Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Мэрия обсудила отмену коронавирусных ограничений для пожилых людей Политика, 17:40 Армянская оппозиция призвала строить баррикады у парламента Политика, 17:38 Организаторы опровергли данные о фальсификациях голосования по памятнику Общество, 17:32 Квинси Промес заявил о заинтересованности в получении гражданства России Спорт, 17:29 Собянин допустил снятие ряда COVID-ограничений в ближайшие два месяца Общество, 17:27 «Будем помогать ему». «Спартак» отказался продавать Бакаева в «Динамо» Спорт, 17:20 Котам Эрмитажа перечислят €3 тыс от мецената из Франции Стиль, 17:18 Peugeot показала новый логотип Авто, 17:16 Черноморский флот начал следить за кораблями стран НАТО в Черном море Политика, 17:14 Тейлор Свифт подала иск к парку развлечений Evermore Стиль, 17:13 Аналитики назвали регионы — лидеры по росту ипотеки в России Недвижимость, 17:00 Политический кризис в Армении. Главное Политика, 16:59 В МВД Украины назвали «беспределом» блокировку РБК и более 400 сайтов Политика, 16:59 Мурашко заявил, что в нескольких регионах мало привитых пожилых людей Общество, 16:57
Финансы ,  
0 

ЦБ заметил рост числа незаконных операций через VIP-карты

Центробанк выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт. Регулятор потребовал от участников рынка принять меры и отчитаться о ситуации
Здание Центробанка РФ
Здание Центробанка РФ (Фото: «РИА Новости»)

О письме ЦБ, адресованном банкам, в котором говорится об активизации схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, пишет в понедельник газета «Коммерсантъ», в распоряжении которой оказалась его копия.

Письмо, как пишет издание, было направлено банкам в начале марта. В нем регулятор требует ужесточить подход к работе с клиентами премиального сегмента, а также приводит детальное описание активизировавшейся в последнее время схемы обналичивания через их карты.

Речь идет о так называемом веерном обналичивании, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее.

Физлица в свою очередь передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Однако теперь, отмечается в письме ЦБ, в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300–500 тыс. руб. против 100 тыс. руб. для обычных карт).

Регулятор предлагает банкам бороться с такой схемой через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картам и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений.

Банкиры, опрошенные изданием, признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продуктов.

Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"