Банк Ozon попал под санкции США. Возможно, по ошибке
Озон Банк упоминается в числе организаций, на имущество которых распространяются санкции, следует из сообщения Минфина США. Банк назван структурой, аффилированной с Совкомбанком, который также был внесен в санкционный список. В сообщении говорится, что Совкомбанк является девятым по величине финансовым учреждением в России. Помимо него в список попали банк «Открытие», Новикомбанк, Сбербанк и ВТБ.
Однако Совкомбанк сейчас не является владельцем Озон Банка. Изначально Озон Банк назывался «Оней банк». Он был создан в 2013 году для предоставления банковских услуг клиентам торговых сетей «Ашан», «Леруа Мерлен» и «Декатлон». В декабре 2020 года «Ашан» решил отказаться от собственного банка и вернуться к модели сотрудничества с крупными финансовыми организациями, и в конце того же года банк выкупил Совкомбанк. Сумма сделки не разглашалась.
В апреле 2021 года Ozon договорился о покупке 100% Оней банка. Онлайн-ретейлер рассчитывал, что сделка даст ему «дополнительную гибкость при запуске финансовых услуг» для клиентов и продавцов на торговых площадках, даст возможность оказывать более быстрые платежные сервисы с более низкими комиссиями. О закрытии сделки было объявлено в конце мая. Ее сумма составила 615 млн руб. Согласно раскрытию информации Озон Банка, на 25 января его владельцем являлось принадлежащее Ozon Holdings PLC ООО «Интернет Логистика». Владельцами Ozon Holdings, в свою очередь, являются несколько структур АФК «Система» Владимира Евтушенкова (в сумме 32,4%), фонды под управлением Baring Vostok (31,82%), более десяти физлиц (1,28%), еще 34,5% торгуются на NASDAQ.
Источник на банковском рынке указал, что американская сторона могла до сих пор считать Озон Банк частью Совкомбанка, потому что он фигурирует в отчетностях за прошлые периоды, хотя стороны и сообщали о завершении сделки.
РБК направил запрос в Ozon.
Сможет ли банк оспорить решение
Руководитель юридической практики CM Grace Consulting Екатерина Орлова объясняет, что компания, включенная в санкционные списки, может обратиться с заявлением о пересмотре решения в OFAC (управление по контролю за иностранными активами, подразделение Минфина США). Для этого ей нужно доказать, что «основания для включения в список отсутствуют или лицом приняты меры, устраняющие имеющиеся основания». Однако Орлова оценивает перспективы принятия решения об ошибке как «низкие». «К тому же у OFAC нет обязательства пояснять, почему то или иное лицо включено в список, и предоставлять доступ к материалам, которые стали основой для принятия решения. Срок рассмотрения заявления не регламентирован, поэтому OFAC тянет с рассмотрением годами», — констатирует эксперт.
При этом практику обжалования санкционного решения в Европе Орлова тоже не может назвать положительной. «Самый известный случай — иранский банк «Рефах», который в 2010 году был включен в санкционный список Евросоюза, поскольку осуществлял платежи вместо другого иранского банка «Мелли», попавшего под санкции. Из-за ошибочного включения в список в отношении банка «Рефах» начали действовать арест активов и запрет на совершение операций. Банк обжаловал применение к нему ограничительных мер в суде ЕС в 2013 году. Правда, без санкций был недолго — через два месяца Евросоюз снова включил его в санкционные списки», — приводит пример Орлова.
Управляющий партнер московского офиса коллегии адвокатов Pen&Paper Антон Именнов отметил, что ошибки — это не редкость, но для их исправления потребуется много времени и ресурсов. «На этой неделе, например, МИД Великобритании по ошибке указал как адрес банка «Россия» ул. Неглинная, 12, Москва, где на самом деле расположен Центральный банк России», — рассказывает он. «В нашей практике был случай исправления допущенной несправедливости, но на это ушли несколько месяцев и тонна переписки. Поэтому чья-то невнимательность может стоить очень дорого: репутационными издержками и другими негативными последствиями, к примеру, в виде блокировки платежей, ведь сама процедура доказывания фактической ошибки или в некоторых случаях получение судебного запрета на введение определенных санкций в среднем занимает минимум три-четыре месяца», — подытожил Именнов.
Попробуйте новую функцию «ГигаЧат» — общаться голосом
Какое вино подать к ужину, если не знаешь предпочтения гостей
Как приготовить говядину в вине по-бургундски
Чем занять детей, пока взрослые общаются за столом
Как легко завести разговор в компании, где все только что познакомились
О чём надо позаботиться, если собираешься позвать много гостей
Из каких сыров и ветчин собрать тарелку закусок к вину
Что делать, если пролил красное вино на белую скатерть
Какие есть правила классической сервировки стола
Какие игры можно предложить для взрослой компании дома
Как легко запомнить имена людей, которых тебе представили
