Средний размер брокерского счета россиянина за год снизился в два раза
Средний размер счета российского розничного инвестора за 2022 год сократился в два раза — с 409 тыс. до 205 тыс. руб., указал Банк России в «Обзоре ключевых показателей профессиональных участников рынка ценных бумаг».
«К сокращению объема активов по итогам года привели вывод средств со счетов, отрицательная рыночная переоценка акций и заморозка активов. Взносы на брокерские счета физических лиц с мая по декабрь превышали выводы средств со счетов, однако этот приток оказался меньше оттока активов со счетов крупнейших брокеров, попавших под санкции, в марте—апреле. Отрицательная переоценка некоторых категорий активов, например российских акций, была лишь частично компенсирована притоком новых средств в эти инструменты. Средства от погашения облигаций иностранных эмитентов в большинстве случаев оставались замороженными в депозитариях недружественных стран и не поступали на счета российских инвесторов», — говорится в документе.
По оценке ЦБ, совокупная стоимость активов российских розничных инвесторов по итогам прошлого года составила 6 трлн руб., что на 28% меньше, чем в 2021 году. Из этой суммы около 5,3 трлн руб. пришлось на ценные бумаги, а 600 млрд руб. — на денежные средства в рублях и иностранной валюте.
Также регулятор указывает на рост доли инвесторов с пустыми счетами — с 63 до 66%. Увеличилась и доля клиентов с активами до 10 тыс. руб. — с 20 до 21%. Без учета нулевых и минимальных счетов средний показатель также показал существенное снижение — 1,3 млн руб. по итогам 2022-го против 2,2 млн годом ранее.
Сразу на 64% увеличилась доля квалифицированных инвесторов — до 556 тыс., указано в обзоре. По данным ЦБ, чаще всего статус «квала» инвесторы получали за счет имущественного ценза в 6 млн руб. В 2022 году регулятор анонсировал ужесточение требований к получению статуса профинвесторов, а для «неквалов» ввел дополнительное ограничение в виде запрета на покупку бумаг эмитентов из недружественных стран.
Какие активы покупали российские инвесторы
Доля иностранных активов на брокерских счетах россиян снизилась с 46 до 31% из-за «роста неопределенности, геополитических рисков и введения инфраструктурных ограничений», говорится в обзоре Банка России. Доля снижалась за счет продаж иностранных акций на доступных площадках, погашения облигаций и вывода валюты со счетов, объясняется в документе. «При этом значительная часть иностранных бумаг и средств от их погашения остается замороженной из-за действий депозитариев недружественных стран», — констатируют в ЦБ.
Доля акций российских резидентов выросла с 21 до 28%, несмотря на общее снижение индекса Мосбиржи по итогам года почти на 40%. «Это связано как с ростом вложений на фоне интереса физлиц к акциям крупных компаний, так и с изменением структуры собственности отдельных эмитентов на фоне санкционных ограничений», — говорится в обзоре регулятора.
Доля российских облигаций выросла с 25 до 30%. В начале года, когда Банк России после обвала рынков и резкого ослабления рубля повысил ключевую ставку до рекордных 20%, эта категория активов не пользовалась спросом у инвесторов, но к концу года объем облигаций в портфелях стал расти. «В четвертом квартале состоялись массовый перевод ОФЗ из иностранной инфраструктуры и размещения замещающих облигаций, которые привели к росту объема вложений», — указано в обзоре. Кроме того, в конце года на рынок облигаций вернулся Минфин, и розничные инвесторы принимали участие в его аукционах, следует из документа.
Также в 2022 году на фоне роста неопределенности розничные инвесторы стали выбирать облигации с более коротким сроком погашения. «Доля корпоративных облигаций со сроком погашения до одного года увеличилась с 18 до 26%, а со сроком погашения менее пяти лет — с 72 до 84%. В целом средневзвешенный срок до погашения/оферты портфеля снизился с 4,1 до 2,9 года», — приводит данные ЦБ.
Тренд на сокращение времени получения дохода коснулся и стратегий доверительного управления (ДУ). «В сегменте ДУ происходил как отток клиентов из массовых долгосрочных стратегий, ориентированных на российские облигации, так и приток клиентов в краткосрочные стратегии, инвестирующие в инструменты денежного рынка», — говорится в обзоре.
Также розничные инвесторы активно покупали валюту. В условиях ограничений на операции с валютами недружественных стран в отношении крупнейших банков присутствие физлиц на рынке выросло — так, в декабре 2022 года их доля в общем обороте достигла 28% (против 11% в декабре 2021-го).
«Розничные инвесторы выступали одними из основных покупателей валютной выручки экспортеров на биржевом рынке, а также выполняли арбитражные функции между валютными парами, способствуя выравниванию кросс-курсов доллара США, евро и юаня на российском рынке», — указано в обзоре. За год население купило валюты на 1,06 трлн руб., отмечают в ЦБ, но остатки на счетах уменьшились, так как эта валюта по большей части переводилась за рубеж. Кроме долларов и евро физлица покупали юани (138 млрд руб.), гонконгские доллары (14 млрд руб.), белорусские рубли (10 млрд руб.) и золото (7 млрд руб.).
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
