Перейти к основному контенту
Финансы ,  
37 904 

ЦБ заявил об отсутствии планов по «тотальному контролю» за переводами

Банк России: «Тотальный контроль» за переводами физических лиц вводиться не будет
ЦБ не планирует «тотального контроля» за денежными переводами физических лиц. Сбор информации о них нужен для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими недобросовестными участниками рынка, подчеркнул регулятор
Фото: Андрей Любимов / РБК
Фото: Андрей Любимов / РБК

ЦБ проводит с банками консультации, которые «касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид», сообщил представитель Банка России, комментируя данные РБК о планах собирать информацию обо всех платежах между физлицами в стране.

«Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам (между физлицами. — РБК) исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — подчеркнули в ЦБ.

ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами
Финансы
Фото:АГН «Москва»

Ранее источники РБК рассказали, что ЦБ разослал банкам новую форму, в которой те должны отчитываться обо всех денежных переводах между физическими лицами, проходящих по всем имеющимся каналам. Как следует из разъяснений Банка России, с которыми ознакомился РБК, запросы в банки будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).

После выхода статьи пресс-служба регулятора заявила, что информация, которая идентифицирует физлиц, запрашиваться не будет, речь идет лишь об «обезличенных реестрах тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям.

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса», — заявил регулятор. Среди предприятий малого и среднего бизнеса распространена практика использования денежных переводов на карты физических лиц в качестве способа приема оплаты за свои товары и услуги, писал РБК.

ЦБ предложил разрешить бесплатные переводы самому себе до ₽1,4 млн
Финансы
Эльвира Набиуллина

Источники РБК поясняли, что новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций (16-МР). В них регулятор определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников (карты оформляются на физлиц, а платежи в адрес нелегального бизнеса проходят как p2p-переводы). Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.

В пресс-службе ЦБ в ответ на запрос РБК говорили, что «основная цель введения новых форм отчетности» — оптимизация представления данных банками и получения актуальной информации о платежных услугах. Они будут использоваться для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей, указывали в ЦБ. После публикации материала пресс-служба регулятора сообщила, что регулятор «не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц».

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"
Лента новостей
На ПМЭФ открылся «мост» в город будущего «СберСити» Отрасли, 19:30
Почему современный ресторан — микс гастрономии, дизайна и технологий РБК и VOYAH, 19:30
Пашинян пригрозил уволить менеджеров компании Карапетяна за протесты Политика, 19:25
Дмитриев назвал страну, которая может стать мостом для примирения с ЕС Политика, 19:20
В ПСБ рассказали, какие задачи решает малый и средний бизнес с помощью ЦФ Пресс-релиз, 19:15
Израиль заявил об ударе по службе внутренней безопасности Ирана Политика, 19:10
NetBlocks сообщил о почти полном отключении интернета в Иране Технологии и медиа, 19:02
Развиваем эмоциональный интеллект
На интенсиве об EQ
Подробнее
На ПМЭФ обозначили перспективы развития рынка дженериков в России Отрасли, 19:00
В Москве все курьеры прошли проверку документов в единой госсистеме Город, 18:56
Глава АвтоВАЗа назвал рост цен на Lada гораздо ниже инфляции Бизнес, 18:55
Курс биткоина опустился ниже $104 тыс. Что случилось на крипторынке Крипто, 18:50
Альфа-банк представил на ПМЭФ «вихрь» из 18 тыс. книг о будущем Отрасли, 18:46
Непобежденный россиянин Евлоев проведет следующий бой в UFC 26 июля Спорт, 18:43
В «Сбере» сравнили высокие ставки с нахождением без воздуха под водой Финансы, 18:39