Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
«Молдовагаз» не выплатит «Газпрому» аванс за август Бизнес, 20:55
Школьная форма, плитка и удобрения: вторая жизнь мусора Партнерский проект, 20:53
«Росатом» досрочно увеличил долю в группе «Дело» Сергея Шишкарева Бизнес, 20:46
В Курской области заявили о повреждении железной дороги Льгов — Суджа Политика, 20:39
Тренер купил биатлонисткам новые палки взамен сломанных при перелете Спорт, 20:31
Автора блога «Адские бабки» арестовали по делу о вымогательстве Общество, 20:28
Знакомьтесь, «Альфа»: почему это поколение психически самое устойчивое Совместный проект, 20:28
Jerusalem Post узнала об обсуждении ухода «Сохнута» из России Политика, 20:25
Новости, которые вас точно касаются
Самое актуальное о ценах, штрафах и кредитах — в одном письме каждый будний день.
Подписаться за 99 ₽ в месяц
Статью РБК о «Диссернете» и работе Нарышкина внесли в реестр запрещенных Политика, 20:08
Не относятся к штрафам серьезно: как наказывать водителей люксовых авто Партнерский проект, 20:02
Швейцария заявила о готовности представлять интересы Украины в России Политика, 19:56
Что такое DeFi-кредитование. И почему это опасно Крипто, 19:54
Гендиректор «Рубина» заявил об отъезде Дзюбы из Казани Спорт, 19:48
Суд Москвы оштрафовал «Новую газету» на 350 тыс. рублей Политика, 19:47
Финансы ,  
0 

В Швейцарии «дочке» Газпромбанка запретили привлекать частных клиентов

Швейцарские власти запретили «дочке» российского Газпромбанка привлекать новых частных клиентов. Это следствие проверки, начатой по итогам расследования о «панамских бумагах» и выявившей нарушения в борьбе с отмыванием денег
Фото: Simon Dawson / Bloomberg
Фото: Simon Dawson / Bloomberg

О том, что швейцарской «дочке» Газпромбанка — Gazprombank (Switzerland) Ltd — запрещена работа с новыми клиентами — физическими лицами, сообщается на сайте швейцарского финансового регулятора — ведомства Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA). Оно заявило, что выявлены «серьезные недостатки в процессах противодействия отмыванию денег» в отношении частных клиентов Gazprombank (Switzerland) Ltd.

Запрет на прием новых клиентов для банка будет действовать «до дальнейших уведомлений» FINMA. Банк, как утверждает швейцарский регулятор, не провел необходимых объяснений в отношении сделок, имеющих повышенный риск причастности к отмыванию денежных средств.

В ответе Gazprombank (Switzerland) Ltd на запрос РБК говорится, что меры FINMA относятся исключительно к бизнесу банка с частными клиентами, который «очень ограничен», поскольку банк в основном ориентирован на корпоративное обслуживание. «Банк будет строго контролировать небольшое количество существующих отношений с частными клиентами», — подчеркнул представитель Gazprombank (Switzerland) Ltd.

По информации Gazprombank (Switzerland) Ltd, общие активы банка составляют около 3,1 млрд швейцарских франков (почти $5,5 млрд), капитал — 224 млн швейцарских франков (около $240 млн). Учитывая, что активы банковской системы Швейцарии, согласно данным Swiss National Bank, превышают 3 трлн швейцарских франков, то на долю швейцарской «дочки» Газпромбанка приходится менее 0,5%.

Панамский след

Расследование, итогом которого стало это решение, FINMA начало в 2016 году, оно затронуло более чем 30 швейцарских банков, и в основу его легла информация из так называемого панамского досье — серии публикаций Международного консорциума журналистских расследований, получившего доступ к базе данных панамской юридической фирмы Mossack Fonseсa, занимавшейся регистрацией в офшорных юрисдикциях.

Проверка проводилась и в отношении Gazprombank (Switzerland) Ltd. В ходе проверки FINMA обратило внимание на процедуры due diligence, которые банк проводил для борьбы с возможным отмыванием денег в отношении частных клиентов и «политически значимых лиц» (politically exposed persons, PEP), использовавших офшорные компании.

Pro
Фото: Shutterstock «Начальника никто не понял». Как изменить речь, чтобы лучше руководить
Pro
Самые важные налоговые поправки, которые появятся уже осенью 2022 года
Pro
Фото: Shutterstock В обход санкций: как надежно перевести деньги за рубеж или в Россию
Pro
Масштабный пожар на складе Ozon. Как это скажется на его результатах
Pro
Фото: Matt Cardy / Getty Images По-старому уже не получится: кем заменить поставщиков инженерных систем
Pro
«Тонкое искусство пофигизма»: как перестать следовать навязанным целям
Pro
Ставки по ипотеке снизились. Стоит ли инвестировать в акции застройщиков
Pro
Фото: Shutterstock Анестезия Моцартом: как уменьшить боль с помощью музыки

Регулятор закончил расследование в январе 2018 года. Он пришел к выводу, что в 2006–2016 годах швейцарская «дочка» Газпромбанка серьезно нарушила требования по предотвращению отмывания денег. Во многих случаях банк оценивал риски некорректно или с опозданием. Как заключило FINMA, Gazprombank (Switzerland) Ltd недостаточно тщательно оценивал «бэкграунд», связанный с некоторыми его клиентами или транзакциями. Некоторые записи о транзакциях не сохранялись. О части операций, которые, по мнению регулятора, были подозрительными, банк не сообщал в швейцарское Бюро отчетности по отмыванию денег (MROS).

И хотя FINMA признает, что «банк предпринял различные меры по улучшению в сфере управления рисками», ведомство считает, что организации необходимо «изменить свою работу по борьбе с отмыванием денег».

Согласно отчетности Газпромбанка по МСФО по итогам первого полугодия 2017 года, на швейцарскую «дочку» приходится около 3% всех активов банка. В связи с этим, как считает аналитик «Эксперт РА» Станислав Волков, ограничения, наложенные швейцарским регулятором, не окажут никакого влияния на деятельность российского банка, но несут репутационные риски. «Подобная мера больше похожа на некое предупреждение: заставить банк принять меры по устранению нарушений и при этом не помешать его основной работе. Однако одновременно возросли и риски того, что клиенты-юрлица могут задуматься о закрытии счетов из-за вопросов к комплаенс-контролю», — отмечает эксперт.

Российские корни

FINMA по итогам расследования также отмечает, что много нарушений было зафиксировано в работе Русского коммерческого банка (Russische Kommerzial Bank AG). Банк, существовавший с 1960-х годов, исторически специализировался на проведении операций, связанных с обслуживанием внешней торговли между Швейцарией и Россией, организаций синдицированного кредитования для российских банков и компаний, оказанием поддержки швейцарским компаниям, ведущим или желающим развивать свой бизнес в России и странах СНГ.

В 2009 году 100% акций Русского коммерческого банка были приобретены Газпромбанком у ВТБ, в 2010 году банк был переименован в Gazprombank (Switzerland) Ltd.

Как в одной из статей, посвященных «панамским бумагам», утверждала «Новая газета», в швейцарском подразделении Газпромбанка в 2014 году открыла счет зарегистрированная в Панаме компания International Media Overseas, собственником которой значился российский музыкант и предприниматель Сергей Ролдугин. При этом Ролдугину как бенефициару необходимо было указать, является ли он политически значимым лицом (PEP) и знаком ли с другими политически значимыми лицами. Как пишет «Новая газета», в обоих случаях Ролдугин ответил «нет», «хотя в то время о его дружбе с Владимиром Путиным было известно из открытых источников». По словам члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) Марка Пита, которого цитировало издание, Газпромбанк по швейцарским законам был обязан проверить утверждения Ролдугина, однако «нет никаких признаков, что это было сделано».

Согласно швейцарскому законодательству, к PEP относятся лица, которые занимают за пределами Швейцарии правительственные должности, высокопоставленные административные, судебные, военные посты, относятся к топ-менеджменту госпредприятий национального значения, а также ведущие политические деятели. Близкими к политически значимым лицам считаются люди (физические лица), имеющие с ними семейные, личные или деловые связи. Швейцарские законы требуют, чтобы деловые отношения с PEP находились на особом контроле банков.

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"