастерс» в США Спорт, 22:33
Шлепанцы, бургер, тушь: что мешает людям водить машину Партнерский проект, 22:30
Из-за пожара в лесу в Рязанской области возбудили уголовное дело Общество, 22:22
В России до 2035 года локализуют производство автодвигателей и ABS Экономика, 22:18
«Будильник» для водителя: решение проблемы усталости за рулем Партнерский проект, 22:03
Финансы ,  

В ЦБ назвали основной канал незаконной обналички

По данным Банка России, до 80% объема операций по обналичке производится сейчас с помощью банковских карт. Одновременно регулятор отмечает снижение незаконных операций по обналичиванию через платежные терминалы
Фото: Екатерина Кузьмина / РБК
Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

Большая часть операций по незаконному обналичиванию проводится в настоящее время с помощью банковских карт, заявил журналистам руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов. В то же время объем обналички через платежные терминалы значительно снизился.

«Сейчас лидирующим является сегмент банковских карт, он занимает 70–80% из всего объема незаконного обналичивания. После того как мы провели работу с платежными агентами и терминалами, там объем сомнительных операций снизился, он перешел в сегмент карт», — пояснил Полупанов (цитата по Banki.ru).

Ранее ЦБ сообщал, что в 2015 году объем незаконно обналиченных средств сократился по сравнению с предыдущим годом на треть, до примерно 400 млрд руб. По словам Полупанова, «локализация» сегмента банковских карт позволит еще сильнее подорвать позиции организаторов незаконного обналичивания.

«После локализации этого сегмента мы не видим другой инфраструктуры, чтобы получить этот объем», — ​отметил представитель ЦБ.

В середине марта 2016 года ЦБ потребовал от коммерческих банков активизировать борьбу с веерным обналичиванием с использованием премиальных банковских карт, лимиты выдачи наличных по которым существенно выше установленных для обычного «пластика».

При использовании «веерной» схемы компании-посредники под разными предлогами (оплата услуг, займ и т.д.) переводят деньги со своих счетов на счета, к которым привязаны карты подставных граждан. Те же заранее передают полученные в банках карты и пин-коды к ним сборщикам, которые в нужный момент снимают наличные в банкоматах.

В направленном банкам письме ЦБ призвал отключать сомнительным клиентам дистанционные каналы обслуживания, ввести запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт и снизить лимиты снятия по премиальным картам.

Pro
Как государства по всему миру изымают сверхдоходы у нефтяников
Pro
Фото: Shutterstock VK разочаровала рынок. Чего ждать дальше от акций соцсети
Pro
Русский авось: как изменился риск-менеджмент крупнейших компаний России
Pro
Главное — не дойти до Abibas: каким должен быть импортозамещающий бренд
Pro
Фото: Joern Pollex / Getty Images Почему пользу веганства часто преувеличивают и чем это опасно
Pro
Фото: Mario Tama / Getty Images Что такое циркадные ритмы и как они помогут стать продуктивнее
Pro
Фото: Paula Bronstein / Getty Images Как отдохнуть без чувства вины: 5 главных принципов
Pro
Фото: Peter Kramer / Getty Images Теннис, пиклбол и футбол с молодежью: как Джордж Клуни поддерживает форму

Ранее основным каналом обналички считались платежные терминалы, изъятые из которых деньги в нарушение закона зачислялись не на специальные, а на обычные расчетные счета. Однако в сентябре 2015 года Полупанов сообщил, что ЦБ удалось добиться практически полной инкассации средств из терминалов на спецсчета.

«Сейчас QIWI — 98%, DeltaPay — 99%. Все, кто были в диалоге, выполнили обязательства, свыше 95%», — пояснил тогда руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.

В начале 2016 года зампред Центробанка России Дмитрий Скобелкин рассказал, что увеличение сложности операций по незаконному обналичиванию средств привело к пятикратному росту цен на такие услуги (с 2-3% до 15%). Скобелкин отметил, что банки теперь воспринимают обналичку как «опасный бизнес» и боятся ей заниматься.

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"