Инвестидея. Как собрать доходный инвестиционный портфель из криптовалют
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.
Мы бы советовали инвестировать в проекты децентрализованных финансов, но, чтобы снизить риски, делать это оптимально косвенно, через более стандартные и диверсифицированные инструменты. Если рассматривать токены, которые в среднесрочной перспективе должны показать стабильный рост с низким риском серьезного падения, то можно собрать портфель из нативных токенов тех блокчейнов, на базе которых существует возможность создания новых DeFi-проектов:
- ETH — 20% (токен блокчейна Ethereum)
- BNB — 20% (токен блокчейна Binance Smart Chain, проект одной из крупнейших централизованных бирж Binance)
- DOT — 15% (токен блокчейна Polkadot)
- TRX — 15% (токен блокчейна TRON)
- ADA — 10% (токен блокчейна Cardano)
- LINK — 10% (токен блокчейна Chainlink)
- VET — 5% (токен блокчейна VeChain)
- NEO — 5% (токен блокчейна NEO)
В более консервативных стратегиях, для более плотной привязки к трендам рынка, особенно если это единственный инвестиционный портфель, можно снизить доли на 1—2% ради выделения дополнительных 10—15% на покупку биткоина (BTC).
Почему идея может сработать
Основными драйверами роста крипторынка сегодня является сегмент DeFi. Несмотря на то, что некоторые проекты все еще вызывают больше вопросов, чем дают ответов, весь сегмент в совокупности продолжает давать прекрасную доходность, которая обеспечивается за счет инфраструктуры «родительских» блокчейнов. Спрос на нативные токены растет за счет необходимости оплаты транзакций, смарт-контрактов и прочих расходов. В том числе существует эффект увеличения популярности за счет роста упоминаний.
Большая часть приложений, относящихся к DeFi, пока продолжает работать на блокчейне Ethereum, но из-за проблем масштабирования и высоких комиссий множество новых проектов разработчики стараются размещать уже на других блокчейнах. Соответственно, при создании очередного очень удачного проекта на одном из предложенных нами блокчейнов, возможен кратный рост стоимости их токенов, сравнимый с ростом ETH в предыдущие годы.
Риски
Риски общие для всего рынка. Если медведи победят на глобальном уровне, то можно ожидать падения цен в среднем хуже рынка на 10—20%. В случае же лишь локальных коррекций и консолидаций дополнительных рисков у этой стратегии нет. Даже если рынок DeFi начнет стагнировать, на токены перечисленных нами проектов это не должно повлиять напрямую, а такие токены как ETH и BNB продолжат расти за счет других источников ликвидности кроме DeFi.
Вероятность
По большинству прогнозов, сегмент DeFi продолжит расти даже за пределами окончания текущего «цикла халвинга биткоина». В худшем случае, если стратегия не оправдает себя, то курсы перечисленных проектов будут следовать тренду рынка, а в лучшем опережать его. На фоне позитивных ожиданий инвесторов и массового принятия криптовалют среди крупных инвесторов, в ближайший год ожидается преимущественно бычий тренд, так что даже при допущении локальных коррекций, математическое ожидание от такой стратегии выше, чем в среднем по рынку.
— Инвестидея: как заработать на Ethereum, EOS и Bitcoin Cash
— Coinbase станет первой публичной криптобиржей. Как на этом заработать
— Топ-менеджер Fidelity заявил о переломном моменте в принятии криптовалют
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.