Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
В Барселоне в ходе протестов против приговора рэперу задержали 10 человек Общество, 01:38 Рейтинги «умных» городов: какие места занимает Москва РБК и Минстрой, 01:32 Байден объяснил авиаудар США в Сирии готовящимися атаками на военных Политика, 00:53 Президент Чехии попросил Путина отправить в страну вакцину «Спутник V» Политика, 00:50 Пятьдесят идей для подарков на 8 марта РБК и Крокус Сити Молл, 00:35 В Госдепе исключили переговоры о сделке с ФРГ по «Северному потоку-2» Политика, 00:06 В Дагестане два человека пострадали в перестрелке с полицией Общество, 27 фев, 23:06 Опубликовано фото двух движущихся смерчей на Марсе Общество, 27 фев, 23:05 Власти Италии ужесточили ограничения из-за COVID-19 в Милане и Турине Общество, 27 фев, 22:35 В Москве задержали подозреваемых в избиении музыканта «Машины времени» Общество, 27 фев, 22:29 В Британии эвакуировали тысячи людей из-за бомбы времен Второй мировой Общество, 27 фев, 21:55 «Сочи» второй раз в сезоне забил четыре гола в чемпионате России Спорт, 27 фев, 21:35 Минобороны Армении ответило на протесты в Ереване фразой «вне политики» Политика, 27 фев, 21:21 МИД Сирии попросил ООН остановить атаки США на сирийскую территорию Политика, 27 фев, 21:20
Финансы ,  
0 

АСВ заявило о попытках мошенничества со вкладами на 700 млн руб. за год

За прошлый год объем мошеннических схем, которые предотвратило АСВ, снизился до 700 млн руб. «Караванные» вклады уходят в прошлое, но остается схема, связанная с дроблением депозитов
Фото: Сергей Бобылев / ТАСС
Фото: Сергей Бобылев / ТАСС

Сумма мошеннических операций, которые за 2018 год предотвратило Агентство по страхованию вкладов (АСВ), составила 700 млн руб., заявил гендиректор АСВ Юрий Исаев, выступая на сессии XVII Международного банковского форума в Сочи.

«Если помните, еще несколько лет тому назад фальсификация по вкладам доходила до сумм, исчисляемых миллиардами. Максимум это было 15 млрд [руб.]. За прошлый год мы предотвратили такое мошенничество на сумму порядка 700 млн руб. Это, конечно, меньше в разы, но тоже много», — сказал Исаев, передает корреспондент РБК.

«Существует две проблемы. Первая — это «караванные» вклады (заключение договоров на вклад без внесения денег и последующее получение страхового возмещения. — РБК). С этой проблемой мы последние 2–2,5 года все-таки не сталкивались. Есть вторая история, когда действует схема, связанная с разбивкой или дроблением. Эта штука сохраняется», — сообщил Исаев журналистам. АСВ считает страховым мошенничеством дробление крупных вкладов при признаках проблем у банка так, чтобы размер каждого вклада не превышал сумму страхового возмещения (сейчас 1,4 млн руб.).

«Специалисты АСВ уже набили, конечно, руку. Всегда это видно буквально в первые дни. Когда наши сотрудники вместе с сотрудниками Банка России выходят как временная администрация, начинают анализировать реестр, анализируют не только реестр as is (как есть. — РБК), но и проводки последних недель и месяцев. И по этим проводкам, как правило, всегда видно, что происходило в банке. Это не такая сложна работа, как кажется, уже на этом уровне машинной обработки и цифровизации это достаточно быстро ловится», — добавил глава АСВ. Однако «бывают случаи из ряда вон выходящие, когда мы с сталкиваемся с большим количеством «разбивщиков», но эти случаи постепенно уходят в прошлое».

По словам Исаева, количество выявленных случаев дробления вкладов сокращается. Например, в 2017 году АСВ выявило фиктивные операции с депозитами на 1 млрд руб.

«Мне кажется, что это связано и с тем, что было налажено нормальное взаимодействие с правоохранителями за последние лет шесть-семь. И есть определенный результат. Эти махинации — к сожалению, мы это видели — в нескольких банках совершались одной и той же группой лиц, что было для нас особенно неприемлемо. Одна и та же группа лиц сначала «поджигала» один банк, потом переходила к следующим. Сейчас таких вещей мы уже не наблюдаем. Определенный порядок нам совместно с Банком России и правоохранительными ведомствами удалось навести», — заключил Исаев.