ЦБ оценил степень расчистки рынка серых платежей в адрес онлайн-казино
Банк России завершил основной этап расчистки в отношении крупных игроков, замеченных в проведении платежей в адрес нелегальных онлайн-казино и букмекеров, заявила в интервью РБК глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
«Большая часть [расчистки сектора] закончена. Хотя все-таки элементы незаконной деятельности могут появляться», — сказала она, добавив, что «в целом крупные игроки вроде бы ушли с рынка».
По словам Набиуллиной, незаконные операции могут продолжаться в том числе через переводы с карты на карту физическому лицу, в которых уже не задействованы напрямую сами онлайн-казино. «Отслеживаем эти операции, потому что, даже если это р2р-переводы (переводы с карты на карту между физическими лицами. — РБК), частота платежей на одно и то же лицо за какой-то определенный период может быть признаком недобросовестных операций», — отметила она.
Банк России начал активную борьбу с переводами в адрес нелегальных онлайн-казино и других участников серого платежного рынка в конце 2020 года, когда запретил платежному сервису Qiwi осуществлять платежи в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. В начале 2021 года такой же запрет был установлен для другого платежного сервиса — «дочки» Сбербанка «ЮMoney». Как рассказывали РБК участники платежного рынка, за зарубежными интернет-магазинами и предоплаченными картами могли скрываться нелегальные онлайн-казино и букмекеры. Ограничения перестали действовать в июне этого года. Кроме того, этой весной подконтрольная ЦБ платежная система «Мир» запретила пополнять со своих карт иностранные электронные кошельки.
В течение 2021 года за расчеты с нелегальными онлайн-казино и букмекерами ЦБ отозвал лицензии у целого ряда кредитных организаций — РФИ Банка, небанковской кредитной организации «Русское финансовое общество», Красноярского краевого расчетного центра, расчетной небанковской кредитной организации РИБ, НКО «Сетевая расчетная палата», банков «Современные стандарты бизнеса» и «Онего».
Для борьбы с теневыми переводами на карты физических лиц, о которых упомянула Набиуллина, Банк России на прошлой неделе описал для банков признаки таких карт. Банкам рекомендовано использовать эти характеристики для выявления карт серого бизнеса и блокировать как операции по ним, так и сами карты. К признакам подозрительных карт и электронных кошельков, например, относятся, необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием, отсутствие операций по оплате товаров и услуг, необычно большое количество контрагентов — физических лиц (как плательщиков, так и получателей средств) и т.д.
Для контроля рынка азартных игр в России с 1 сентября появился Единый регулятор, а также создан Единый центр учета перевода ставок букмекерских контор и тотализаторов (ЕЦУП). На эту позицию президент России Владимир Путин назначил небанковскую кредитную организацию «Мобильная карта». До этого она вместе с Qiwi являлись операторами по приему платежей в адрес букмекеров. Таким образом, Qiwi отстранили от этого бизнеса.
