Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Меркель заявила о согласии лидеров ЕС ввести сертификаты о вакцинации Политика, 22:18 Президент Германии призвал не разрывать все связи с Россией Политика, 22:13 Политический кризис в Армении. Главное Политика, 22:01 Лыжник Устюгов рассказал об отношении к оскорблениям в соцсетях Спорт, 21:59 Партия Медведчука увидела попытку запугать в обыске автобуса у офиса Политика, 21:53 Восьмиклассница из Пензы сменила школу после жалобы директора в полицию Общество, 21:42 Стадион московского «Динамо» получил премию Sport Business Awards Спорт, 21:36 Генштаб Армении выступил против премьера Пашиняна Политика, 21:21 Российские дипломаты покинули КНДР на дрезине Политика, 21:15 Минприроды предложило рекультивировать полигоны за счет населения Бизнес, 21:08 Протесты против премьера и правительства в Армении. Фоторепортаж Политика, 20:30  На Украине закрыли вызвавшее блокировку РБК и 400 сайтов уголовное дело Политика, 20:26 Чемпион мира по лыжам рассказал о хитростях сборной Норвегии Спорт, 20:16 ЕС продлил санкции против Белоруссии на год Политика, 20:15
Финансы ,  
0 

ЦБ заметил рост числа незаконных операций через VIP-карты

Центробанк выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт. Регулятор потребовал от участников рынка принять меры и отчитаться о ситуации
Здание Центробанка РФ
Здание Центробанка РФ (Фото: «РИА Новости»)

О письме ЦБ, адресованном банкам, в котором говорится об активизации схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, пишет в понедельник газета «Коммерсантъ», в распоряжении которой оказалась его копия.

Письмо, как пишет издание, было направлено банкам в начале марта. В нем регулятор требует ужесточить подход к работе с клиентами премиального сегмента, а также приводит детальное описание активизировавшейся в последнее время схемы обналичивания через их карты.

Речь идет о так называемом веерном обналичивании, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее.

Физлица в свою очередь передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Однако теперь, отмечается в письме ЦБ, в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300–500 тыс. руб. против 100 тыс. руб. для обычных карт).

Регулятор предлагает банкам бороться с такой схемой через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картам и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений.

Банкиры, опрошенные изданием, признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продуктов.

Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"