Мошенники похитили миллиарды из Балтийского банка под видом кредитов

Фото: baltbank.ru

Как пишет газета «Коммерсантъ» со ссылкой на источники в следственных органах, деньги в виде кредитов были выданы двум петербургским компаниям, а затем похищены и легализованы.

Дело начали раскручивать в ноябре прошлого года, когда в правоохранительные органы с соответствующим заявлением обратился глава временной администрации банка Сергей Шевченко. В итоге следователи усмотрели в истории банка две статьи: ст. 159 УК РФ (мошенничество) и ст. 174.1 УК РФ (легализация средств, полученных преступным путем).

Согласно источникам издания, кредиты от Балтийского банка получили две компании: ЗАО «Кассиопея» и ЗАО «Ижант», подконтрольные злоумышленникам: первое получило 1,516 млрд руб., второе - 1,856 млрд руб. Затем мошенники от имени Олега Шигаева заключили с этими фирмами два договора цессии, которые перечислили на личный счет цедента в Балтийском банке 2,635 млрд руб. Эти действия неустановленных лиц петербургские следователи квалифицировали как мошенничество. Затем мошенники перевели со счета Шигаева под различными предлогами более 2,1 млрд руб. на счета семи подконтрольных им фирм, которые были открыты в петербургском филиале Балтийского банка. Потом злоумышленники частично конвертировали средства в валюту и перевели на счет Анжелики Шигаевой в одном из банков Швейцарии 7,2 млн евро. Затем около 850 тыс. долл. было перечислено Балтийскому банку в счет погашения кредита, оформленного на Олега Шигаева в 2011 году. И еще 29 млн руб. со счета бывшего совладельца Балтийского банка были получены преступниками из кассы Балтийского банка. Данные действия неустановленных лиц квалифицированы как легализация почти 2,5 млрд руб., которые были получены преступным путем.

В рамках расследования данного дела петербургские следователи уже провели обыски в доме Шигаева.

Напомним, в августе 2014 года Банк России принял решение о начале процедуры финансового оздоровления ОАО «Балтийский банк». С 20 августа были приостановлены полномочия органов управления банка, а функции временной администрации возложены на Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Одновременно с этим ЦБ приостановил полномочия акционеров Балтийского банка, связанные с участием в уставном капитале кредитной организации.

В свою очередь, АСВ провело конкурс по выбору банка, который займется финансовым оздоровлением Балтийского. Победителем в конце августа стал Альфа-Банк. В рамках процедуры санации было запланировано присоединение Балтийского банка к Альфе путем уменьшения уставного капитала Балтийского и последующей допэмиссии в пользу нового владельца.

ОАО «Балтийский банк» было основано в 1989г. в Санкт-Петербурге. Сейчас головной офис зарегистрирован в Москве. Основной бизнес Балтийского банка сосредоточен в Петербурге и Ленинградской области.

По итогам первого полугодия 2014г. «Балтийский банк»по размеру активов занимал 69-е место среди российских банков (данные «Интерфакс-ЦЭА»). На 1 июля 2014г. активы банка составляли 83,2 млрд руб., кредитный портфель - 30 млрд руб., обязательства перед физлицами - 58 млрд руб. Весной ЦБ ограничил «Балтийскому банку» привлечение вкладов физлиц. Ранее сообщалось, что во II квартале этого года кредитная организация получила от акционера 550 млн руб. в качестве безвозмездной помощи. Эта информация отражена в отчете банка.

Основными владельцами «Балтийского банка» до санации являлись его президент Олег Шигаев и основатель Петербургского агентства недвижимости Андрей Исаев, контролировавшие банк через ООО «Балтийский торговый дом». Как рассказывал ранее РБК гендиректор «Эксперт РА» Павел Самиев, на состояние Балтийского банка повлиял многолетний спор акционеров. Качество активов банка резко ухудшилось в 2013г. Большую часть активов банка составлял кредитный портфель юридическим лицам, а другой особенностью финансовой организации была высокая концентрация займов связанным сторонам, говорит П.Самиев.

По оценкам «Эксперт РА», их доля была в два-три раза больше, чем указывалось в официальной отчетности, а залоговое обеспечение по кредитному портфелю банка составляло лишь 40–50%. Из-за спора между акционерами связанные стороны стали хуже выполнять свои обязательства по кредитам, что усугубило ситуацию. Кроме того, большую долю в балансе банка занимали непрофильные активы.