Лента новостей
Французская полиция приготовилась к хаосу из-за протестов автомобилистов 12:15, Политика Собянин исключил дефицит топлива на АЗС из-за пожара в Капотне 12:03, Общество Представитель Рыболовлева ответил на слова князя о продаже ФК «Монако» 11:53, Бизнес Лавров допустил проведение «Турецкого потока» через Сербию 11:43, Общество Овечкин вышел на восьмое место среди европейцев по очкам в НХЛ 11:32, Спорт В МЧС сообщили о ликвидации пожара на заводе в Капотне 11:28, Общество «Токсичная» атмосфера в компании: кто виноват и как все исправить 11:21, РБК и Volkswagen Представитель завода в Капотне назвал возможную причину пожара 11:11, Общество Роботов научат выписывать штрафы за нарушение ПДД и загрязнение природы 11:02, Технологии и медиа Меркель признала ошибки Берлина в миграционной политике 10:56, Политика На Кубани признали недостоверными данные о поддельном дипломе Хахалевой 10:52, Общество Пожар на Московском НПЗ в Капотне локализован 10:39, Общество Медведев заявил о долгом восстановлении экономики после кризиса 2008 года 10:33, Экономика Си Цзиньпин призвал отказаться от протекционизма 10:24, Политика Ледяные трюки: 5 самых впечатляющих зимних погонь в кино 10:06, РБК и Toyo Нефтеперерабатывающий завод сообщил об отсутствии пострадавших при пожаре 10:02, Общество Медведев утвердил состав совета Фонда кино 09:52, Общество Появилось видео пожара нефтеперерабатывающего завода в Москве 09:16, Общество The Times назвала россиянина фаворитом в борьбе за пост главы Интерпола 09:12, Общество Обед за 15 минут: персональный рецепт итальянской кухни 09:00, РБК и Barilla Пенс пообещал усилить давление США на Китай из-за торговой политики 08:29, Политика В Капотне загорелся нефтеперерабатывающий завод 08:11, Общество ВМС Аргентины сообщили об обнаружении исчезнувшей год назад подлодки 08:11, Политика Костин понадеялся на урегулирование ситуации вокруг Давоса 07:54, Бизнес В рассылке зараженных писем от имени Госдепа обвинили российских хакеров 07:54, Политика Медведев призвал обновить ВТО без расшатывания ее принципов 07:37, Экономика Чек-лист: 5 лайфхаков для дома в сезон простуд 07:23, РБК и Philips Захарова назвала «фантазиями» расследование Bellingcat о влиянии ФСБ 07:11, Политика
Клиентам банков разрешили переводить деньги без предъявления паспорта
Санкт-Петербург и область, 16 июн 2015, 14:04
0
Клиентам банков разрешили переводить деньги без предъявления паспорта
Арбитраж запретил банкам подозревать каждого клиента в попытке отмывания денег

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд разрешил частным клиентам банков вносить наличные и совершать переводы на сумму до 15 тысяч рублей без предъявления паспорта.

Как пишет «Фонтанка», жалобу на ЗАО «ЮниКредит Банк» подал петербуржец, имя которого не называется. Чтобы внести чуть более 9 тыс. рублей на счет с целью погашения кредита, он обратился в филиал банка, но без предъявления паспорта сотрудники кредитной организации проводить операцию.

Управление Роспотребнадзора по Петербургу оштрафовал за это банк, сославшись на закон о приеме платежей от частных лиц (операции на сумму до 15 тысяч рублей должны производиться без идентификации плательщика).

Сотрудники банка не согласились с таким выводом и обратились в Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Они указали, что по действующему «антиотмывочному» законодательству идентификация клиента должна производиться независимо от суммы, если сотрудник финансового учреждения не может установить основание платежа или его получателя (а также при возникновении подозрений, что операция осуществляется в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма).

Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области поддержал позицию банка, но апелляционная инстанция пришла к иному выводу, встав на сторону заявителя и Роспотребнадзора. «Доказательства того, что у работника банка возникли какие-либо подозрения в том, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в материалы дела не представлены», - цитирует издание заключение судебной коллегии.

В пресс-службе ЗАО «ЮниКредит Банк» сообщили РБК Петербург, что до окончательного разрешения данного спора банк не хотел бы комментировать дело. При этом в банке сообщили, что идентификация вносителя средств направлена, прежде всего, на защиту информации о клиенте и его операциях в банке, но никак не на ущемление интересов клиента. «Данный конкретный случай, на наш взгляд, не может создать прецедентов на рынке финансовых услуг, так как абсолютное большинство клиентов с понимаем относятся к мерам безопасности и идентификации, используемым в банке», - сказали в банке.

Роман Кизыма

Магазин исследований: аналитика по теме "Банки"