Лента новостей
Как магазины приучают покупателей к ответственному потреблению Зеленая экономика, 14:30  Несметное богатство: зачем застройщикам искусственный интеллект Pro, 14:30 ФСБ пришла с обыском в музей «Собрание» Давида Якобашвили Общество, 14:30 Глава Чувашии сравнил расследование РУСАДА с фейковыми новостями Спорт, 14:29 Госдума одобрила законопроект о компенсации ипотеки многодетным Общество, 14:28 Растут не на деревьях: 5 способов бесплатно получить криптовалюту Крипто, 14:26 Избранный круг: как покупатели элитного жилья выбирают соседей РБК и Элитная недвижимость, 14:21 В Госдуме раскритиковали исполнение правительством нацпроектов Экономика, 14:20 Верховный суд ликвидировал семь партий по иску Минюста Политика, 14:14 Песков заявил о схожих позициях Зеленского и Порошенко в отношении России Политика, 14:13 Шойгу пообещал армии «совершенно новое» оружие на «лазерной энергии» Технологии и медиа, 14:06 Польша потребует компенсацию убытков за грязную нефть и недопоставку Бизнес, 14:06 Шах и джаз: чем порадует второй фестиваль Chess & Jazz Стиль, 13:54 Бывший генсек РФС допустил перенос ЧМ-2022 после скандала с Платини Спорт, 13:51
Финансы ,  
0 
В ЦБ назвали основной канал незаконной обналички
По данным Банка России, до 80% объема операций по обналичке производится сейчас с помощью банковских карт. Одновременно регулятор отмечает снижение незаконных операций по обналичиванию через платежные терминалы
Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

Большая часть операций по незаконному обналичиванию проводится в настоящее время с помощью банковских карт, заявил журналистам руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов. В то же время объем обналички через платежные терминалы значительно снизился.

«Сейчас лидирующим является сегмент банковских карт, он занимает 70–80% из всего объема незаконного обналичивания. После того как мы провели работу с платежными агентами и терминалами, там объем сомнительных операций снизился, он перешел в сегмент карт», — пояснил Полупанов (цитата по Banki.ru).

Ранее ЦБ сообщал, что в 2015 году объем незаконно обналиченных средств сократился по сравнению с предыдущим годом на треть, до примерно 400 млрд руб. По словам Полупанова, «локализация» сегмента банковских карт позволит еще сильнее подорвать позиции организаторов незаконного обналичивания.

«После локализации этого сегмента мы не видим другой инфраструктуры, чтобы получить этот объем», — ​отметил представитель ЦБ.

В середине марта 2016 года ЦБ потребовал от коммерческих банков активизировать борьбу с веерным обналичиванием с использованием премиальных банковских карт, лимиты выдачи наличных по которым существенно выше установленных для обычного «пластика».

При использовании «веерной» схемы компании-посредники под разными предлогами (оплата услуг, займ и т.д.) переводят деньги со своих счетов на счета, к которым привязаны карты подставных граждан. Те же заранее передают полученные в банках карты и пин-коды к ним сборщикам, которые в нужный момент снимают наличные в банкоматах.

В направленном банкам письме ЦБ призвал отключать сомнительным клиентам дистанционные каналы обслуживания, ввести запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт и снизить лимиты снятия по премиальным картам.

Ранее основным каналом обналички считались платежные терминалы, изъятые из которых деньги в нарушение закона зачислялись не на специальные, а на обычные расчетные счета. Однако в сентябре 2015 года Полупанов сообщил, что ЦБ удалось добиться практически полной инкассации средств из терминалов на спецсчета.

«Сейчас QIWI — 98%, DeltaPay — 99%. Все, кто были в диалоге, выполнили обязательства, свыше 95%», — пояснил тогда руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.

В начале 2016 года зампред Центробанка России Дмитрий Скобелкин рассказал, что увеличение сложности операций по незаконному обналичиванию средств привело к пятикратному росту цен на такие услуги (с 2-3% до 15%). Скобелкин отметил, что банки теперь воспринимают обналичку как «опасный бизнес» и боятся ей заниматься.

Магазин исследований: аналитика по теме "Банки"