Криптотранзакции россиян начнут отслеживать. Что нужно знать

На прошлой неделе аналитическая компания Chainalysis сообщила о запуске инструментов, которые позволяют отслеживать криптовалютные адреса лиц и организаций, находящихся в санкционных списках. 10 марта компания запустила соответствующие смарт-контракты, которые способны идентифицировать кошельки, использующиеся для обхода санкций в блокчейне Ethereum и EVM-совместимых сетях (Polygon, Avalanche).

В марте Chainalysis планирует запустить бесплатный API (программный интерфейс), с помощью которого станет возможным идентифицировать кошельки, используемые для обхода санкций в сетях биткоина и Litecoin.

Что такое Chainalysis

Chainalysis — это аналитическая компания, которая предоставляет государственным учреждениям и правоохранительным органам инструменты отслеживания операций в блокчейне, а также помогает криптобиржам выявлять кошельки злоумышленников. В 2014 году компанию основали Джонатан Левин и Майкл Гронагер.

Впервые о Chainalysis стало известно широкому кругу пользователей в 2015 году. Тогда компания попала в поле зрения средств массовой информации после помощи правоохранительным органам США в расследовании против даркнет-маркетплейса Silkroad и двух агентов ФБР, похитивших биткоины.

Chainalysis разрабатывает инструменты для исследования распределенных реестров на предмет их соответствия международным законодательным нормам. Доступ к разработкам могут получить финансовые учреждения, страховые компании, надзорные органы и другие организации в более чем 60 странах мира.

Как работает Chainalysis

Для отслеживания незаконной деятельности инструменты Chainalysis используют принцип KYT (Know Your Transaction). Компания занимается мониторингом всех криптовалютных транзакций и использует собственные разработки для выявления потенциально подозрительных сделок. Особое внимание в Chainalysis уделяют финансовым потокам, исследуя цепочку адресов, с которых проводятся транзакции. Таким образом, аналитики могут отследить перемещение средств, которые были похищены злоумышленниками.

Своим корпоративным клиентам Chainalysis предоставляет доступ к собственному API, которое позволяет в режиме реального времени отслеживать входящие транзакции, просматривать историю адресов, с которых они приходят, и оценивать законность таких операций. Помимо ончейн-операций, компания с помощью инструмента Chainalysis Kryptos отслеживает сделки на более чем 6,5 тыс. различных криптовалютных бирж, таких как Kraken или Gemini, а также на криптосервисах. Этот инструмент используется для мониторинга операций в санкционных юрисдикциях и даркнете.

Связь с реальным миром

Chainalysis создала собственную исследовательскую систему Reactor, которая отслеживает связь криптоактивов с реальным миром. Система основана на идентификаторах, которые присваиваются к каждому кошельку в блокчейне. Из таких идентификаторов можно составлять сети для отслеживания криптовалютных переводов, целью которых является отмывание денег.

Также Reactor ищет совпадения с адресами или суммами переводов во всех доступных открытых источниках с целью обнаружить какую-либо информацию о владельце адреса. В некоторых случаях дополнительные сведения о владельце кошелька система обнаруживает на различных криптофорумах или даркнет-площадках.

Когда объект, который имеет потенциально подозрительный статус в системе, совершает новую транзакцию, Reactor способен отследить ее в реальном времени и выдать соответствующее уведомление.

Подготовка специалистов

Chainalysis разработала различные программы сертификации специалистов в области криптовалют. Например, программа сертификации Chainalysis Reactor Certification (CRC) позволяет получить навыки в области отслеживания криптовалютных транзакций. Очное двухдневное обучение и получение сертификата по его итогам стоит $999.

Chainalysis Investigation Specialist Certification (CISC) — это сертификация специалистов в области блокчейн-криминалистики и расследований, которая доступна лишь тем, кто получил сертификат CRC. В рамках этого курса специалистов обучают, как распознавать различные схемы запутывания транзакций и отслеживать преступные сети для отмывания денежных средств.

Сотрудничество с криптокомпаниями

Крупнейшие криптовалютные торговые платформы используют инструменты Chainalysis для соответствия законодательству. В 2018 году партнером Chainalysis стала крупнейшая в мире по объемам торгов криптобиржа Binance. Благодаря этому торговая платформа смогла соответствовать правилам AML (Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию денег) во многих странах и получить лицензию на осуществление деятельности.

15 марта Binance получила разрешение осуществление деятельности от Центробанка Бахрейна. Теперь компания сможет предоставлять клиентам услуги по торговле, хранению и управлению активами в криптовалюте под контролем регулирующих финансовых органов королевства.

Как санкции перешли в криптоиндустрию

Многие западные страны ужесточили антироссийские санкции в отношении России после начала специальной операции на территории Украины. Под санкции попал ряд российских банков, в том числе крупнейшие — Сбербанк и ВТБ. Минторг США ужесточил правила получения разрешений на экспорт в Россию микроэлектроники, авионики и деталей для воздушных судов с использованием американских технологий.

На фоне обострения геополитической ситуации различные криптовалютные биржи и сервисы ввели различные ограничения в отношении граждан России. Криптобиржа Binance ограничила доступ к платформе россиянам, включенным в санкционные списки США и ЕС. Также держатели карт российских банков, подпавших под санкции, не могут пользоваться этими картами на платформе. В отношении российских, украинских и белорусских пользователей различные ограничения ввели криптовалютные биржи CEX IO, KUNA, BTC-Alpha и Qmall.

Блокировки счетов россиян: какие криптобиржи уже ввели ограничения

Криптобиржи Coinbase и EXMO сообщили, что не планируют проводить массовые блокировки пользователей из России. Глава криптобиржи Kraken Джесси Пауэлл заявил, что платформа пока не планирует блокировать пользователей из России, но может это сделать, если такое требование поступит от властей США или других стран.

— В Казахстане закрылись связанные с братом Назарбаева криптофермы

— Никаких блокировок. Что такое децентрализованные соцсети

— Токен The RandomDao подорожал в 50 раз за 4 дня. Его создал ребенок

— Что будет с биткоином в ближайший месяц. Три прогноза

— 99% торгового объема биткоинов приходятся на переводы более $100 тыс.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.