С подачи ЦБ: как в России начали изымать криптоматы

О том, что сотрудники полиции начали изымать принадлежащие компании BBFpro криптоматы (терминалы для покупки криптовалют), РБК рассказал адвокат Центра цифровых прав Саркис Дарбинян, защищающий интересы компании.
Как сообщил РБК руководитель BBFpro Артем Бедарев, компания не получала предварительных запросов от прокуратуры и не понимает, с чем связано изъятие криптоматов. «Устно сообщается, что проверка будет проводиться не менее шести месяцев и до ее окончания технику не вернут», — сказал он. При этом, с его слов, один из сотрудников, проводивших выемку, заявил, что проверка проводится по поручению Генпрокуратуры на основании письма от Банка России (ЦБ). Всего у компании было 22 терминала, расположенных в торговых центрах, магазинах и барах в девяти городах. К середине дня пятницы, 31 августа, все оборудование изъяли.
Представитель иркутского торгового центра «Снегирь», в котором был установлен криптомат, подтвердил, что устройство действительно изъяли в среду, 29 августа. Связаться с другими точками, где располагалось оборудование, на момент публикации не удалось.
Представитель ЦБ не ответил на конкретные вопросы, касающиеся криптоматов BBFpro. В то же время он напомнил, что регулятор «проводит системную работу по выявлению и противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке». «Возможность бесконтрольного трансграничного перевода денежных средств и их последующего обналичивания несет высокие риски потенциального вовлечения криптовалют в схемы, направленные на нелегальную деятельность на финансовом рынке», — сообщил представитель ЦБ.
Однако у Дарбиняна действия сотрудников полиции и прокуратуры «вызывают недоумение». «Никакого запрета на приобретение криптовалют в действующем законодательстве не предусмотрено. Компания соблюдает все установленные законом процедуры, платит налоги и, более того, идентифицирует пользователей даже в отсутствие подобного обязательного требования», — настаивает Дарбинян.
По его словам, компания будет обжаловать действия правоохранительных органов, которые влекут за собой «как репутационные издержки, так и прямой экономический ущерб». Руководитель BBFpro пояснил, что компания сейчас оценивает ущерб: речь идет о возможном оттоке клиентов. «Например, человек увидел на карте Bitcoin ATM наличие терминалов в своем городе, пришел туда, а терминала там нет. Естественно, больше он туда не пойдет», — указал Артем Бедарев.
Представители МВД и Генпрокуратуры не ответили на вопросы РБК на момент публикации.
Чеки вместо денег
Чеки вместо денег
По словам Артема Бедарева, сотрудники правоохранительных органов хотят знать о работе терминалов все: как определяется курс, по которому осуществляется продажа биткоина, имеется ли у компании задолженность по налогам, как обрабатываются персональные данные пользователей и «осуществляют ли операторы действия по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Как работает криптомат
Как работает криптомат
- Часть информации о работе системы есть на сайте BBFpro. Так, из пользовательского соглашения следует, что клиент может приобрести биткоины на сумму не более 15 тыс. руб.
- Для покупки на большую сумму он должен будет пройти процедуру идентификации. Для этого нужно предоставить контактный телефон, Ф.И.О., дату рождения, данные паспорта, номер ИНН или СНИЛС, загрузить скан либо фото страницы паспорта с лицом, а также селфи с лицевой стороной паспорта и листом бумаги с надписью BBFpro.
- Впрочем, пока система идентификации работает в тестовом режиме и осуществить покупку биткоинов больше чем на 15 тыс. руб. нельзя. Но количество транзакций при этом не ограничено.
- Биткоины, как и другие криптовалюты, можно перевести в фиатные (то есть традиционные — рубли, доллары и т.д.) деньги несколькими способами. Например, договориться о прямой продаже с заинтересованным в их покупке лицом. Можно также обратиться к услугам криптоброкеров или выйти на криптобиржу, однако эти варианты, как правило, предполагают комиссию.
- Итоговая цена биткоина устанавливается в рублях по курсу котировок биржи EXMO.ME на момент внесения платежа в терминал. На 17:45 пятницы, 31 августа, на этой площадке можно было приобрести биткоин за $6,94 тыс., а продать — за $6,97 тыс.
- Покупатель криптовалюты также должен выплатить вознаграждение оператору терминала и комиссию за совершение транзакции сервисом Blockchain.info. Комиссия составляет 6% от стоимости криптовалюты, сумма к уплате Blockchain.info определяется в зависимости от количества покупаемого товара и, если в сети нет большой нагрузки, варьируется от 2 до 15 руб., рассказал представитель BBFpro. Покупатель получает криптовалюту в виде бумажного чека или его копии, отправленной на электронную почту или в мессенджере Telegram.