Банки смогут закрывать подозрительные счета клиентов
Кроме того, банкам планируется предоставить возможность вовсе отказать клиенту в заключении договора, если, например, тот отказался предоставить информацию о себе или предоставил недостоверные сведения. Причем поправки касаются как юридических, так и физлиц.
Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян говорит, что этих поправок банковское сообщество добивалось уже три года. "Сейчас банкиры находятся между молотом и наковальней, — считает Г.Тосунян. — С одной стороны, на них лежит ответственность по обеспечению контроля за сомнительными операциями, а с другой — клиенты имеют право оспорить решение банка и предъявить иск, потребовав компенсировать убытки".
По его словам, было бы логично, если бы банкиры могли отказывать сомнительным клиентам, чтобы избежать ответственности за нарушения перед контролирующими органами.
Сейчас по закону банк может приостановить операции по счетам в случае подозрений причастности клиента к нарушению закона об отмывании доходов. При этом информацию об этом кредитная организация обязана сообщить в Росфинмониторинг. Кроме того, банк имеет право расторгнуть договор без суда лишь при отсутствии средств на счете в течение двух лет.
Нововведения, по мнению банкиров, могут привести к резкому увеличению судебных разбирательств, тем более что сейчас, согласно официальной статистике, банки относят к категории подозрительных каждую пятую операцию.
Вместе с тем могут возникнуть проблемы с платежной дисциплиной банков. Некоторые эксперты не исключают, что банки могут воспользоваться своим правом и, прекратив операции, просто пользоваться средствами клиента какое-то время. Все это будет способствовать росту наличного оборота в расчетах между юрлицами, что в итоге невыгодно самим контролирующим органам. Другие, напротив, считают, что банки не станут злоупотреблять своим правом приостановить операции или отказать в заключении договора, аргументируя это тем, что банку важен каждый клиент, который открывает счет, поскольку каждый счет — это деньги.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
