Кредитные мошенники обманули 83 банка в Москве на 800 млн руб.
В 2013г. и в течение двух месяцев 2014г. расследованы 54 уголовных дела в сфере кредитования. Ущерб от действий мошенников банковским структурам составил 800 млн руб., рассказали РБК в главном следственном управлении (ГСУ) московского главка МВД. Пострадали за этот период, по словам замначальника следственной части ГСУ Алексея Кузнецова, 83 юридических лица (речь только о Москве. - Примеч. РБК). Источник РБК в правоохранительных органах уточнил, что чаще всего атакам мошенников подвергались Сбербанк, ВТБ 24, банк "Ренессанс Кредит" и Бинбанк.
В 54 уголовных делах фигурируют всего 70 обвиняемых. В полиции признают, что аферами в кредитной сфере занимаются организованные преступные группы (ОПГ), роли участников в которых четко распределены. Одни занимаются подделкой паспортов и справок о финансовом состоянии организации-заемщика, другие осуществляют махинации непосредственно в кредитном учреждении. Нередко соучастниками преступлений оказываются работники банков. Но поймать, как правило, удается только непосредственных исполнителей, которые обращаются в отделения банков для получения кредитных средств.
На днях в Преображенский райсуд было передано уголовное дело в отношении Валерия Михеева, который получил в Сбербанке 332 млн руб. Вместе с двумя подельниками (один осужден, второй - в розыске) он находил граждан, для которых изготавливался пакет фальшивых документов (паспорта, справки с работы, справки ИНН, документы о залоговом имуществе и др.) и которых отправляли в Стромынское отделение Сбербанка для получения ипотечных кредитов. В итоге за 2,5 года банковские служащие одобрили 116 кредитных договоров на строительство и покупку жилья на общую сумму 332 млн руб. Примечательно, что в этот раз были задержаны организаторы аферы, подставные заемщики фигурируют в деле как "неустановленные лица". Правоохранителям не удалось доказать вину сотрудников Сбербанка и разыскать похищенные средства.
В пресс-службе Сбербанка отказались прокомментировать РБК это дело, сославшись на то, что служба безопасности банка не раскрывает его детали.
Другие банки - лидеры "антирейтинга" не стали признавать, что являются основными жертвами мошенников.
В пресс-службе ВТБ 24 РБК сказали, что банк, как и другие кредитные организации, подвергался атакам мошенников в 2013г., однако причислять себя к основным пострадавшим отказались. "Ущерб компенсируется по уже вынесенным решениям суда, поэтому действия мошенников не остаются безнаказанными", - заявили в банке.
Руководитель блока безопасности и комплаенса Бинбанка Дмитрий Курганов также утверждает, что суммы ущерба от посягательств злоумышленников в Бинбанке незначительные и находятся в рамках плановых показателей. "По внутренней статистике, в 2013г. задержаны и переданы в полицию 67 мошенников, предотвращен ущерб банку в размере около 23 млн руб.", - рассказал он.
Участник банковского рынка, пожелавший остаться неизвестным, сказал РБК, что банки не сообщают МВД точные данные о совокупном ущербе от мошенников. "Поэтому некорректно говорить о каком-либо "рейтинге пострадавших". Банки обращаются в правоохранительные органы не по факту нанесенного ущерба, а по факту задержания. Соответственно у МВД есть информация в первую очередь о тех банках, которые активнее всего с полицией сотрудничают", - пояснил источник.
В ГСУ констатировали, что количество кредитных мошенничеств в Москве остается очень высоким, и отметили, что отзыв лицензий у некоторых банков никак не скажется на расследовании дел о похищении у них ранее средств.
Иван Петров, Татьяна Алешкина
Как новое поколение недропользователей меняет золотодобычу: кейс «Золото Дельмачик»
Отдохнуть и полечиться. Какие туристические проекты запускались
в 2023 году в России
