АСВ получит долю в «ФК Открытие» в счет долга
РБК ознакомился с материалами к внеочередному собранию акционеров банка «ФК Открытие», которое было намечено на понедельник, 30 октября. Среди вопросов, по которым акционерам предлагалось голосовать (заочно), — увеличение уставного капитала банка на 67,5 млрд руб. путем допэмиссии акций. Это первое собрание акционеров с момента начала санации банка (санирован в конце августа этого года).
Ранее представители ЦБ утверждали, что после оценки ситуации в банке и определения размера дыры в его балансе банк будет докапитализирован за счет средств ЦБ. Однако пока речи об этом в материалах к собранию не идет. Окончательная оценка банка временной администрацией еще не завершена.
Сейчас речь идет о конвертации субординированного долга банка перед Агентством по страхованию вкладов (АСВ) в акции «ФК Открытие». Для этого и делается допэмиссия.
ОФЗ на акции
Именно АСВ приобретет допэмиссию, следует из документа, при этом не за деньги, а путем обмена субординированных обязательств банка перед АСВ на акции. Эти обязательства были выпущены банком два года назад, в мае 2015 года, для получения в капитал облигаций федерального займа (ОФЗ) в рамках госпрограммы докапитализации банков за счет госбумаг. Такая процедура была предусмотрена законодательством об использовании государственных ценных бумаг для повышения капитализации банка (состоит из поправок в серию законов, регулирующих деятельность банков, ЦБ, АСВ и пр.).
Теперь, когда «ФК Открытие» находится на санации, соответствующие обязательства конвертируются в акции банка. Это было заложено изначально в условия привлечения ОФЗ (информация об этом раскрыта на официальном сайте банка «ФК Открытие»).
Программа докапитализации российских банков через облигации федерального займа (ОФЗ) — одна из антикризисных мер правительства, которая была принята в декабре 2014 года и осуществлялась через АСВ. Согласно правилам программы, для получения ОФЗ в капитал банки должны были иметь капитал не менее 25 млрд руб., а доля кредитов физлицам в их кредитном портфеля должна была быть более 50% от активов (без учета ипотеки, впоследствии исключение по доле розницы было сделано в интересах банка «Русский стандарт»). При этом получатели госсредств должны наращивать кредитование важных отраслей экономики не менее чем на 1% в месяц. Поддержка кредитования реального сектора заявлялась как официальная цель программы. Владельцы банков, получивших ОФЗ, должны были докапитализировать свои кредитные институты со своей стороны не менее чем на 50% от полученного таким образом от АСВ финансирования в течение трех лет с его получения. Всего ОФЗ получили 34 банка на сумму более 800 млрд руб.
Накопилось
Как уточнили в пресс-службе АСВ, соответствующий субординированный заем банка «ФК Открытие» составляет 55,6 млрд руб., указанная в материалах к собранию итоговая сумма складывается из него, субординированного займа на 9,5 млрд руб., полученного в рамках этой же программы банком «Петрокоммерц» (прекратил деятельность в 2015 году путем реорганизации в форме присоединения к «ФК Открытие»), а также процентов, накопившихся по этим субординированным займам.
Скрытые риски
Хотя де-юре конвертация субординированного долга по ОФЗ в акции законна, у нее могут быть скрытые риски, указывают юристы.
Как отмечает партнер коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов, субординированные долги прочих кредиторов банка «ФК Открытие» не конвертируются, а просто списываются для закрытия дыры в банке. «Это означает, что у них нет даже теоретических шансов, как у АСВ, вернуть хоть какие-то средства, продав полученный пакет акций после оздоровления банка», — рассуждает он. По мнению Дубова, это ставит в неравное положение АСВ и других держателей субординированного долга банка «ФК Открытие». Результатом может стать обращение держателей других субординированных долгов банка «ФК Открытие» в суд в попытке оспорить списание.
Впрочем, как отмечает юрист Tertychny Agabalyan Иван Тертычный, шанс на успех имеют лишь держатели самого старого субординированного займа с погашением 26 апреля 2019 года на $500 млн, условия которого не предполагают ни списания, ни конвертации. Причем им, указывает юрист, лучше требовать через суд, если они примут такое решение, просто возврата инвестиций.
Как новое поколение недропользователей меняет золотодобычу: кейс «Золото Дельмачик»
Отдохнуть и полечиться. Какие туристические проекты запускались
в 2023 году в России
