Перейти к основному контенту
Технологии и медиа ,  
2 387 
Эксклюзив

С подачи ЦБ: как в России начали изымать криптоматы

Центробанк заинтересовался легальностью работы криптоматов в России. По информации РБК, регулятор мог инициировать их изъятие у компании BBFpro, развивающей сеть таких терминалов. Законом их работа никак не регулируется
Фото: Алексей Витвицкий / РИА Новости
Фото: Алексей Витвицкий / РИА Новости

О том, что сотрудники полиции начали изымать принадлежащие компании BBFpro криптоматы (терминалы для покупки криптовалют), РБК рассказал адвокат Центра цифровых прав Саркис Дарбинян, защищающий интересы компании.

Как сообщил РБК руководитель BBFpro Артем Бедарев, компания не получала предварительных запросов от прокуратуры и не понимает, с чем связано изъятие криптоматов. «Устно сообщается, что проверка будет проводиться не менее шести месяцев и до ее окончания технику не вернут», — сказал он. При этом, с его слов, один из сотрудников, проводивших выемку, заявил, что проверка проводится по поручению Генпрокуратуры на основании письма от Банка России (ЦБ). Всего у компании было 22 терминала, расположенных в торговых центрах, магазинах и барах в девяти городах. К середине дня пятницы, 31 августа, все оборудование изъяли.

Представитель иркутского торгового центра «Снегирь», в котором был установлен криптомат, подтвердил, что устройство действительно изъяли в среду, 29 августа. Связаться с другими точками, где располагалось оборудование, на момент публикации не удалось.

Представитель ЦБ не ответил на конкретные вопросы, касающиеся криптоматов BBFpro. В то же время он напомнил, что регулятор «проводит системную работу по выявлению и противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке». «Возможность бесконтрольного трансграничного перевода денежных средств и их последующего обналичивания несет высокие риски потенциального вовлечения криптовалют в схемы, направленные на нелегальную деятельность на финансовом рынке», — сообщил представитель ЦБ.

Однако у Дарбиняна действия сотрудников полиции и прокуратуры «вызывают недоумение». «Никакого запрета на приобретение криптовалют в действующем законодательстве не предусмотрено. Компания соблюдает все установленные законом процедуры, платит налоги и, более того, идентифицирует пользователей даже в отсутствие подобного обязательного требования», — настаивает Дарбинян.

По его словам, компания будет обжаловать действия правоохранительных органов, которые влекут за собой «как репутационные издержки, так и прямой экономический ущерб». Руководитель BBFpro пояснил, что компания сейчас оценивает ущерб: речь идет о возможном оттоке клиентов. «Например, человек увидел на карте Bitcoin ATM наличие терминалов в своем городе, пришел туда, а терминала там нет. Естественно, больше он туда не пойдет», — указал Артем Бедарев.

Представители МВД и Генпрокуратуры не ответили на вопросы РБК на момент публикации.

Чеки вместо денег

По словам Артема Бедарева, сотрудники правоохранительных органов хотят знать о работе терминалов все: как определяется курс, по которому осуществляется продажа биткоина, имеется ли у компании задолженность по налогам, как обрабатываются персональные данные пользователей и «осуществляют ли операторы действия по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Как работает криптомат

  • Часть информации о работе системы есть на сайте BBFpro. Так, из пользовательского соглашения следует, что клиент может приобрести биткоины на сумму не более 15 тыс. руб.
  • Для покупки на большую сумму он должен будет пройти процедуру идентификации. Для этого нужно предоставить контактный телефон, Ф.И.О., дату рождения, данные паспорта, номер ИНН или СНИЛС, загрузить скан либо фото страницы паспорта с лицом, а также селфи с лицевой стороной паспорта и листом бумаги с надписью BBFpro.
  • Впрочем, пока система идентификации работает в тестовом режиме и осуществить покупку биткоинов больше чем на 15 тыс. руб. нельзя. Но количество транзакций при этом не ограничено.
  • Биткоины, как и другие криптовалюты, можно перевести в фиатные (то есть традиционные — рубли, доллары и т.д.) деньги несколькими способами. Например, договориться о прямой продаже с заинтересованным в их покупке лицом. Можно также обратиться к услугам криптоброкеров или выйти на криптобиржу, однако эти варианты, как правило, предполагают комиссию.
  • Итоговая цена биткоина устанавливается в рублях по курсу котировок биржи EXMO.ME на момент внесения платежа в терминал. На 17:45 пятницы, 31 августа, на этой площадке можно было приобрести биткоин за $6,94 тыс., а продать — за $6,97 тыс.
  • Покупатель криптовалюты также должен выплатить вознаграждение оператору терминала и комиссию за совершение транзакции сервисом Blockchain.info. Комиссия составляет 6% от стоимости криптовалюты, сумма к уплате Blockchain.info определяется в зависимости от количества покупаемого товара и, если в сети нет большой нагрузки, варьируется от 2 до 15 руб., рассказал представитель BBFpro. Покупатель получает криптовалюту в виде бумажного чека или его копии, отправленной на электронную почту или в мессенджере Telegram.

По словам представителя BBFpro, криптовалюту покупают «обычные люди», которым «сложно разобраться с системой пополнения биржи через онлайн-обменники», а также те, кто когда-то «попался на удочку мошенников» и не доверяет обменникам в интернете, айтишники и геймеры. Оборот средств, которые проходят через терминалы, он называть отказался.

Компания сначала тестировала терминалы, которые позволяют не только покупать, но и продавать криптовалюту, но из-за ситуации с правоохранительными органами их внедрение отложили на неопределенное время.

Устройства, где деньги лежат

Согласно интерактивной карте на интернет-ресурсе Coinatmradar, BBFpro — одна из крупнейших сетей криптоматов в России, но не единственная. Другой крупный владелец терминалов — Malavita Corporation, которая развивает криптоматы под брендом RusBit, является разработчиком софта, а также работает над запуском российской криптобиржи Sensation Freedom.

По словам президента Malavita Фаниса Загитова, у его компании сейчас нет проблем, подобных тем, с которыми столкнулась BBFpro. Однако в сентябре 2017 года Malavita пришлось свернуть деятельность в Казани из-за претензий прокуратуры, по мнению которой биткоин-автоматы RusBit нарушали законодательство России. Однако уже в декабре того же года Malavita прошла выездные камеральные проверки в органах Федеральной налоговой службы и возобновила работу в городе. По словам Фаниса Загитова, проверки криптоматов правоохранителями часто связаны с подозрением в легализации денежных средств, полученных незаконным путем. Ситуация усугубляется тем, что в стране нет законодательства, регламентирующего оборот криптовалюты.

Кроме того, в России установлено несколько терминалов под брендами австрийской Trovemat, американской Bitcoin Teller, греческой Bcash Greece Inc. Как сообщил РБК представитель российского офиса Trovemat, им известно, что в отношении BBFpro начата проверка. Претензии к производителям криптоматов могут возникнуть у правоохранительных органов в случае, если на компанию часто жалуются клиенты или же если ее подозревают в нарушении финансового законодательства, например невыплате налогов, отметил он. Представитель Bcash Greece сообщил, что компания является производителем терминалов и разработчиком программного обеспечения, но не знает, как партнеры используют ее продукты в различных странах. Представитель Bitcoin Teller не ответил на вопрос РБК, однако на сайте этой компании указано, что она не отвечает за легальность использования криптоматов в той или иной стране, клиентам следует консультироваться по этому вопросу с юристами.​

Масштаб бизнеса

По словам представителя компании Trovemat, в России оборот криптовалюты значительно меньше, чем в Европе и США. «Если в США средний чек составляет $500, то в России это $100. В России оборот нашей компании составляет $2–3 тыс. в месяц [у Trovemat шесть терминалов в нашей стране]», — сказал собеседник РБК. По его словам, криптовалюту через терминалы покупают в основном люди, которые хотят «попробовать, как это работает». «Это очень маленькие суммы среднего чека, которых не хватит на серьезную инвестицию. Тем более перевод в наших криптоматах ограничен суммой 15 тыс. руб.», — добавил он.

И представитель Malavita, и представитель Trovemat отметили, что пока криптоматы регистрируются как вендинговые автоматы, реализующие цифровой товар. При оказании услуги оговаривается, что он работает «в тестовом режиме».

В серой зоне

По словам партнера юридической фирмы Taxology Михаила Успенского, в настоящий момент операции с криптовалютами в России не регулируются специальными правилами. Нет и законодательства, которое бы регламентировало работу криптоматов, указал руководитель блокчейн-интегратора Sputnik DLT Артем Толкачев​. «Тем не менее существует много способов юридически оформить эту деятельность, чтобы это не противоречило закону. Так, в некоторых случаях криптомат может выполнять функцию агента, которому пользователь поручает приобретение криптовалюты и для компенсации расходов вносит денежные средства. То есть законную модель построить можно при условии выполнения требований по надлежащей фиксации операций с наличными денежными средствами», — отметил Толкачев.

«С другой стороны, говорить о законности можно, только изучив конкретные юридические документы самого обменника. Однако большинство обменников их просто не составляет, осуществляют незарегистрированную предпринимательскую деятельность, не платят налоги, порой совершают откровенно мошеннические действия», — рассуждает Успенский. В частности, он вспоминает случай, когда Следственный комитет привлек к ответственности организаторов криптообменника из Костромы, оценив продажу криптовалют за фиатные деньги как незаконную банковскую деятельность.

Старший юрист юридической фирмы GMT Legal Станислав Соколовский считает, что криптоматы действуют вне правового поля. «Фактически криптомат — это платежный терминал. Но в этом случае возникает несколько сложностей. Во-первых, не ясно, как вести учет криптовалюты на балансе организации, которая производит обмен. Во-вторых, в большинстве случаев контрольно-кассовая техника и оборудование подобных автоматов не соответствуют требованиям законодательства России. В-третьих, операции по обмену криптовалют через нерегулируемые криптоматы несут в себе риски нарушения требований валютного контроля и законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма», — говорит юрист.

Криптоматы в мире

Первый криптомат был открыт в 2013 году в Ванкувере. По данным ресурса coinatmradar.com, всего в мире на данный момент установлен 3651 криптомат. Большая их часть находится в США — 2201 устройство. Россия занимает пятое место по числу установленных криптоматов (79 штук). Рынок криптоматов оценивается в $16,3 млн. По прогнозам аналитиков, к 2023 году его объем может вырасти до $144 млн.

В США деятельность операторов криптоматов регулируется в соответствии с существующим законодательством, а сами такие компании относятся к категории предоставляющих услуги по обмену валюты. Оператор должен пройти регистрацию в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями, а также берет на себя обязательства по предотвращению отмывания денег.​

СберПро Транспорт

Бизнес с ускорением. Как строительство скоростной железной дороги изменит инфраструктуру

СберПро ВЭД

Близкий импорт. Как развивается торговля со странами Азии и Ближнего Востока

СберПро Финансы

Субсидии для инноваций. Какие меры поддержки бизнеса будут доступны в 2025 году

СберПро Интересное

Востребованные ниши для импортозамещения

СберПро Торговля

Барометр отрасли. Ритейл: одежда, электроника и товары для дома

СберПро Торговля

Купи сейчас, плати потом. Как развивается рынок BNPL и с какими вызовами может столкнуться

СберПро Главная

Как подготовить производство к роботизации и получить нужный эффект

СберПро Главная

Как развивалась квантовая индустрия в 2024 году

СберПро Интересное

Зумеры вышли на работу. Что нужно знать бизнесу о найме нового поколения

СберПро Интересное

Что такое нейросеть и как работает эта технология

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Криптовалюта"
Технологии и медиа ,  
10 476 

В РКК «Энергия» сменился гендиректор спустя чуть более месяца

Генеральным директором РКК «Энергия» назначен Игорь Мальцев
В апреле пост гендиректора покинул Игорь Озар, который занимал эту должность с 2020 года. Врио главы компании в прошлом месяце стал Сергей Романов, теперь на этот пост назначен глава НПЦАП имени Пилюгина
Игорь Мальцев
Игорь Мальцев (Фото: Михаил Воскресенский / РИА Новости)

Главой РКК «Энергия», одного из ключевых подрядчиков «Роскосмоса», стал Игорь Мальцев, сообщила госкорпорация в своем телеграм-канале.

Он сменил на посту Сергея Романова, который был назначен на должность генерального директора РКК «Энергия» в апреле. В сообщении «Роскосмоса» тогда говорилось, что с Романовым «заключен срочный договор, действующий до даты назначения генерального директора в установленном порядке». Он работал в «Энергии» с 1980 года, с 2019-го был первым заместителем гендиректора — первым замглавного конструктора.

Мальцев с 2022 года возглавлял Научно-производственный центр автоматики и приборостроения имени Пилюгина (НПЦАП). До назначения главой центра он работал на Заводе экспериментального машиностроения РКК «Энергия» заместителем гендиректора по качеству, гендиректором и управляющим директором.

Экс-главе «Роскосмоса» дали должность в Совете Федерации
Политика
Юрий Борисов

РКК «Энергия» была основана в 1946 году. Это ведущий российский разработчик ракетной и космической техники, в том числе ракет-носителей, баллистических ракет и спутников.

В 2014–2018 годах корпорацию возглавлял Владимир Солнцев, в 2018–2019 годах — Сергей Романов, в 2019–2020 годах — Николай Севастьянов, с 2020 по апрель 2025 года — Игорь Озар.

Читайте РБК в Telegram.

СберПро Транспорт

Бизнес с ускорением. Как строительство скоростной железной дороги изменит инфраструктуру

СберПро ВЭД

Близкий импорт. Как развивается торговля со странами Азии и Ближнего Востока

СберПро Финансы

Субсидии для инноваций. Какие меры поддержки бизнеса будут доступны в 2025 году

СберПро Интересное

Востребованные ниши для импортозамещения

СберПро Торговля

Барометр отрасли. Ритейл: одежда, электроника и товары для дома

СберПро Торговля

Купи сейчас, плати потом. Как развивается рынок BNPL и с какими вызовами может столкнуться

СберПро Главная

Как подготовить производство к роботизации и получить нужный эффект

СберПро Главная

Как развивалась квантовая индустрия в 2024 году

СберПро Интересное

Зумеры вышли на работу. Что нужно знать бизнесу о найме нового поколения

СберПро Интересное

Что такое нейросеть и как работает эта технология

Авторы
Теги
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
00:00
Реклама 00:00
Прямой эфир
Пропустить рекламу можно через
Подробнее
Лента новостей
Два столичных аэропорта ограничили полеты Политика, 00:00
Собянин сообщил об отражении атаки дронов на Москву Политика, 24 мая, 23:54
В словацкой нацпартии решили получить у Украины компенсацию за помощь Политика, 24 мая, 23:47
В Волгоградской школе во время последнего звонка умерла учительница Общество, 24 мая, 23:38
«Химкам» отказали в праве играть в РПЛ в следующем сезоне Спорт, 24 мая, 23:36
Как восстановить утраченные данные и сократить расходы на их хранение РБК и RuBackup, 24 мая, 23:30
Валуйский район Белгородской области остался без света после удара дрона Политика, 24 мая, 23:18
Онлайн-курс Digital MBA от РБК и ProductStar
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
Победители 78-го Каннского кинофестиваля. Фоторепортаж Общество, 24 мая, 23:05 
Брянский губернатор сообщил об отражении воздушной атаки над регионом Политика, 24 мая, 22:50
Ребенок на самокате погиб в ДТП с машиной каршеринга в центре Москвы Общество, 24 мая, 22:37
Два мирных жителя пострадали в Белгородской области при атаке дрона Политика, 24 мая, 22:19
Пять стратегий инвестора в недвижимость: как устроены и какую выбрать РБК и ПИК, 24 мая, 22:12
Колосков оценил силу удара по самолюбию «Зенита» от победы «Краснодара» Спорт, 24 мая, 22:07
Аэропорт Калуги временно ограничил полеты Общество, 24 мая, 22:05