Пожалуйста, отключите AdBlock!
AdBlock мешает корректной работе нашего сайта.
Выключите его для полного доступа ко всем материалам РБК
Лента новостей
CNN узнал о расследовании конгресса США связей Трампа с российским фондом 05:55, Политика СМИ узнали о плане конгресса допросить главу штаба Клинтон 05:42, Политика Прокуратура начала проверку после оскорблений ребенка медсестрой 05:14, Общество «Ведомости» узнали об отмене виз в Катар для граждан России 05:08, Политика Al Jazeera сообщила о получении Катаром списка требований арабских стран 04:44, Политика СМИ узнали об аресте принадлежащего Тельману Исмаилову ТЦ в Лас-Вегасе 04:32, Бизнес Reuters узнал о планах Индии купить беспилотники США на $2 млрд 04:23, Политика Конгресс CША пообещал предоставить военную помощь Украине 03:50, Политика «КоммерсантЪ» узнал о рекордной премии сотрудникам ВЭБа в 1,139 млрд руб 03:13, Деньги Минобороны назвало отправлявшие самолеты к границам России страны НАТО 02:53, Политика Красная дорожка Московского кинофестиваля. Фоторепортаж 02:15, Фотогалерея  Генконструктор национальной ПРО назвал дату создания системы 02:13, Политика Spiegel узнал о многолетней «прослушке» Берлином госструктур США 01:58, Политика Бывшего сотрудника Госдепа США обвинили в шпионаже в пользу Китая 01:15, Общество Мария Захарова рассказала об истории создания песни с открытия ММКФ 00:50, Общество  Сотрудницу Минздрава уволили из-за критики поста о тяжелобольной девушке 00:19, Общество В Госдуме предложили снизить курортный сбор 00:00, Экономика Главный редактор издания «Страна.ua» задержан по делу о вымогательстве 22 июн, 23:57, Общество Fox News узнал об испытании КНДР двигателя для баллистической ракеты 22 июн, 23:32, Политика В офисе украинской интернет-редакции «Страна» начались обыски 22 июн, 23:26, Общество Правительство решило повысить штрафы за продажу некачественного топлива 22 июн, 23:12, Экономика Сборная Германии потеряла очки в матче с Чили на Кубке конфедераций 22 июн, 22:58, Спорт Помощник президента России возглавил совет директоров «Роснефти» 22 июн, 22:49, Бизнес Манипуляции с пенсионными накоплениями граждан решили перекрыть 22 июн, 22:46, Финансы Кремль решил не менять избирательные законы к президентским выборам 22 июн, 22:38, Политика Трамп «увлекся шоу»: почему инвесторы решили ставить на евро 22 июн, 22:35, Экономика МВД Израиля заявило о 79 тыс. нелегально оставшихся в стране туристов 22 июн, 22:09, Политика СПЧ, МВД и Росгвардия решили изменить закон о массовых мероприятиях 22 июн, 21:57, Политика
Основатель «Финам» с партнером вложился в кредитование малого бизнеса США
Финансы, 28 окт, 2015 14:34
0
Основатель «Финам» с партнером вложился в кредитование малого бизнеса США
Венчурный фонд FinSight Ventures, созданный основателем «Финама» Виктором Ремшей и его партнером Алексеем Гарюновым, купил долю американского провайдера финансовых услуг Fundry
Руководитель инвестхолдинга «Финам» Виктор Ремша (Фото: Коммерсантъ)

Инвестиционная группа FinSight Ventures приобрела долю в американском провайдере финансовых услуг Fundry, рассказал РБК со-основатель и управляющий партнер Finsight Ventures Алексей Гарюнов. Компания, основанная в 2009 году, занимается предоставлением краткосрочного финансирования для малого бизнеса. Как сообщил в начале октября deBanked, компания была создана на базе Yellowstone Capital (предоставляет альтернативное финансирование для малого бизнеса). В группу Fundry также вошла компания Green Capital, финансирующая предпринимателей под залог будущей выручки (merchant cash advance). Как отмечает издание, с момента основания эти компании привлекли более $1,1 млрд на проекты малого бизнеса, что существенно выше показателей большинства их конкурентов по отрасли.

Сумма сделки не раскрывается. «Речь идет о нескольких миллионах долларов. Это стандартный объем инвестиций в один проект», — сообщил Гарюнов. По его словам, компания Fundry интересна своей уникальной скоринговой моделью. «Банкам очень сложно кредитовать малый бизнес, потому что этот продукт сложно стандартизировать. Одному предпринимателю необходим кредит на пополнение оборотных средств, другому — на покупку товаров; разные отрасли, высокие риски», — пояснил он. Fundry привлекает средства у крупных институциональных инвесторов и предоставляет финансирование с помощью агентов, личный капитал которых также участвует в финансировании сделок.

«Этот сегмент сейчас активно развивается, как и другие виды альтернативного кредитования, например p2p», — отмечает Алексей Гарюнов. Р2p, или peer-to-peer (кредитование человека человеком) кредитование, предоставляет возможность небанковским организациям или частным лицам выдавать или получать кредиты через специальные технологические платформы — интернет-сайты. Например, крупнейшая американская р2р-платформа Lеnding Club, в которую также инвестировал FinSight Ventures, в прошлом году выдала около $4 млрд кредитов. «Это была одна из наших первых инвестиций. Обороты компании ежегодно удваиваются, по итогам 2015 года мы ожидаем, что Lеnding Club выдаст около $9 млрд кредитов», — прогнозирует Гарюнов.

Кроме того, по его словам, компании, подобные Lending Club или Fundry, благодаря более оперативному скорингу выдают кредиты оперативнее банков и часто на 5–7% ниже ставок в банковской системе.

Финансист также сообщил, что в портфеле фонда FinSight — доля в компании Platiza, занимающейся онлайн-кредитованием, китайской р2р-платформы Diarong, акции французской факторинговой компании FinexKap и Gill Business System, предоставляющей сервис по онлайн-продаже автобусных билетов. Также фонд инвестировал средства в акции специализирующейся на POS​-кредитовании канадской Financeit, которая на этой неделе объявила о вхождении в ее капитал Goldman Sachs.

По оценке Гарюнова, сейчас активы фонда составляют более $30 млн. «До конца года фонд будет закрыт [то есть завершится сбор денег инвесторов в него]», — сообщил он. Совместно с Ремшей и другими партнерами они намерены создать второй фонд — FinSight Ventures II, в который намерены привлечь международных инвесторов.

Бывший член правления ОТП-банка Георгий Чесаков говорит, что инвестиции в p2p-платформы и компании, занимающиеся альтернативным банковскому кредитованием, могут быть интересны, если речь идет о развивающихся странах или новых нишах, где еще нет конкуренции. «Такие проекты при поддержке стратегического инвестора могут показать достаточно быстрый рост», — полагает он. Вместе с тем Чесаков отмечает, что в таких традиционных сегментах, как потребительское онлайн-кредитование, уже появились лидеры. «У них достаточно высокая оценочная стоимость, поэтому доходность инвестиций в такие компании может быть ограничена», — отмечает банкир.

По его словам, росту таких проектов препятствует, с одной стороны, конкуренция с банковским сектором, доля которого на рынке финансовых услуг пока остается более весомой, и с другой — конкуренция со стартапами, которые стремятся развивать онлайн-бизнес в других сегментах кредитования. «Не думаю, что компании, предоставляющие, по сути, услуги по дистрибуции капиталов, смогут вытеснить банки, у которых намного больше ресурсов за счет депозитов и облигаций. Тем более что банки также стремятся сейчас развивать дистанционные каналы продаж», — отметил Георгий Чесаков.

Виктор Ремша известен на российском инвестиционном рынке в качестве основателя и главы инвестиционного холдинга «Финам». В 2014 году занял 160-ю строчку рейтинга Forbes, оценившего его состояние в $0,65 млрд. По свидетельству журнала Forbes, Виктор Ремша является одним из самых успешных инвесторов в российские интернет-проекты. В разное время финансист инвестировал в сервис контекстной рекламы «Бегун», в 2005 году за $20 млн выкупил социальную сеть знакомств Mamba. Среди других проектов, в которые инвестировал Ремша, известны также Badoo (социальная сеть знакомств), E-generator (интерактивное агентство, специализирующееся на креативных рекламных разработках), «МаркетГид» (тизерная рекламная сеть), «Дельта Телеком» (платежная система), Банки.ру (тематический информационный портал).

Алексей Гарюнов — партнер Виктора Ремши по инвестиционному бизнесу. В 2010-м совместно с Бинбанком и группой «Финам» основал компанию «БИН Финам групп», которая управляла несколькими паевыми фондами. В частности, под управлением компании находился закрытый фонд «Финам — Капитальные вложения», инвестировавший средства в земельные участки, а также фонд «Финам — Информационные технологии», вкладывавший средства в IT-проекты. В сентябре 2012 года Гарюнов покинул компанию и вышел из состава акционеров. В 2013 году основал в США Skagit Investments, через которую управляет своими инвестициями в венчурные проекты в сфере финансовых технологий. Совместно с Ремшей является партнером FinSight Ventures.